Etoro recenze

Zveřejnění

75% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze.

Úzké zaměření eToro na obchodování na sociálních sítích a kopiích, založené v roce 2007 a založené na Kypru, podpořilo rychlý růst, který se nyní může pochlubit více než 10 000 000 klienty po celém světě. Platforma tyto služby nabízí také v kryptoměnném prostoru.

Klíčovou vlastností této jedinečné proprietární platformy je jednoduchost, v níž je individuální klient schopen implementovat obchodování s kopiemi. Platforma eToro obsahuje mnoho obchodníků, kteří chtějí být zkopírováni a kteří dodržují pravidla kontroly rizik. Tato dostupnost pak umožňuje držitelům retailových účtů napodobovat obchody a obchodní strategie nejúspěšnějších klientů automaticky a v reálném čase. Zatímco ostatní zprostředkovatelé mají podobnou schopnost, žádná z nich ji integrovala do komunikace se sociálními médii stejně jako eToro. Obchodování s kopiemi samo o sobě není zárukou zisku ani ztráty.

Ačkoli zprostředkování ukazuje jeho slabost ve srovnání s některými jinými forex brokery, jeho platforma je dobře přizpůsobena pro ty, kteří mají základní znalosti o obchodování na forexu a kryptoměně. Vyšší než průměrné obchodní náklady platformy pro forexové obchody a portál služeb zákazníkům pouze pro on-line vytvářejí prostředí, ve kterém zákazník platformu buď líbí, nebo se přesouvá dál. Klienti používají systém lístků a chatu k opravě obchodních problémů, k dotazům na účet a k řešení dalších problémů. Toto úsilí podporuje odpovídající nápověda a databáze FAQ. Přesto, když obchodníci potřebují příležitostný hand-hold nebo real-time kontakt k vyřešení obchodu, platforma eToro tuto možnost neposkytuje. To je pravděpodobně velký faktor zvyšující stížnosti zákazníků.

Otevření účtu vyžaduje pouze 200 USD (50 USD pro USA a Austrálii), ale poplatky za výběr jsou vyšší než průměr, a to 25 USD plus bankovní náklady.

Poplatek za výběr může být nepříjemný, ale nedostatek technologie připojení může být pro pokročilejší obchodníky mnohem větším problémem. eToro neposkytuje služby pro zákazníky, kteří připojují software nebo algoritmy třetích stran (jako jsou MetaTrader 4 Expert Advisors) do datového zdroje, protože nenabízejí rozhraní API ani hosting VPS. V kombinaci s širokými spready a relativně malým katalogem produktů může tento nedostatek přizpůsobení poslat klienty s vyšší kvalifikací do jiných brokerských služeb.

Profesionálové

Platforma pro sociální obchodování / kopírování
Robustní mapování
Působivý katalog kryptoměny

Nevýhody

Žádná samostatná verze
Malé přizpůsobení
Žádné streamingové zprávy

Důvěra

4.3

Makléř je autorizován prostřednictvím Kyprské komise pro cenné papíry a burzy (CySEC) a je v souladu s pravidly Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA), ale kyperské bydliště by mohlo být problémem pro některé obchodníky, kteří si pamatují finanční krizi republiky v roce 2012. eToro je také držitelem licence UK Financial Conduct Authority (FCA), která vyžaduje podrobnější zveřejňování informací o rizicích. Drobný tisk připouští, že makléř může držet klientské prostředky v bankách mimo evropský hospodářský prostor, což zvyšuje riziko v případě selhání banky, ale poskytují standardní a makléřskou ochranu EU a Velké Británie až do výše 20 000 EUR nebo 50 000 GBP.

Neposkytují žádnou zaručenou ochranu proti ztrátě stop nebo dodatečné krytí prostřednictvím soukromých pojišťoven, zatímco nedostatečné rozhraní pro zadávání objednávek postrádá jiné funkce řízení rizik než zastávky a koncové zastávky. Stopové ztráty pro kryptoměny nemohou být nižší než 25% expozice, což dále omezuje přizpůsobení a zvyšuje riziko investorů. Pravidla ESMA, která vstoupila v platnost v srpnu 2018, diktují ochranu záporného zůstatku, takže klienti nemohou ztratit více než 100% hodnoty svého účtu.

Mezi bezpečnostní funkce patří telefonické dvouvrstvé ověřování a standardní šifrování SSL. Rozsáhlá dokumentace o nejlepším provedení a zásadách střetu zájmů vytváří důvěru, ale zprostředkovatel jedná jako tvůrce trhu a protistrana ve všech obchodech. Zveřejňování poplatků je rozsáhlé a snadno čitelné a zvyšuje transparentnost, ale marketingové tvrzení, že finanční prostředky klientů jsou drženy pouze u institucí prvního stupně, se zdá být chybné, vzhledem k zveřejnění v jemném tisku.

Desktop zkušenosti

2.6

Platforma sociálního obchodování eToro je založena na webu a je zaměřena na snadné použití a složitost. Méně zkušení klienti i zkušenější obchodníci mohou jednoduchost ocenit, i když platforma nemá samostatnou verzi. Mapování je překvapivě plnohodnotné, se 66 ukazateli a četnými kreslícími nástroji. Platforma mapování neobsahuje funkce zpětného testování, přestože platforma obsahuje data o výkonu od CopyTraders a CopyPortfolios. Odkaz Zprávy je zklamáním, otevírá se na sociálním fóru, kde jsou příspěvky klientů, ale moc nebrání současným nebo streamovaným zprávám. Seznamy sledování lze přizpůsobit a uložit, zatímco zadávání zakázek postrádá kapacitu pro řízení rizik. Zprostředkovatel nenabízí žádné MetaTrader ani jiné alternativy třetích stran.

Každá položka seznamu sledovaných položek zobrazuje procenta nákupu a prodeje klientů v reálném čase, což umožňuje rychlou analýzu sentimentu. CopyPortfolios se připojil k programu CopyTrader v roce 2017 a obě místa mohou být automatizována tak, aby zrcadlovala umístění v reálném čase.

Mobilní zážitek

4.2

Mobilní verze eToro pro iOS a Android umožňují snadnou synchronizaci mezi platformami, s dobře uspořádanými nabídkami, ale méně funkcí mapování a omezeným přizpůsobením. Nabídka indikátorů byla zmenšena na pět základních typů, zatímco systém zadávání objednávek je totožný s webovou verzí. Seznam sledovaných neobsahuje žádné údaje o poloze klienta, na rozdíl od webové verze, což znamená zvláštní opomenutí dané obchodnímu zaměření eToro. Uživatelé si mohou nastavit vlastní upozornění na cenu a zároveň dostávat oznámení push o událostech na trhu a o problémech s účtem.

Výzkumné nástroje a vhled

2.5

Výzkum je odhalený a neuspořádaný, přístupný prostřednictvím blogu, který obsahoval mnoho obecných článků, a ne všechny byly včasné. Tlačítko Výzkum v mobilní aplikaci vygenerovalo zprávu, která naznačuje, že analytický výzkum je k dispozici pouze ve financovaných účtech. Několik témat blogu, jako jsou kryptoměny, bylo podrobněji rozebráno než forex nebo analýza trhu, přičemž krypto-mánie v roce 2017 bylo zdůrazněno více než současné události, zatímco několik článků se týkalo základní nebo technické analýzy specifické pro daný nástroj.

Vzdělávání

Odkaz na obchodní akademii byl nevysvětlitelně umístěn do zápatí, nikoli do hlavního menu. Odkaz Živý webový seminář, také dole, vytvořil stránku bez programů nebo archivů. Vzdělávací portál je zklamáním, pouze 11 základních programů v prezentaci typu PowerPoint. Kurz „Pokročilá technická analýza“ se otevřel do seznamu jednoduchých vzorů svícnů s „býčími“ a „medvědí“ označeními. Na stránkách nebyly nalezeny žádné písemné vzdělávací materiály kromě popisů platforem a nástrojů v databázích FAQ a nápovědy. eToro udržuje video knihovnu YouTube, ale v části tutoriál jsou uvedeny pouze prezentace „jak na to“.

Speciální funkce

2.5

eToro se úzce zaměřuje na svou sílu, a to na sociální a kopírovací obchodování, na platformě údaje o sociálním sentimentu, jakož i na automatizované obchodování s klientskými a portfoliovými kopiemi. Poskytují ochranu negativního zůstatku profesionálním klientům jako dobrovolný stimul, protože to není podle pravidel ESMA vyžadováno. Nedostatek programu množstevních slev chrání platformu před nižšími náklady, i když společnost nabízí program eToro Club, který poskytuje některé slevy a další služby na základě velikosti účtu. Porovnání přímých vztahů mezi nejpopulárnějšími forexovými brokery a eToro může mít nepříznivé srovnání, pokud nezohledňujete primární sílu této platformy.

Přesto existuje několik věcí, které by platforma mohla vylepšit. Správa objednávek a zaručená ochrana proti ztrátě by šla dlouhou cestu ke snížení rizika velkých ztrát, zejména s kryptoměnným pokrytím, které má omezenou funkčnost stop-loss.

Tyto slabiny lze také řešit pomocí rozhraní API nebo hostováním VPS na alternativách platformy, ale tyto možnosti nejsou k dispozici. Platforma je proto silná pro ty, kteří se chtějí spoléhat především na to, že se budou spoléhat na portfolia vyspělých klientů (v programu CopyTrader) nebo na proprietární algoritmy (robo-poradce v programu CopyPortfolios).

Od 7. března 2019 spustila společnost eToro svou peněženku blockchain pro Android i iOS, která bude nyní k dispozici ve 31 státech USA. Platforma nabízí až 15 různých kryptoměn v USA a 16 v jiných zemích. Dostupné kryptoměny se pohybují od bitcoinů (BTC) po hvězdné lumeny (XLM). Tato nová funkce rozšiřuje jejich nabídku pro americké obchodníky, ale ukazuje jejich zaměření na kryptoměni. Je důležité si uvědomit, že v USA poskytuje eToro svým zákazníkům pouze přístup ke kryptoměnám. Ti mimo USA mají schopnost obchodovat forex, CFD, akcie a kryptoměny.

Investiční produkty

3.5

Katalog produktů makléře je relativně malý, má 47 měnových párů a 19 CFD komodit / indexů. Zahrnuje také 1 500+ akcií a také působivých 77 CFD kryptoměny. Se všemi nástroji lze obchodovat na dlouhé nebo krátké straně, ale uživatelé by si měli přečíst drobný výtisk, protože každý typ místa a objednávky způsobuje různé noční a víkendové náklady na držení. CopyPortfolio rozšiřuje katalog produktů, protože algoritmy mají přístup na trhy, které nejsou přímo dostupné jako CFD. A přestože zprostředkovatel udržuje agresivní program, aby se vyhnul střetu zájmů, jedná jako protistrana, stanoví nabídku a žádá hodnoty, které nemusí odpovídat konsolidovaným tržním zdrojům.

Provize a poplatky

2.7

Minimální rozpětí forexu, komodit a indexů je vysoké, s EUR / USD na 3, 0 pips a S&P 500 na 75, 00 pips. Jemný tisk také poznamenává, že rozpětí se může významně rozšiřovat se změnou tržních podmínek. Náklady na držení přes noc a víkend jsou také nadprůměrné a mohou výrazně snížit ziskovost. Společnost nabízí konkurenční spread na každou stranu pro akcie a nedávno zavedla obchodování s akciemi bez provizí, ale v dnešní den je v současné době cena 24 centů za 1 000 USD dlouhodobé expozice. Tento poplatek se během víkendu ztrojnásobí, ale za dlouhodobou expozici bez pákového efektu se neúčtuje žádný poplatek.

Makléř účtuje poplatek 25 USD navíc k případným bankovním nebo kreditním platbám za výběry, jeden z nejvyšších mezi evropskými makléři. Nejsou povoleny žádné výběry menší než 50 $. Výběr a další poplatky jsou plně zveřejněny na snadno čitelné stránce poplatků, která obsahuje několik opomenutí. Poplatky za nečinnost rychle vyčerpají zbývající zůstatky na účtu a účtují 10 USD měsíčně po 12 měsících bez obchodní činnosti. Společnost nabízí program eToro Club, který poskytuje některé slevy a další služby na základě velikosti účtu.

Zákaznická podpora

3.2

Kontaktní stránka odkazuje na podporu 24/5, ale nejsou zde uvedena žádná telefonní čísla - s výjimkou australské pobočky. Odkaz na Centrum nápovědy vede k databázi FAQ a nápovědy a také k bráně přihlášení k systému pro prodej vstupenek s nízkými technologiemi, což je typ podpory, kterou většina podniků v poslední dekádě opustila. Odkaz na telefonní číslo na této stránce vede zpět na stránku kontaktu a vyvolává frustrace klienta. Existuje existující online chat pro stávající klienty. Odkaz na zákaznickou službu založený na platformě vede zpět k nabídkám vstupenek a databází. eToro udržuje aktivní účty Twitter a Facebook, které se používají především pro marketingové a analytické záznamy.

Co potřebuješ vědět

eToro nabízí vhodné řešení pro méně kvalifikované obchodníky s omezeným časem, kteří chtějí na záda s výkonem poradce pro roboty nebo nejúspěšnějších klientů makléře. To může být riskantní podnik, protože jen málo strategií funguje ve všech tržních podmínkách. Na druhé straně pokročilejší obchodníci a profesionálové, kteří chtějí přidělit zdroje alternativním strategiím založeným na kopírování, s větší pravděpodobností pochopí rizika a v případě potřeby podniknou obranná opatření. Maloobchodní a profesionální zákazníci, kteří hledají širší škálu zprostředkovatelských služeb, rychlého zákaznického servisu a konkurenčních nákladů, by pravděpodobně měli hledat jinde.

Porovnejte eToro

Ti, kteří hledají působivý katalog kryptoměn, mohou s eToro najít to, co potřebují. Podívejte se, jak se porovnávají s ostatními online brokery, které jsme zkontrolovali.

Metodologie

Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.

Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.

Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.

Obsah: