Co je série EE Bond
Série EE Bond je neobchodovatelný, úročený vládní spořitelní dluhopis v USA, který je garantován minimálně dvojnásobnou hodnotou během obvyklého 20letého počátečního období. Některé dluhopisy řady EE mají celkovou životnost výplaty úroků, která přesahuje původní datum splatnosti, až 30 let od vydání. Kuponové sazby jsou stanoveny na základě procenta dlouhodobých úrokových sazeb státní pokladny v době vydání. Série EE dluhopisy jsou často označovány jako "Patriot Bonds".
Klíč s sebou
- Dluhopisy řady EE jsou úročené americké vládní spořitelní dluhopisy zaručené, že jejich hodnota se během jejich obvyklých 20 letých počátečních podmínek minimálně zdvojnásobí. Některé dluhopisy řady EE platí úroky po uplynutí původního data splatnosti, až 30 let od vydání. Pro dluhopisy EE existuje minimální požadavek na investice 25 $. Každý investor může za tyto kalendářní rok nakoupit až 10 000 dolarů.
Spolu s dluhopisy řady I je dluhopisy řady EE jedním ze dvou typů spořitelních dluhopisů vydaných státní pokladnou USA. Dluhopisy řady EE nemohou být kupovány nebo prodávány na otevřeném trhu, a proto jsou klasifikovány jako neobchodovatelné cenné papíry.
Dluhopisy řady EE vydané po květnu 2005 jsou přiřazeny pololetní fixní kuponové sazby 1. května a 1. listopadu. Tyto sazby se vztahují na všechny emise po dobu následujících šesti měsíců. Dluhopisy vydané po každém datu zvyšují hodnotu měsíčně, ale výplaty úroků se rozdávají pololetně.
Papírové dluhopisy EE byly znovu vydány jako „Patriot Bonds“ po teroristických útocích 11. září 2001. Jsou identické ve všech ohledech s papírovými dluhopisy řady EE s tím rozdílem, že na všech papírových dluhopisech zakoupených prostřednictvím finanční instituce po 10. prosinci 2001 je v horní polovině dluhopisového certifikátu vytištěno slovo „Patriot Bond“ mezi číslem sociálního zabezpečení. (SSN) a datum vydání. Finanční instituce již nevydávají dluhopisy řady EE v papírové formě, ale papírové Patriot Bonds lze stále proplácet nebo převést na elektronické dluhopisy.
Pro dluhopisy EE existuje minimální požadavek na investice ve výši 25 USD a každý investor si může za tyto kalendářní roky zakoupit do těchto dluhopisů až 10 000 USD. Držitelé dluhopisů musí dále držet tyto investice po dobu nejméně dvanácti měsíců, než mohou dluhopisy splatit. Ti, kteří do pěti let odkupují dluhopisy, budou mít ukotvené tři měsíce od naběhlých úroků. Protože dluhopisy EE získávají úrok až 30 let, čím déle jsou drženy, tím více stojí za to.
Papírové dluhopisy byly vydány s 50% slevou na par, zatímco dluhopisy elektronicky získané prostřednictvím TreasuryDirect se nakupují za nominální hodnotu. U posledně jmenovaných je zaručeno, že budou mít hodnotu dvakrát vyšší než původní hodnota k prvnímu datu splatnosti po 20 letech, přičemž budou platit úroky stejným způsobem jako papírové obligace EE.
Svazky řady EE není třeba znovu vydávat, aby se opravily malé typografické chyby v názvech, adresách nebo číslech sociálního zabezpečení.
Dluhopisy řady EE jsou považovány za mimořádně bezpečné a nízkorizikové investice, jejichž úrok je obvykle osvobozen od státních a místních daní. Jsou však předmětem federálních daní, ale pouze v roce, ve kterém dluhopis zraje nebo je vykoupen.
EE dluhopisy mohou kupovat občané USA, oficiální rezidenti USA, nezletilí a všichni zaměstnanci vlády USA - bez ohledu na jejich státní občanství.
