CO JE Daňový Drag
Daňový tah je snížení potenciálního příjmu z daní. Koncept popisuje ztrátu ve výnosech, obvykle z investice, v důsledku zdanění. Daňový tah se běžně používá při popisu rozdílu mezi investičním nástrojem, který je daňově chráněn, a tím, který není.
BREAKING DOWN Tax Drag
Daňový tah má potenciál snížit návratnost investic, takže stojí za to věnovat pozornost bez ohledu na výši příjmu. Daňový tah může mít pro mnoho jednotlivců významný dopad na celkovou investiční výkonnost a daňově efektivní investiční techniky jsou důležité pro uznávání kapitálových zisků, převod majetku a plánování nemovitostí.
Předpokládejme například, že jednotlivec může investovat 1 milion USD do dvou cenných papírů buď v zemi A s 25% srážkovou daní, nebo v zemi B s 15% srážkovou daní. Obě cenné papíry vyplácejí dividendu 2, 5 procenta. Zabezpečení A by vrátilo 25 000 $ mínus 6 250 $ na daních, celkem 18 750 $. Investice B by vrátila 25 000 $ mínus 3 750 $ na daních, celkem 21 250 $. Návratnost by proto byla 1, 875 procenta pro zabezpečení A a 2, 125 procenta pro bezpečnost B, což by odpovídalo daňovému odporu 25 základních bodů nebo rozdílu ve výnosech mezi oběma cennými papíry.
Proč zdanit záležitosti záleží
Daňové tažení je důležité zvážit z různých důvodů. Investoři a propagátoři akcií často dosahují svých výnosů, ale zřídka zahrnují daňové důsledky těchto výnosů. Důvodem je především to, že daňové situace každého investora se liší.
Mnoho investorů také reinvestuje své výnosy, takže když se daně do těchto výnosů sníží rok co rok, zbývá méně peněz na reinvestování a méně na růst a časem složený. To může mít za následek velký rozdíl ve velikosti osobního portfolia po dlouhou dobu. V důsledku toho je vyhýbání se daňovým tahům to, co dělá investice osvobozené od daní, jako jsou komunální dluhopisy, tak pro mnohé investory přesvědčivé.
Pro minimalizaci daňového odporu mohou jednotlivci využít všech a všech daňových investičních nástrojů chráněných před daní, ke kterým mají přístup. Pro většinu domácností to znamená penzijní plány společnosti, jako je 401 (k), stejně jako individuální penzijní účty (IRA). Rodiny, které spoří na vysokou školu, mohou využít 529 spořicích plánů a lidé zapsaní do vysoce odpočitatelných zdravotních plánů by měli zvážit použití zdravotních spořicích účtů (HSA). Investoři mohou také snížit dopad daní ze svých portfolií výběrem fondů s dividendami, které jsou většinou nebo všechny kvalifikované, a umístěním mezinárodních fondů na zdanitelný účet.
