Touha a dovednosti
Práce jako makléřka zní jako okouzlující kariéra, ale faktem je, že mnoho začínajících makléřů opouští podnikání, protože práce obvykle vyžaduje dlouhé hodiny, může být příliš stresující a podnikání vyžaduje značné množství obětavosti.
Klíč s sebou
- Burzovní makléři kupují a prodávají investiční cenné papíry jménem svých zákazníků. Na to, aby se stali makléřem, neexistují žádné specifické požadavky na vzdělání, ale mnoho firem vyžaduje, aby žadatel byl držitelem vysokoškolského vzdělání. Zatímco někteří makléři pracují v full-service firmách a obstarávají klienty s vysokým čistým jměním, jiní pracují u diskontních makléřů a slouží všem typům individuálních investorů. Konečným cílem mnoha makléřů je vybudovat klientelu, která je jejich obchodní knihou.
Ačkoli se žádné zvláštní rysy osobnosti nepožadují, aby se staly zprostředkovatelem, obecně řečeno, úspěšní mají vnitřní sílu k úspěchu a mohou odmítnout. Jedná se o důležité vlastnosti, které mají vzhledem k tomu, že většinu dne makléře bude pravděpodobně vynaloženo na telefon, prezentaci nápadů na akcie potenciálním nebo stávajícím klientům. Mezi další klíčové dovednosti, které se mohou hodit, patří:
- Schopnost prodávat Schopnost efektivně komunikovat Schopnost vysvětlit složité myšlenky, aniž by vypadala blahosklonně
Přestože jsou nabízeny kurzy a semináře ke zlepšení komunikačních schopností a prodeje, vyžaduje to čas a peníze. Proto je obvykle nejlepší, pokud tyto dovednosti již vlastníte před vstupem na pole.
Je burzovní kariéra pro vás?
Požadavky na vzdělání
Vysokoškolské vzdělání je v těchto dnech obecně nutné, protože konkurence na vstup do určitých firem a školicích programů může být velmi intenzivní. Není však neslýchané setkat se s úspěšnými prodejci, kteří nemají žádné formální školení kromě studia na licenčních zkouškách.
Ačkoli neexistují žádné formální požadavky na vzdělání, aby se stal makléřem (protože se mají stát CPA nebo finančním analytikem), mnoho firem hledá uchazeče, kteří mají alespoň bakalářský titul, nejlépe zaměřený na některé aspekty podnikání nebo financí; jednotlivci, kteří se specializují na tyto předměty, budou pravděpodobně mít v konkurenci nohu. Kromě toho, magisterský titul pomáhá kandidátovi vyniknout z davu, protože to znamená další dovednosti v komunikaci a financích, které mohou být užitečné v práci.
Licenční požadavky
Chcete-li se stát registrovaným zástupcem - a skutečně praktikovat -, musí všichni makléři získat stejné standardní licence na cenné papíry. Jeden musí složit zkoušky řady 7 a řady 63 spravované Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tyto certifikace opravňují zástupce k nákupu a prodeji akcií, dluhopisů, podílových fondů a dalších typů cenných papírů a také právně informují své klienty.
Zkoušku Series 7 tradičně přijímají začínající makléři. Jedná se o obecnou licenci cenných papírů, která umožňuje jednotlivci prodávat cenné papíry, jako jsou akcie, zatímco zkouška série 63 se zaměřuje na státní zákony a předpisy.
Budoucí makléři by měli pochopit, že tyto zkoušky nejsou snadné. Kromě toho musíte být sponzorováni legitimním zprostředkovatelem, který je vezme, a firma, která vás sponzoruje na zkoušku, očekává, že úspěšně složíte.
Mnoho makléřů pak vyžaduje, aby jejich zaměstnavatel (nebo si vybral) také získal další licence, například licence řady 3 nebo 31 na komodity a spravované futures, série 65 nebo řady 66, aby se stal registrovaným investičním poradcem nebo život a / nebo licenci zdravotního pojištění k prodeji produktů pro život, invaliditu a dlouhodobou péči, jakož i smluv o pevné a variabilní anuitě.
Rovněž je stále důležitější složit přísnou prověrku, která prozkoumá jak kriminální, tak finanční historii budoucího makléře. Osoby s nedávným bankrotem, daňovým zástavním právem nebo vyplacením budou pravděpodobně ze seznamu potenciálních kandidátů vyřazeny stejně rychle jako ti, kteří se ocitli v jakémkoli druhu pozoruhodných právních problémů.
Rozhodování mezi konkurenčními makléřskými firmami
Jak se dostat do sponzorující firmy? Hledejte společnosti, které mají seriózní a strukturované vzdělávací programy. Tyto společnosti mohou být velmi užitečné při výuce určitých prodejních technik, dovedností v oblasti řízení času a vstupů a výstupů z tohoto odvětví. Chcete-li tyto informace najít, proveďte vyhledávání na internetu, hledejte reklamy na zaměstnání a konkrétněji na webových stránkách. jednotlivých firem.
Kromě toho zvažte firmy, které odpovídají vaší osobnosti a preferencím. Například, jako budoucí makléř, zvažte, zda chcete pracovat pro velký, mezinárodně známý finanční supermarket nebo menší specializovanou firmu.
Někdy se makléři, kteří začínají ve větších firmách, cítí jako malé ryby ve zdánlivě nekonečném rybníku. Nevýhodou menší firmy je však to, že přistání zákazníků nebo zajištění důvěry ve vaši firmu může být kvůli jejím méně známému jménu obtížnější.
Druhy makléřů
Existují tři různé druhy obchodníků s cennými papíry, a ten, z kterého se stanete, bude do značné míry záviset na vašich osobních preferencích a na vaší schopnosti obratně zvládat klientelu.
Full-Service Broker: Full-Service Broker: Práce s full-service firmou nebo wirehouses jako Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) nebo Morgan Stanley (NYSE: MS) je stále nejtradičnějším přístupem k prodeji investic. Zprostředkovatelům, kteří pracují pro tyto firmy, bude poskytnut komplexní balíček školení, který zahrnuje prodej a školení produktů, jakož i vzdělávání v oblasti správních postupů a předpisů o dodržování předpisů. Rovněž jim budou obvykle poskytovány kancelářské prostory (nebo alespoň stůl), vizitky, zaručený plat nebo losování proti provizi a vysoká prodejní kvóta, kterou musí splnit v relativně krátkém časovém období, pokud chtějí zůstat zaměstnáni..
Některé firmy změnily své modely a umožnily jejich opakování delší dobu s většími počátečními platy, takže mají větší šanci na úspěch. Poměrně velké procento každé třídy účastníků však tyto programy vymývá, protože nejsou schopni vygenerovat dostatek podniků, aby splnily své kvóty.
Mnoho úspěšných brokerů nakonec opustí tyto full-service firmy a postoupí k nezávislým makléřům-obchodníkům jako Raymond James (NYSE: RJF) nebo Linsco Private Ledger. Tyto firmy obvykle nabízejí širší škálu produktů a služeb a nevyžadují, aby jejich obchodní zástupci prodávali proprietární výrobky jakéhokoli druhu. Obvykle také nabízejí mnohem vyšší výplaty provizí než full-service firmy a někdy teplejší a přátelštější atmosféru. Obvykle však dokážou poskytovat pouze administrativní podporu v rámci kanceláře a neposkytují vybavení, jako jsou kancelářské prostory. Ti, kteří pracují pro tyto firmy, musí zaplatit všechny své vlastní výdaje a režijní náklady.
Ti bez předchozího školení nebo licence by mohli být moudrí začít u firmy s plným servisem, která bude tyto věci poskytovat bezplatně; i když tento druh oblečení je nakonec tam, kde chtějí být, získají dovednosti, díky nimž budou při odchodu mnohem obchodovatelnější.
Discount Brokers: Pokud nejste povahou super prodavač, ale přesto byste chtěli vyzkoušet své investice při správě investic, může být pro vás místo toho zprostředkovatel slevy, jako je Charles Schwab (NYSE: SCHW) nebo Fidelity (NYSE: FNF).. Tyto firmy jsou zaměřeny na poskytování efektivních služeb pro klienty, kteří přicházejí do styku, a obvykle platí svým makléřům paušální plat (i když s některými drobnými bonusy nebo jinými pobídkami).
Mnoho makléřů, kteří si to nevyrábějí ve firmách poskytujících kompletní služby, končí v diskontních firmách, kde mají šanci se skutečně naučit podnikání a získat cit pro trhy. Někteří makléři si nakonec mohou vybudovat natolik neformální klientelu, že se mohou nakonec vrátit zpět k full-service nebo nezávislému makléři-dealerovi a tam si vydělat na živobytí.
Diskontní makléři pravděpodobně získají mnohem širší základnu zkušeností než mnoho makléřů s plným servisem, kteří se obecně specializují na určité oblasti, jako jsou převrácení IRA nebo zaměstnanecké akciové opce. Očekává se, že zástupce, který pracuje ve firmě, jako je Schwab nebo Fidelity, bude schopen poskytovat širokou škálu výzkumu a služeb, včetně základní technické a fundamentální analýzy, převrácení, akciových opcí, účtování marží, derivátů, žebříků dluhopisů, podílových fondů, uzavřené fondy, fondy obchodované na burze, partnerství, charitativní nadání, 1035 burz a mnoho dalších oblastí investic, odchodu do důchodu a plánování nemovitostí.
Opakovaní zástupci jsou často povinni vykonávat administrativní povinnosti, jako je cashiering, otevírání nových účtů, zpracování skladových certifikátů a další papírování. Ale nejsou vystaveni druhům prodejního tlaku jako jejich protějšky s plnými službami a obecně mají buď velmi nízké nebo žádné produkční kvóty jakéhokoli druhu.
Bankovní makléři: Být zprostředkovatelem v bance je úplně jiná záležitost než pracovat ve společnosti Merrill Lynch nebo Fidelity. Stejně jako většina diskontních společností i mnoho bank vyhledává licencované makléře s předchozími zkušenostmi, ale bankovní systém je na rozdíl od makléřského světa natolik odlišný, že obvykle trvá chvíli, než se jejich ložiska dostanou.
Makléři, kteří pracují v bankách, jsou v technickém smyslu makléři s plnými službami, ale často dostávají nižší provizi za provize, za to, že mají přístup k zákaznické základně banky. Pozice bankovních makléřů byly kdysi považovány za slepá pracovní místa, která byla pouze pro makléře, kteří selhali jinde, ale toto vnímání s růstem tohoto segmentu makléřského průmyslu do značné míry zmizelo.
Většina bank a družstevních záložen nyní zaměstnává interní investiční poradce, kteří mohou nabízet produkty a služby pojištěné mimo FDIC. Rostoucí počet bank také očekává, že jejich zástupci budou pěstovat klientelu z vnější strany banky, a pracovali na vývoji systému, který odměňuje zaměstnance banky za doporučení zákazníků k nim, jakož i nějakou platformu pro vyhledávání, která přinese nové obchody.
Zkušení makléři chápou, že musí být viditelní a přítomni zaměstnancům banky a pracovat na tom, aby je vzdělávali o tom, co dělají, ale měli by být schopni zůstat mimo svou cestu, i když se budou zabývat svými bankovními povinnostmi. Mnoho z nich pozve velkoobchodníky a další prodejce produktů, aby přinesli oběd zaměstnancům a poté vysvětlili, jak mohou jejich produkty prospět zákazníkům banky.
Makléři v bankovním prostředí často musí vyvinout zvláštní úsilí, aby své klienty pochopili, že to, co nabízejí - na rozdíl od běžných bankovních účtů - není pojištěno Federální společností pro pojištění vkladů (FDIC).
Bankovní makléři mohou také očekávat, že budou spolupracovat s konzervativnější klientelou, než jakou se jinde setkají, a mnozí z nich se při budování svých podniků spoléhají na fixní anuity a další produkty s nízkým rizikem. Bankovní makléři však obvykle unikají vysokým prodejním kvótám a tlaku na prodej produktů, kterým čelí ti, kteří pracují v jiných full-service firmách.
Budování klientely
Kdekoli přistupující makléř přistane, jádro jejich úsilí spočívá v budování obchodní knihy. Existuje mnoho způsobů, jak hledat klienty, včetně:
- Telefonní seznam a příkaz „usmívat se a vytočit“, což znamená provádět studená volání za účelem otevření účtů. Seznam předběžných vyhlídek, od kterých můžete začít kontaktovat, aby se rozběhlo podnikání (Ty vám může dát váš firmy nebo zakoupené od marketingových firem.) Klepnutím na příbuzné nebo přátele získáte doporučení Členství v organizaci, jako je místní obchodní komora, k síti a setkání s potenciálními klienty.
Sečteno a podtrženo
Ve finančním odvětví je dnes více příležitostí pro ty, kteří jsou ochotni tvrdě pracovat a zabývat se negativními aspekty (dlouhé hodiny, vysoký stres), které doprovázejí počáteční fáze kariéry v oboru. Moderní burzovní makléř má několik hlavních oblastí, ve kterých může podnik budovat, ale musí si před praktikováním získat potřebné licence. Celý tento proces může být časově náročné a nákladné dobrodružství, ale mnozí považují finanční odměny za počáteční boj.
