Odvětví indexových podílových fondů rostlo co do velikosti a popularity, protože začalo s indexovým fondem Vanguard 500 Index v roce 1976. Indexové fondy sledují složky tržního indexu, jako je index Standard & Poor's 500 Index, a podílové fondy jsou investiční nástroje zahrnující fond finančních prostředků získaných od mnoha investorů.
Investoři jsou často přitahováni k indexování podílových fondů na základě jejich nízkých provozních nákladů, nízkého obratu portfolia a širokého vystavení trhu, jakož i příležitosti k pasivnímu investování. Zde se podíváme na čtyři top podílové fondy amerického akciového indexu: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Index (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) a Schwab Total Stock Market Index Fond (SWTSX). Všechny zde uvedené informace byly přesné k 5. říjnu 2018.
Indexový fond Vanguard 500
Indexový fond, který jej založil, zůstává jedním z nejlepších pro svou celkovou dlouhodobou výkonnost a nízké náklady. Indexový fond Vanguard 500 pečlivě sladil výnosy indexu S&P 500 po více než čtyři desetiletí, přičemž poplatky za správu byly účtovány pouze 0, 14%. Její aktiva ve výši více než 450 miliard USD jsou investována do 510 různých akcií s velkou kapitalizací vážených tržní kapitalizací založenou na skutečném indexu S&P 500. Indexový fond Vanguard 500 vrací od svého vzniku průměrně 11, 17% ročně a má velmi nízký poměr nákladů 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Fond indexu celkového akciového trhu Vanguard byl mezi prvními fondy, které investovaly na celkovém akciovém trhu zahrnutím akcií se střední a malou kapitalizací, což mu v posledních několika letech umožnilo překonat S&P 500. Fond ve výši 749, 30 miliard USD sleduje index MSCI US Broad Market Index, který zahrnuje téměř 100% celkové tržní kapitalizace amerických akcií obchodovaných na newyorské burze cenných papírů (NYSE) a NASDAQ. Fond indexu celkového akciového trhu společnosti Vanguard vrátil v průměru od svého vzniku průměrně 9, 90% ročně a stejně jako indexový fond Vanguard 500 má také poměr nákladů 0, 14%.
Indexový fond Fidelity 500
Vedle společnosti Vanguard nabízí společnost Fidelity nejširší škálu indexových fondů dostupných v oboru. Jeho stěžejním indexovým fondem je indexový fond Fidelity 500 Index Fund, který má více než 166 miliard dolarů do aktiv investovaných do 650 akcií, s vysokou koncentrací v sektorech informačních technologií, financí, zdravotnictví a spotřebitelského uvážení. Protože fond může investovat až 20% svých aktiv mimo index S&P 500, má tendenci být trochu volatilnější než index, ale nabízí také potenciál překonat index. Fond od svého založení vrací ročně v průměru 10, 46% ročně a poměr nákladů 0, 015% je jedním z nejnižších dostupných.
Schwab Total Stock Market Index Fund
Vanguard a Fidelity mohou z hlediska velikosti dominovat odvětví indexových fondů, ale Schwab přišel na silnou pozici se svou vlastní nabídkou nízkorozpočtových fondů vedenou indexovým fondem celkového akciového trhu Schwab. Tento fond sleduje americký celkový akciový index Dow Jones, který se skládá z celého amerického akciového trhu. Fond může investovat do krátkodobých derivátových a futures kontraktů, aby uzavřel mezeru ve výkonnosti, která obvykle existuje mezi fondem a indexem. Může se také rozhodnout zaměřit investice do konkrétního sektoru nebo skupiny sektorů na základě jejich relativního vážení v indexu. Za posledních 10 let vrátil fond Schwab Total Stock Market Index Fund roční průměr 12, 67%. Za posledních pět let se vrací roční průměr 13, 06%. Fond má velmi nízký poměr výdajů 0, 03%.
