V roce 2018 konečně Vanguard Group, registrovaný investiční poradce se sídlem v Malvernu, Pa., překonal společnost Fidelity Investments jako lídra v oblasti spravovaných aktiv (AUM) s hodnotou 401 (k), přičemž pod jeho dohledem byla ohromující 5, 3 bilionu dolarů. Úspěch společnosti Vanguard je z velké části připisován popularitě jejích nízkorozpočtových indexových fondů, které jsou spojeny s jejím 404 (k) pracovištěm správy.
Podle knihy Johna Bogleho, který vytvořil první indexovaný podílový fond v roce 1975 poté, co založil skupinu Vanguard a zemřel V lednu 2019 ve věku 89 let, bude úspěch indexových fondů pravděpodobně mít za následek jen hrstku správy peněz. firmy kontrolující polovinu všech amerických akcií. V případě Vanguarda jeho jednorázové nakupování přilákalo sponzory penzijního plánu.
Klíč s sebou
- Vanguard Group je top investiční manažer, pokud jde o aktiva ve správě, s 5, 3 bilionu dolarů pod jeho banner.Vanguard je primárně známý pro svůj obrovský výběr low-cost index fondů. Podle průzkumu, plán sponzoři dal Vanguard top značky v oblasti investiční výkonnosti, webové stránky a online služby, poplatky za transakce fondu, řešení problémů, možnosti investic a transparentnost poplatků.
Plánovací služby Vanguard 401 (k)
Prostřednictvím své skupiny institucionálních investorů nabízí Vanguard řadu 401 (k) manažerských služeb, od návrhu plánu a analytiky po dohled nad správou investic. Sponzorům plánu je přidělen manažer vztahů se zákazníky, který poskytuje každodenní podporu ve všech aspektech správy plánu.
Kromě toho jsou snadno k dispozici konzultanti zákona o zaměstnaneckém penzijním pojištění (ERISA), kteří řeší problémy s regulací a dodržováním předpisů, které mohou nastat. A konečně oddělení kontroly portfolia společnosti Vanguard úzce spolupracuje se sponzory plánu, aby prověřila a průběžně monitorovala externí manažery fondů.
Vanguard investoval značné prostředky do svých back-office systémů, aby poskytoval špičkovou správu plánů a vedení záznamů. Výsledkem je, že klienti mají velký prospěch z efektivnějších postupů, které snižují jejich náklady a určují oblasti pro potenciální zlepšení účasti na plánu.
Ve studii marketingového poradenství Cogent Reports hodnotili účastníci plánu Vanguard nejvyšší v celkové spokojenosti.
Jak se Vanguard daří v 401 (k) správcovských službách?
Podle studie marketingové poradenství Cogent Reports hodnotili účastníci plánu Vanguard nejvyšší v celkové spokojenosti a konkrétně se umístili na prvním místě v následujících kategoriích:
- Investiční výkon Webové a online službyFundační transakční poplatkyRozhodnutí o rozpočtuMožnost investičních možností Transparentnost poplatkůZadání schůzek
Když byli sponzoři programu požádáni o posouzení jejich celkové spokojenosti s poskytovatelem plánu, 83% klientů Vanguardu vyjádřilo nejvyšší spokojenost s jejich službami. Mezitím byla průměrná míra spokojenosti poskytovatele plánu pouze 62%. Průzkum také zjistil, že Vanguard se umístil na prvním místě v následujících oblastech:
- Přesnost a včasnost transakčního procesuPodpora administrace plánuFormula 550 podání podporyKvalita investičních možnostíMíra nákladů na zveřejnění nákladůKvalita a jasnost informací o zveřejnění poplatkůTransparentnost poplatkůPoplatky za správu poplatků
Sponzori plánu nesou svěřeneckou odpovědnost za zajištění přiměřenosti poplatků za správu investic na základě poskytovaných služeb. Podle průzkumu společnosti NerdWallet s názvem Nejlepší účty IRA za rok 2018 se společnost Vanguard umístila mezi nejvyššími co do hodnoty co do nákladů u sponzorů s plným servisem.
