Co je to asociace finančního plánování
The Financial Planning Association (FPA) je profesní organizace se sídlem v USA založená v roce 2000, která pomáhá občanům najít etické, objektivní finanční plánovače zaměřené na klienta. FPA byla vytvořena jako výsledek partnerství mezi Institutem certifikovaných finančních plánovačů a Mezinárodní asociací pro finanční plánovače.
BREAKING DOWN Asociace finančního plánování
Asociace pro finanční plánování (FPA) také prostřednictvím seminářů, literatury a webinářů vzdělává veřejnost o významu finančního plánování a výhodách používání profesionálního finančního plánovače.
Členové FPA musí dodržovat etický kodex organizace, který vyžaduje, aby finanční plánovači poskytovali svým službám integritu, objektivitu, kompetenci, důvěrnost, spravedlivost, profesionalitu a pečlivost. Členové musí být ke svým klientům čestní a nestranní a musí poskytovat finanční poradenství, které je v nejlepším zájmu klienta, nikoli v zájmu poradce. Kromě toho nesmějí poskytovat poradenství v oblastech, v nichž nejsou kompetentní, a musí souhlasit s neustálým rozšiřováním svých odborných znalostí.
Členové FPA musí poskytovat nestranné a důkladné rady a sdělit klientům veškeré možné střety zájmů. Nemohou bez souhlasu zveřejnit informace o klientovi a musí se vždy chovat způsobem, který vysoce odráží profese finančního plánování.
FPA nabízí bezplatný online vyhledávací nástroj, který jednotlivcům pomůže najít etického finančního plánovače. FPA má regionální kapitoly, které usnadňují osobní interakci mezi finančními plánovači, a studentské kapitoly na univerzitách spojují budoucí finanční plánovače s těmi, kteří již pracují v terénu.
