Co je řízené vyplácení?
Řízené vyplácení je technika běžně používaná v podnikovém cash managementu, která pomáhá společnostem sledovat a strukturovat své platby a zároveň těžit z maximálního možného výnosu z úroků. Řízené vyplácení se používá k regulaci toku šeků bankovním systémem na denní bázi, obvykle prostřednictvím pověření rozdělování šeků jednou denně (obvykle na začátku dne). To se provádí za účelem splnění určitých cílů v oblasti investic nebo správy fondů.
Kontrolované vyplácení se obvykle používá k maximalizaci dostupné hotovosti instituce na investice nebo platby dluhů. To umožňuje, aby přebytečné prostředky byly investovány na peněžním trhu tak dlouho, jak je to možné. Tato technika je opačným přístupem ke zpožděnému vyplácení nebo k plováku Federálního rezervního systému.
Řízené výplaty vysvětleny
Kontrolované vyplácení je druh služby správy hotovosti, který je k dispozici pouze společnostem. Název pochází z jeho funkce: umožňuje korporátním klientům banky vidět své výdaje nebo výplaty každý den, což je kontrolované časové období.
Kontrolované výplaty umožňují společnostem každý den kontrolovat a zvažovat nevyřízené výplaty, které jsou na jejich firemních bankovních účtech. To zase umožňuje společnostem maximalizovat cash flow pro investice a platby dluhů. Poskytuje jim také možnost rozhodovat o platbách a financování na základě toho, která aktiva mají nejvyšší potenciál pro výdělek úroků. Aktiva s vyšším úrokem lze ponechat na delší dobu, aby se pokračovalo ve vytváření zisků, zatímco aktiva s nižším výnosem lze použít pro okamžité nebo krátkodobé platební potřeby.
Korporace mají sklon upřednostňovat kontrolované vyplácení z důvodu výhod, které poskytuje z hlediska získaných úroků. Existují dva způsoby, jak těžit z úroků:
- Nejprve ze všeho, aby se maximalizoval potenciál vydělaných úroků, korporace obvykle vloží svá aktiva na účty s vysokými úroky, dokud nebudou později potřeba pro výplatu plateb. Tato technika pomáhá společnostem získat vysoké částky úroků na svých účtech díky aktivům, která jsou v nich vedena. Druhá technika získávání úroků z řízeného vyplácení spočívala v tom, že využila dobu placení transakce finanční platby. Float time je termín, který se vztahuje na období, které existuje mezi okamžikem, kdy je platba poprvé provedena, a okamžikem, kdy je částka zúčtována.
Klíč s sebou
- Kontrolované vyplácení je druh služby správy hotovosti, který je k dispozici pouze společnostem. umožňuje korporátním klientům banky vidět své výdaje nebo výplaty na denní bázi, což je kontrolované období. Kontrolované výplaty se používají k regulaci toku šeků bankovním systémem na denní bázi, obvykle jednorázovým mandátem -denní rozdělení kontrol.
Příklad kontrolovaného vyplácení
Pokud například společnost napíše šek na zaplacení zboží a služeb, bude zúčtování trvat několik dní. Toto zpoždění může být výhodné pro majitele účtu, protože úrok je získáván, zatímco prostředky sedí na účtu a čekají na převod. Jednotlivec z toho nemusí moc získat, protože může mít na účtu pouze malou částku, aby získal úrok. Ale pro nadnárodní korporaci je výhoda obrovská, přičemž značné množství peněz hromadí značný zájem, a to i na jeden nebo dva dny.
