Můžete sázet na světové měny prostřednictvím devizových brokerských účtů, kupováním nebo prodejem měnových párů, které reagují na ekonomický vývoj na celém světě. Forexový trh funguje 24/6, otevírání v neděli odpoledne v USA a uzavření poté, co obchodníci s akciemi dokončili svou činnost v pátek odpoledne. Objem obchodování s měnou je obrovský a uskutečňuje odhadem 4 biliony dolarů denně, což je více než světové akciové nebo dluhopisové trhy.
Obchodníci Forex zaujímají dlouhé a krátké prodejní pozice na měnových párech, které vypočítávají směnný kurz mezi dvěma formami zákonného platidla, jako je euro (EUR) a americký dolar (USD). Dlouhá pozice otevírá obchod, který vydělává peníze, když se směnný kurz pohybuje výše; krátký zisk z prodeje, když se pohybuje níže. Na rozdíl od akcií si obchodník nepůjčí peníze ani cenné papíry od makléře, aby otevřel krátkou prodejní pozici, ale možná bude muset zaplatit poplatek za převrácení.
Makléři drží vaše peníze na účtu, který mění hodnotu v noci v reakci na denní zisky a ztráty, a řídí poplatky, které mohou zahrnovat provize, přístup k odbornému poradenství a žádosti o výběr. Někteří makléři skrývají své plány poplatků v legálním žargonu pohřbeném hluboko v drobném tisku webových stránek, což znamená, že potenciální klienti musí před zahájením účtu udělat domácí úkoly. Chcete-li se vyhnout nevítaným překvapením, zde je podrobný pohled na to, jak si vybrat forex brokera.
Jak si vybrat Forex Broker
Výběr forex brokera vyžaduje, abyste nejprve zjistili, jaký typ investora jste a jaké jsou vaše cíle v investování do měn.
Každý makléř, který se vyznačuje forexovými investicemi, má výhody a nevýhody. Některé z nejdůležitějších věcí, které je třeba zvážit, jsou regulace, úroveň bezpečnosti poskytované těmito společnostmi a transakční poplatky. Bezpečnostní funkce se u jednotlivých brokerů liší. Někteří zprostředkovatelé mají integrované funkce zabezpečení, jako je dvoufázové ověření, aby účty byly chráněny před hackery.
Mnoho forex brokerů je regulováno. Makléři v USA jsou regulováni National Futures Association (NFA) a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a Francie, Německo, Švýcarsko, Rakousko, Kanada a Velká Británie také regulují forex brokery. Ne všichni zprostředkovatelé jsou však regulováni a obchodníci by měli být opatrní vůči neregulovaným firmám.
Makléři se také liší ve svých platformách, mají různé požadované minima účtu a transakční poplatky. Předtím, než skočíte na obchodní platformu, možná budete chtít vytvořit rozpočet pro svůj investiční život. Zjistěte, kolik byste chtěli investovat, kolik jste ochotni zaplatit poplatky a jaké jsou vaše cíle. Při výběru správné platformy pro vás existuje mnoho faktorů, které byste měli prozkoumat. Před zapojením nezapomeňte co nejvíce zohlednit.
Porozumění měnových párů Forex
Než se zaregistrujete k účtu, je důležité znát základy obchodování na forexu od měnových párů k jaderným ziskům a ziskům a dále.
Měnový pár porovnává hodnotu dvou měn prostřednictvím vztahu čitatel / jmenovatel, přičemž základní měna je nahoře a měna kotace dole. V měnovém páru EUR / USD, světově nejoblíbenějším forexovém obchodním nástroji, je EUR základní měnou a USD je měna kotace. Nabídka EUR / USD zobrazuje poměr, který zhruba odpovídá tomu, co zaplatíte, pokud navštívíte Paříž a potřebujete vyměnit dolary za eura. USD se v tomto výpočtu rovná 1, 00 USD, takže kotace „1, 23000 EUR / USD“ znamená, že euro se obchoduje o 23% výše než americký dolar.
Každý poměr je uveden ve dvou až pěti desetinách a také přichází v převrácené verzi, která vytváří nový měnový pár, který se pohybuje opačným směrem. V následujícím příkladu měří EUR / USD hodnotu eura vůči americkému dolaru, zatímco USD / EUR měří hodnotu amerického dolaru vůči euru. Proto:
Pokud EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Pak USD / EUR bude = 1, 00 / 1, 25000 = 0, 80000
Historicky obchodníci v různých zemích zaujímali dlouhé a krátké pozice se svou místní měnou dole (měna kotace), ale to se změnilo poté, co na popularitě forexu prudce stoupla začátkem této dekády. Nyní většina účastníků na celém světě obchoduje s měnovým párem s největším objemem. Nejoblíbenější verze také pravděpodobně přinese užší rozpětí nabídky / poptávky, čímž se sníží obchodní náklady.
Forex obchodníci vydělávají peníze na dlouhých pozicích EUR / USD, když se poměr zvyšuje, a ztratí peníze, když klesá. Naopak, obchodníci vydělávají peníze na krátkých pozicích EUR / USD, když poměr klesá, a když se shromáždí, ztratí peníze. Zatímco makléři mohou nabídnout desítky měnových párů, čtyři hlavní páry přitahují obrovský obchodní zájem:
- EUR / USD - euro a americký dolar USD / JPY - americký dolar a japonský jen GBP / USD - britská libra šterlinků a americký dolar USD / CHF - americký dolar a švýcarský frank
Pipy a zisky
Forexové kotace zobrazují dva poměry, vyšší poptávkovou cenu a nižší nabídkovou cenu. Poslední dvě desetinná místa jsou často nakreslena velmi velkým písmem, přičemž nejmenší přírůstek ceny se nazývá pip (v procentech v bodě). Zisky a ztráty se počítají podle počtu odebraných nebo ztracených jader po uzavření pozice. Všechny pozice začínají malou ztrátou, protože obchodníci musí nakupovat za poptávkovou cenu a prodávat za nabídkovou cenu, přičemž vzdálenost mezi těmito dvěma čísly se nazývá spread.
To je běžný provozní postup, protože většina forexových brokerů neúčtuje žádné provize ani poplatky za provedení obchodu, místo toho se spoléhá na šíření nabídky / poptávky jako svého hlavního zdroje příjmů. Hlavní měnové páry obvykle vykazují užší rozpětí než menší páry, ale mnoho makléřů nyní nabízí fixní rozpětí, což znamená, že se nebudou rozšiřovat a stahovat v reakci na tržní podmínky, i když je to vaše výhoda.
Obchodníci si musí pro své forexové pozice zvolit hodně velikosti. Hodně označuje nejmenší dostupnou velikost obchodu pro měnový pár. 100 000 $ je považováno za standardní 100 000 lot při obchodování s americkým dolarem a bývalo nejmenší pozicí povolenou u mnoha forexových brokerů. To se změnilo zavedením mini loterií na 10 000 jednotek (10 000 USD při obchodování s USD) a mikro šarží na 1 000 jednotek (1 000 USD při obchodování s USD).
Čím větší je velikost jednotky, tím méně jader bylo potřeba k dosažení zisku nebo ztrátě. Jak to funguje, vidíte na následujícím příkladu, ve kterém oba obchody vydělávají stejný zisk.
- Standardní EUR / USD pip = 0, 00001 „uděláte“ 1 pip, když kupujete 100 000 $ / USD za 1, 23000 a prodáváte za 1, 23001 (0, 00001 / 1, 23000) x 100 000 = 8, 10 $ za pip x 1 pip = 8, 10 $ zisk „ vyděláte “ 10 jádra při nákupu 10 000 $ / USD za 1, 23000 a při prodeji za 1 230 000 (0, 00001 / 1, 23000) x 10 000 = 81 centů na pip x 10 pips = zisk 8, 10 $
Meč samozřejmě krájí oběma způsoby, protože dlouhý nebo krátký obchod s velkou jednotkou pohybující se proti vám vytvoří ztráty rychleji než obchod s malou velikostí jednotky. To znamená, že je důležité si podrobně prostudovat své nové pronásledování dříve, než skočíte do reálných peněz, a rozvíjet dovednosti v oblasti řízení rizik, které zahrnují správné určování pozice, doby držení a techniku zastavení ztráty. Bezplatné pip kalkulačky, které jsou široce dostupné na internetu, mohou s tímto úkolem nesmírně pomoci.
Co je to „Margin“?
Nové devizové účty jsou otevřeny jako maržové účty, což umožňuje klientům nakupovat nebo prodávat měnové páry s celkovou obchodní velikostí, která je mnohem větší než peníze použité na financování účtu. Američtí brokeři obvykle umožňují jednotlivcům otevírat účty již od 100 do 500 USD, přičemž nabízejí marži až 50: 1, což poskytuje významný pákový efekt - což je další způsob, jak říci, že vaše obchodní velikost bude větší než aktuální zůstatek na účtu.
Například účet 500 $ s makléřem pro marže 50: 1 umožňuje obchodníkovi na forexu podávat dlouhé a krátké sázky až do výše 25 000 $, což je 2, 5násobek minimální velikosti šarže. Pákový efekt může být riskantní, s mocí vyhladit účty přes noc, ale vysoká marže má smysl, protože měny mají tendenci pomalu se pohybovat v tichých časech a nesou malé riziko selhání, což znamená, že dolar nebo euro pravděpodobně nebudou klesat na nulu. Přesto může volatilita forexu v období krize eskalovat na historickou úroveň, jako například divoká britská libra a euro gyrace v roce 2016 poté, co Britové hlasovali pro odchod z Evropské unie.
Na rozdíl od burzovních makléřů, forexoví makléři neúčtují žádný úrok za použití marže, ale pozice držené přes noc způsobí převrácení kreditů nebo debetů, určeno vztahem mezi úrokovými sazbami v měnách, které tvoří pár. Celková obchodní hodnota určuje kredit nebo debet v tomto výpočtu, nejen částku převyšující zůstatek na účtu. Na nejjednodušší úrovni bude obchodník vyplácen v noci, když drží dlouhou pozici ve vyšší úrokové měně, a bude platit v noci, pokud drží dlouhou pozici v nižší úrokové měně. Při krátkém prodeji tento výpočet obráťte.
Tipy pro výběr Forex Broker
Udělejte si čas při hledání spolehlivého forexového makléře, abyste se ujistili, že s vašimi penězi a obchody budete zacházet vhodně. Všichni američtí forexoví makléři se musí zaregistrovat u National Futures Association (NFA), samoregulačního vládního orgánu určeného k zajištění transparentnosti. Přejděte na webovou stránku NFA a ověřte, zda makléř splňuje požadavky, a vyhledejte stížnosti nebo disciplinární opatření, která by mohla ovlivnit vaše konečné rozhodnutí.
Bezpečnost vašich finančních prostředků a soukromých informací je důležitější než jakékoli jiné úvahy, když otevřete účet na forexu, protože makléři mohou být hacknuti nebo zbankrotováni. Na rozdíl od obchodníků s cennými papíry, jejichž prostředky klientů jsou v případě uzavření makléřství chráněny společností SIPC (Securities Investor Protection Corporation), neposkytují američtí forexoví makléři žádnou ochranu účtu. Ještě horší je, že forex broker může získat více než zůstatek na vašem účtu právním řízením, pokud nenabízí ochranu záporného zůstatku, což slibuje, že v případě selhání pozice nebudete požádáni o více peněz než zůstatek na vašem účtu.
Regulační kapitálové požadavky po finanční krizi v roce 2008 výrazně vzrostly, ale to nezastavilo vlnu bankrotů v roce 2015, když se švýcarský frank přes noc zhroutil. Mnoho účtů kleslo do záporných zůstatků během několika minut, což pravděpodobně způsobilo další odpovědnost, zatímco ty, které přežily, ztratily všechno, když se broker vypnul. Poučení z domova z této příšerné situace: Potenciální klienti by se měli držet nejuznávanějších makléřských domů, nejlépe těch, které jsou svázány s velkou bankou nebo známou finanční institucí.
Americký forexový průmysl používá kategorie „představující makléře“ a „bílé štítky“ pro marketing svých služeb a budování svých podniků. Zaváděcí makléř označuje menší operaci, která odkazuje klienty na velkého makléře výměnou za rabaty nebo jiné pobídky. V bílém označování malá společnost rebrands obchodní platformu velkého makléře, což umožňuje velké operace provádět obchody na pozadí. Obě praxe mohou zvýšit provozní náklady a povzbudit tyto podniky, aby rozšířily rozpětí nabídek / poptávek a zvýšily poplatky.
Než dáte zprostředkovateli nějaké peníze, přečtěte si jeho postupy financování a výběru. Někteří vyžadují dlouhou čekací dobu, dokud nebudete moci obchodovat, když financujete prostřednictvím šeků nebo bankovních převodů, zatímco jiní budou účtovat vysoké poplatky, když vyberete prostředky nebo uzavřete účet. Zejména uzavření účtu může být stresující, když vás makléř nutí vyplnit dlouhé formuláře, provádět průzkumy nebo hovořit se zástupcem, který se snaží změnit názor. Může také trvat až týden nebo déle, než se vaše peníze vrátí z méně renomovaných operací.
Zákaznický servis by měl poskytovat snadný přístup k nápovědě a obchodním stolům prostřednictvím chatu, telefonu a e-mailu. Podívejte se na pokrytí 24/6, což znamená, že se můžete s brokerem kdykoli ve Spojených státech dostat mezi nedělním odpoledním a pátečním odpoledne. Před financováním účtu vyzkoušejte rychlost makléře při odpovídání na vaše otázky otevřením rozhraní chatu a voláním na telefonní číslo, abyste zjistili, jak dlouho musíte čekat na odpověď zástupce zákazníka.
Obchodní platformy Forex
Měnové páry se oceňují prostřednictvím mezibankovního trhu, komunikačního systému využívaného velkými bankami a finančními institucemi, ale bez centrální burzy, jako je NASDAQ nebo New York Stock Exchange. Forexoví makléři berou své podněty z těchto transakcí, ale nemusejí nabízet klientům nejlepší mezibankovní nabídku nebo poptávku a mohou úmyslně zobrazovat širší rozpětí s méně příznivými cenami, což zvyšuje zisk po dokončení těchto obchodů prostřednictvím systému.
Potenciální klienti mohou zkontrolovat střety zájmů kontrolou postupů provádění obchodu na webových stránkách makléře. Konkrétně zjistěte, zda má makléř obchodovací kancelář, která vytváří trh, přičemž se jedná o druhou stranu obchodu s klienty. Spolehlivější makléř bude zveřejňovat kotace přímo z mezibankovního systému prostřednictvím velkoobchodního poskytovatele likvidity nebo sítě elektronických komunikací (ECN), která zpracovává skutečné transakce nákupu a prodeje. Jedná se o firmy třetích stran s přímým připojením k profesionálnímu systému.
Obchodníci na forexu otevírají a uzavírají pozice prostřednictvím obchodního softwaru makléře, který by měl zahrnovat kombinaci samostatných, webových a mobilních platforem. Metatrader se v posledních letech stal průmyslovým standardem pro samostatný software a poskytuje robustní sadu funkcí, která zahrnuje nabídky v reálném čase, cenové grafy, zprávy, výzkum a přizpůsobitelné sledované seznamy. Další informace naleznete v průvodci společnosti MetaTrader 4 společnosti Investopedia.
Webové obchodování poskytuje alternativu k samostatnému softwaru, ale často má méně funkcí a vyžaduje, aby držitelé účtů měli přístup k jiným zdrojům, aby mohli dokončit své obchodní strategie. Mobilní aplikace poskytují největší pohodlí, ale nejméně zvonů a píšťalek ve zúženém designu, který obvykle umožňuje obchodování jedním či dvěma kliknutími. Nejlepší je používat plně vybavený samostatný software, kdykoli je to možné, a šetřit tak mobilní zážitek pro ty časy, kdy jste pryč od svého obchodního stolu.
Většina forexových brokerů nabízí demo účty, které potenciálním klientům umožňují podívat se na samostatné, webové rozhraní a mobilní platformy, což jim umožňuje obchodovat forexové páry za hraní peněz. Tento software zobrazuje stejné nabídky, grafy a sledované seznamy jako skutečný systém, takže je to neocenitelný zdroj pro zkoumání kvality ceny zprostředkovatele / poptávky. Pokud zprostředkovatel nenabízí demo účet, buďte podezřelý, protože by mohl používat nižší nebo zastaralou platformu.
Vložte několik z těchto účtů vedle sebe s citacemi v reálném čase z velké finanční stránky a rychle zjistíte, kteří forexoví makléři nabízejí nejlepší nabídku a zeptejte se cen za běžných tržních podmínek. Pokud je to možné, podívejte se hned po rozhodnutí o sazbě Federální rezervy nebo na jinou událost, která se pohybuje na trhu, a zjistěte, jak se měnové páry pohybují ve vysoce volatilních podmínkách.
Typy zadání objednávky
Obrazovka provádění obchodu na demo účtu nabízí spoustu užitečných informací. Hledejte různé typy obchodních vstupů a příkazů k zastavení a také bezpečnostní opatření, která mohou zahrnovat Garantované ztráty při ztrátách a Zavřít všechny příkazy. Mnoho z těchto metod směrování objednávek je navrženo tak, aby chránilo obchodníka před nadměrným skluzem, což označuje rozdíl mezi očekávanou a skutečnou realizační cenou.
Následující typy objednávek by měly být minimálním požadavkem každého makléře, kterého si vyberete:
Market Order - objednávka bude vyplněna okamžitě za nejlepší dostupnou cenu. To může způsobit nadměrný skluz na rychle se rozvíjejících trzích, provádění centů nebo dolarů mimo nabídku nebo požádat o cenu uvedenou v době vstupu
Stop Order - odešle podmíněnou objednávku nákupu nebo prodeje, která se změní na tržní objednávku za zvolenou vstupní cenu
Limit Order - pošle podmíněnou objednávku na nákup nebo prodej, kterou lze vyplnit pouze za vstupní nebo lepší cenu
Stop-Limit Order - pošle podmíněnou objednávku na nákup nebo prodej se dvěma cenami, stop a limit. Objednávka se změní na limitní objednávku za zvolenou stop cenu, která se vyplní pouze na limitní cenu. Objednávka se zruší automaticky, pokud nabídka prochází limitní cenou bez zaplnění
Garantovaná ztráta stop - odešle objednávku, u které je zaručeno, že bude vyplněna v požadovaných parametrech, dokud nabídka prochází touto cenou
Zavřít vše - odešle příkaz k uzavření všech otevřených pozic za nejlepší dostupné ceny. To může způsobit rychlejší sklouznutí v rychle se měnících tržních podmínkách
Nabízí Forex Broker obchodní vzdělávání a nástroje?
Renomovaní makléři nabízejí klientům celou řadu zdrojů pro inteligentnější rozhodování a zlepšování jejich obchodních dovedností. Hledejte na webu vzdělávací sekci s různými webináři a návody o základech devizových trhů, populárních měnových párů a tržních sil, které vytvářejí nákupní nebo prodejní tlak. Tyto materiály by měly zahrnovat podrobné informace o tom, jak centrální banky ovlivňují měnové trhy, když zvyšují nebo snižují úrokové sazby, a jak se obchodníci mohou na tyto pravidelné události připravit.
Vzdělávací sekce by měla rovněž poskytovat pokyny o obchodních platformách makléře, měnových párech a typech tržních příkazů. Hledejte videa, manuály nebo jiné návody, které vám ukážou, jak vytvářet přizpůsobené seznamy sledujících, nastavit technické tabulky a zobrazovat snadno čitelné obrazovky nabídek. Tyto instruktážní materiály by také měly vysvětlit, jak přistupovat ke zprávám a výzkumu přímo z platforem, takže nemusíte procházet síť hledáním informací.
Rozsáhlé nástroje pro výzkum a ekonomickou analýzu by měly zdůrazňovat měnové páry, které by mohly nabídnout nejlepší krátkodobé příležitosti k zisku. Tato část by měla nabídnout bezplatný komentář a informace třetích stran od odborníků z oboru a také zprávy v reálném čase a živé webové semináře. Podívejte se na výzkum, který pokrývá celý svět, nikoli pouze místní trhy, a poskytuje komplexní denní ekonomický kalendář, který obsahuje seznam všech tržně ekonomických ekonomických vydání po celém světě.
Sociální obchodování si v posledních letech získalo obrovskou popularitu a nyní je k dispozici u většiny renomovaných brokerů. Tato funkce umožňuje majitelům účtů vzájemně komunikovat prostřednictvím sociálního centra, sdílet obchodní nápady, strategie a statistiky. Některé sociální centrály tento koncept posunuly o krok dále a nabízejí rozhraní pro obchodování s kopiemi, které vám umožní napodobit rozhodnutí o koupi a prodeji ostatních klientů.
Nejlepší sociální centra budou obsahovat nějaký systém hodnocení, který klientům umožní snadný přístup k nejplodnějším členům. Tyto kontakty mohou být nesmírně užitečné při přizpůsobování obchodních platforem, které často obsahují rozhraní API, která umožňují doplňky třetích stran. Je to ještě užitečnější, když zprostředkovatel poskytuje komplexní knihovnu doplňků s příspěvky, díky kterým je řízení obchodu snadnějším úkolem.
Sečteno a podtrženo
Udělejte si čas při hledání forex brokera, protože špatné rozhodnutí může být nákladné. Nejlepší makléři nabídnou robustní zdroje, nízké obchodní náklady a přístup k celosvětovému mezibankovnímu systému. S vašimi penězi zacházejí také opatrně, i když si v naději, že díky svým obchodním dovednostem změníte, na malé jmění otevřete malý účet.
