Co je hlavní investiční ředitel (CIO)?
Vedoucí investiční pracovník je výkonný pracovník odpovědný za správu investičních portfolií organizace. CIO obvykle dohlíží na tým profesionálů, kteří mají povinnosti, jako je řízení a sledování investiční činnosti, správa penzijních fondů, práce s externími analytiky a udržování dobrých vztahů s investory. Rovněž rozvíjejí krátkodobé a dlouhodobé investiční politiky.
Pochopení role hlavního investora
Široká škála organizací a podniků má investiční portfolia, která vyžadují správu. Univerzity nebo neziskové organizace mají nadace, které je třeba spravovat. Podniky mají penzijní fondy. Banky a pojišťovny udržují investiční portfolia. V podstatě každá firma nebo organizace s portfoliem aktiv, jako jsou akcie nebo obligace, bude chtít, aby investiční profesionál dohlížel na správu těchto aktiv.
Role CIO je někdy kombinována s jinými oblastmi financování v rámci společnosti a je převzata hlavním finančním ředitelem (CFO), což je společný název společnosti než CIO. Povinnosti CIO mohou zahrnovat rozhodování, jakou částku provozních fondů organizace lze vložit na investiční činnost s omezeným celkovým rizikem pro organizaci. To obvykle zahrnuje přizpůsobení a provedení změn v portfoliu investic společnosti s cílem vytvořit žádoucí rovnováhu mezi riziky a návratností těchto investic.
Pokud je investiční činnost řádně řízena, neměla by představovat hrozbu pro likviditu organizace nebo její schopnost podporovat její činnost. Přestože CIO se může řídit pokyny stanovenými představenstvem, může tento výkonný orgán také představenstvu poskytovat rady a doporučení ohledně možných způsobů, jak se může investiční strategie a politika změnit. CIO mohou čelit vysokým očekáváním ohledně výkonu investic, které se rozhodnou provést. Lze očekávat, že i v náročných tržních cyklech, kdy výnosy zůstanou po dlouhou dobu nízké, se CIO mohou orientovat v těchto výzvách a udržet fiskální bezpečnost svých organizací.
CIO pomáhají zavádět investiční strategie, které jsou nejlepší pro cíle organizace. Například cíl penzijního fondu by mohl být omezen na plnění jeho platebních povinností, zatímco investiční společnost by mohla usilovat o výnosy, které předčí trh. Tyto cíle určí, jak by měla být investiční strategie agresivní nebo konzervativní.
V závislosti na velikosti organizace může být za budování personálu odpovědný ředitel CIO. CIO se musí i se zaměstnanci zaměstnanců rozhodnout, které vnější zdroje nejlépe vyhovují potřebám organizace v oblasti investičních služeb a poradenství.
Certifikace jako finanční analytik a důkladné pochopení finančních trhů může být také považována za přínosnou pro ty, kteří hledají tuto roli. Důležité jsou také zkušenosti a znalost celkových finančních potřeb organizace a toho, jak by mohla být ovlivněna investiční strategií.
Komunikační dovednosti jsou pro CIO životně důležité, aby se členům správní rady nebo jiným zúčastněným stranám vyjasnily strategie a očekávání.
Klíč s sebou
- CIO spravují investiční portfolia pro podniky nebo organizace. Povinnosti CIO a CFO se někdy sloučí do jedné pozice. CIO pravděpodobně pracují pro banky, pojišťovny, investiční podniky nebo neziskové organizace s nadacemi.
