Co je nařízení 9?
Nařízení 9 je politika, která umožňuje národním bankám otevírat a provozovat svěřenecká oddělení důvěryhodnosti a fungovat jako svěřenci. Nařízení umožňuje národním bankám řídit a spravovat investiční činnosti. Mohou registrovat akcie, dluhopisy a další cenné papíry a jednat pro ně jako svěřenci.
Klíč s sebou
- Nařízení 9 je nezbytné pro banky, aby provozovaly svěřenecké úřady jako svěřenci. Pokud chce banka investovat jménem ostatních, jsou zavedeny politiky zajišťující dodržování předpisů. Nařízení 9 zabraňuje samoobsluze a střetu zájmů.
Porozumění nařízení 9
Přestože nařízení č. 9 dává bankám povolení k účasti na činnostech souvisejících s důvěrou na federální úrovni, musí banky i nadále dodržovat státní zákony. Toto nařízení bylo vydáno Úřadem správce měny (OCC).
Nařízení 9 se vztahuje pouze na národní banky, a nikoli na regionální nebo místní subjekty. Národní banky mají povoleno působit ve více státech a sloužit ve svěřeneckých kapacitách v jakémkoli státě, pokud tento stát těmto vlastním činnostem nezakazuje své místní banky.
Způsoby regulace 9 umožňuje bankám sloužit jako svěřenci
Národní banka, která chce vykonávat svěřenecké funkce a pravomoci prostřednictvím nařízení 9, které umožňuje bance investovat jménem ostatních, musí dodržovat písemné zásady, které zajišťují, že její činnosti jako svěřence jsou v souladu. Zavedené politiky by se měly vztahovat na postupy zprostředkování zprostředkování banky a na způsoby, jak zajistit, aby fiduciární důstojníci a zaměstnanci banky nevyužívali důvěrné informace při rozhodování nebo doporučení o prodeji nebo nákupu cenných papírů. Politiky bank musí také zavést metody, které zabrání samoobsluze a střetu zájmů.
Alespoň jednou ročně musí banky provést úřední kontrolu všech aktiv vedených na svěřeneckých účtech jménem investičních klientů, u nichž má banka investiční uvážení. Účelem těchto přezkumů, známých jako roční přezkumy investic, je objasnit, zda investiční rozhodnutí učiněná správcem banky jsou přiměřená a v nejlepším zájmu klientů.
Účinný proces každoročního přezkumu zajišťuje, že investiční objekty jsou vhodné a aktuální a že investice jsou prováděny v souladu s těmito cíli; že každé portfolio je přezkoumáno jako celek; že výjimky jsou sledovány přesně; že každé aktivum je náležitě ohodnoceno; a že výkon je sledován přesně a existuje proces pro manipulaci s odlehlými hodnotami výkonu.
Tyto banky by si rovněž měly ponechat právní radu, která může poradit bance, jejím úředníkům a zaměstnancům v otázkách důvěrnosti. Banky budou investovat prostředky držené jako svěřenecké. To zahrnuje krátkodobé investice a prostředky, které mají být investovány.
Další předpisy
Podle nařízení 9 existují další omezení týkající se investic fondů bankami. Pokud příslušný úředník takové akce nepovolí, nemohou národní banky investovat prostředky z svěřeneckého účtu, přes který mají banky investiční uvážení do akcií, závazků nebo do aktiv získaných z určitých zdrojů. Mezi tyto zdroje patří samotná banka, její ředitelé, úředníci a zaměstnanci. To platí také pro organizace a jednotlivce, kteří mají zájmy, které by mohly ovlivnit úsudek banky. Jinými slovy, ti, kdo plní svěřeneckou roli, nemohou tyto prostředky investujících klientů použít k investování do aktiv pod vlastní kontrolou nebo vlivem.
Tato ustanovení se rovněž vztahují na půjčování, prodej nebo převod aktiv svěřeneckých účtů, o nichž mají banky investiční pravomoc. To má zajistit, aby činnost banky nebyla v rozporu s nejlepšími zájmy klientů, které obsluhují.
