Obsah
- Investice do indexu S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- Sečteno a podtrženo
Zajímá vás, zda index Standard & Poor's 500 je dobrým místem pro zaparkování vašich investičních dolarů? Warren Buffett říká, že nejlepším penzijním plánem je vložit 10% vašich fondů do krátkodobých státních dluhopisů a 90% do fondu S&P 500-tracking-trade-trade fond (ETF). Protože Buffet je jedním z předních světových investorů, můžete udělat horší, než se radit s jeho radou.
Klíč s sebou
- Podle Warrena Buffetta je nejlepším penzijním plánem vložit 10% vašich fondů do krátkodobých státních dluhopisů a 90% do fondu S&P 500, který sleduje obchodování na burze. S&P 500 pokrývá všechna hlavní odvětví a představuje zhruba 80% národní tržní strop; jedná se tedy pravděpodobně o nejlepší zastoupení americké ekonomiky. Některé S&P 500 ETF dokážou lépe replikovat referenční hodnotu, a jiné ETF tak činí za zjevně nízké náklady ve srovnání se svými konkurenty.
Investice do indexu S&P 500
S&P 500 je možná nejlepším zobrazením americké ekonomiky, pokrývá všechny hlavní sektory a představuje zhruba 80% tržního stropu země. Není divu, že téměř 10 bilionů dolarů investora investora je vázáno na akcie, které tvoří index - podle nejnovějších statistik indexů S&P Dow Jones - přes 3, 4 bilionu dolarů, z toho v indexu ETF.
Samozřejmě, že ne všechny S&P 500 ETF jsou vytvořeny rovnocenné. Někteří dělají mnohem lepší práci při replikaci benchmarku a jiní tak činí za zjevně nízké náklady ve srovnání se svými konkurenty. Svou investiční pozici jste našli, když objevíte fond, který dokáže dobře fungovat za atraktivní cenu.
Pokud přemýšlíte o přesunu nějaké hotovosti do indexu S&P 500 ETF, podívejte se na několik nejlepších tipů pro rok 2019. Fondy byly vybrány na základě kombinace spravovaných aktiv (AUM), poměru nákladů a dlouhodobých výkon. Meziroční výkon byl také faktorem, ale po nedávném odprodeji jsou meziroční zisky skromné, přičemž každý vzrostl kolem 10%. Všechny údaje byly přesné k 9. dubnu 2019.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global AdvisorsAUM: 277, 4 miliardy USDMěrný poměr: 0, 0945%
Ačkoli technicky nejde o ETF (SPY je investiční investiční fond, který je obvykle daňově výhodnějším nástrojem než spravované fondy), jedná se o nejstarší z referenčních fondů S&P 500 a zdaleka největší z hlediska AUM. Je také mimořádně levné držet, s výdajovým poměrem pouhých 9 bazických bodů, a velmi úzce sleduje výkonnost benchmarkového indexu.
Fond je také mimořádně likvidní, s průměrným denním objemem obchodování téměř 16 miliard denně, což ho činí atraktivním jako taktický obchodní nástroj i jako investice do nákupu a držení za účelem dosažení 401 (k). Benchmarkované výnosy jsou solidní po dobu 1 roku, 3 roky a 5 let, se ziskem 17, 83%, 17, 21% a 13, 82%.
Mějte však na paměti, že i přes svou popularitu a likviditu má oproti některým svým konkurentům relativně vysoký poměr nákladů.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Emitent: BlackRockAUM: 169, 5 miliardy USDMěrný poměr: 0, 04%
Pokud hledáte přímou expozici S&P 500 za nejnižší ceny, je pro vás fondem IVV. Je obtížné najít fond, který poskytuje přísný srovnávací výkon s tak nízkými udržovacími náklady. Pokud jde o objem, samozřejmě se nemůže přiblížit SPY, ale IVV je dost likvidní pro téměř každou třídu investorů, přičemž každý den mění ruce více než 850 milionů akcií. Je to také skutečný ETF, což znamená, že se vyhýbá přetažení hotovosti spojené s důvěrou v jednotkové investice, jako je SPY. Benchmarkované výnosy jsou silné v období 1, 3, 5 a 5 let, se zisky 9, 39%, 13, 46% a 10, 86%.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Emitent: VanguardAUM: 459, 65, 82 miliardy $ Poměr nákladů: 0, 04%
S počátečním datem září 2010 je VOO nejnovější z těchto tří ETF, ale je součástí dobře respektovaného portfolia fondů Vanguard. Můžete být v pokušení přemýšlet, jestli existuje opravdu velký rozdíl mezi VOO a jejími primárními vrstevníky, IVV a SPY, a ve vší upřímnosti, toho není moc. Stejně jako její kolegové, i VOO má nízké náklady a vysokou likviditu a nabízí krytí s velkým kapitálem, které očekáváte v benchmarkovém fondu S&P 500.
I když rozdíly mohou být malé, jsou potenciálně důležité. VOO zveřejňuje své podíly pouze jednou měsíčně - ne denně, jako je IVV - což je z hlediska transparentnosti nepatrné. A VOO, na rozdíl od SPY, znovu získává svou prozatímní hotovost. Benchmarkované výnosy jsou silné v období 1 roku, 3 roky a 5 let, se zisky 9, 40%, 13, 46% a 10, 86%.
Sečteno a podtrženo
Existuje několik dobrých možností, jak získat přístup k indexu S&P 500 pro jednotlivé investory, a výše uvedené tři jsou jen ukázkou z nich. K získání přístupu k těmto ETF by člověk potřeboval investiční účet prostřednictvím zprostředkování akcií. Výzkum investic, které byste chtěli ve svém portfoliu, může být výzvou, a tak si může vybrat makléře, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám.
Investopedia sestavila seznam nejlepších online brokerů na základě jejich cen a funkcí, které pomáhají těm, kteří hledají makléře v jejich lovu, při hledání zdravé rady.
