Pokud hledáte aktivně spravované fondy s nízkými výdajovými poměry, může to být obtížné, zejména pokud je parametr konzistentní pozitivní návratnost za poslední tři roky ročně. Pokud jste obeznámeni s prostředky a nízkými výdajovými poměry, pak už víte, že se jedná o fondy Vanguard. Pokud hledáte levné finanční prostředky, pak Vanguard by měl být vždy na prvním místě. Například pět nejlepších fondů za poslední tři roky jsou všechny Vanguardovy fondy. To je působivé, ale nezaručuje, že tyto prostředky budou poskytnuty v roce 2016. Podívejme se na tyto fondy případ od případu.
Přední strategický kapitál
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) za poslední tři roky dosáhl průměrného ročního výnosu 18, 34%. Za poslední rok však odepsal 16, 21% a v současné době nabízí dividendový výnos 1, 62%. Minimální investice je 3 000 $. Strategií je usilovat o dlouhodobé zhodnocení kapitálu vlastnictvím tuzemských akcií se silným růstovým potenciálem, které rovněž nabízejí přiměřenou hodnotu ve srovnání s vrstevníky. Nejvýznamnějšími podíly fondu jsou Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) a Best Buy Co., Inc. (BBY). EA je poněkud zajímavé díky Battlefront , ale EA a BBY jsou stále diskreční ve slabém spotřebitelském prostředí. Pokud jde o provozovatele přenosové soustavy, vlastnictví všeho, co souvisí s energií, nenabízí ten nejvyšší potenciál - i když je to rafinerie. (Další informace viz: Přehled předvojských podílových fondů .)
VSEQX přichází s výdajovým poměrem 0, 21% oproti průmyslovému průměru 1, 15%. To nestačí k zvážení investice. Pokud jsou vyhlídky na fond pro daný rok dílčí, pak poměr výdajů není faktorem.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) dosáhla za poslední tři roky průměrného ročního výnosu 19, 72%. Za poslední rok však sklouzl o 6, 93%. V současné době dosahuje 0, 56%. VHCOX přichází s výdajovým poměrem 0, 45% oproti průměru v průmyslu 1, 18%. Minimální investice je 3 000 $. Strategií je usilovat o dlouhodobé zhodnocení kapitálu prostřednictvím tuzemských akcií, které prokázaly rychlý růst výnosů a nabízejí hodnotu ve srovnání s vrstevníky. Cílem je překonat trh po dobu 3 až 5 let. Tenhle je jednoduchý: je přeexponován zdravotní péči. (Více viz: ABC tříd podílových fondů .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Pro Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) viz VHCOX, protože se jedná o institucionální třídu akcií fondu. Má poměr nákladů 0, 38%, výnos 0, 64% a minimální investici 50 000 USD.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) je samozřejmý. Investuje do farmaceutických firem, zdravotnického materiálu a také do provozovatelů nemocnic a zdravotnických zařízení. Za poslední tři roky dosáhla roční návratnosti 23, 61%. Za poslední rok však sklouzl o 5, 05%. V současné době dosahuje 1, 11%. Poměr nákladů 0, 34% je výrazně nižší než průměr v průmyslu 1, 37%. Minimální investice je 3 000 $. Díky nejlepším podílům společností Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) a UnitedHealth Group Inc. (UNH) bude tento fond nabízet větší odolnost na medvědím trhu než výše uvedená jména, ale to neznamená, že byste měli očekávat pozitivní výnos za rok. (Více viz: Nejlepší 3 předvojské fondy v sektoru zdravotnictví .)
Vanguard Health Care
Pro Vanguard Health Care (VGHAX) viz VGHCX, protože se jedná o institucionální třídu akcií fondu. Rozdíly jsou poměr nákladů 0, 29%, výnos 1, 16% a minimální investice 50 000 USD.
Sečteno a podtrženo
Možná budete mít v roce 2016 s VGHCX a VGHCX vnější šanci na ocenění, ale to není pravděpodobné. Deflační medvědí trhy s nimi mají tendenci snižovat všechno. Pokud hledáte ochranu kapitálu, podívejte se na americké státní pokladny před všemi ostatními možnostmi. (Více viz: 3 nejlepší předvojské podílové fondy pro vaši Roth IRA .)
