DEFINICE Datum transakce
Datum transakce v den, kdy se obchoduje s cenným papírem nebo jiným finančním nástrojem. Datum transakce představuje čas, kdy se vlastnictví oficiálně převede.
V bankovnictví se datum, kdy se transakce objeví na účtu, označuje také jako datum transakce, ačkoli to nemusí nutně být datum, kdy banka transakci zúčtuje a vloží nebo vybere finanční prostředky.
BREAKING DOWN Datum transakce
Příklady forem bankovních transakcí, které zahrnují datum transakce, zahrnují: vklady nebo výběry z osobního účtu (prostřednictvím bankomatu nebo bankomatu), debetní karty nebo osobně v místě fyzické pobočky); výběr finančních prostředků prostřednictvím papírové kontroly; zaznamenání nákupu na kreditní kartě; záznam prodejního místa (POS); vklad, výběr nebo převod peněžních prostředků mezi účty v online bankovnictví; a další.
Příklady transakcí, které při investování zahrnují datum transakce, zahrnují: nákup (nákup akcií cenného papíru), buy-to-open (podobné tradičnímu nákupu a mohou zahrnovat smlouvy o opcích spolu s otevřením běžnější dlouhé pozice), buy-to-close (akt uzavření krátké pozice výběrem hotovosti za zpětný nákup cenných papírů a / nebo opcí); přijímání výplaty dividend v hotovosti a / nebo reinvestování distribucí; uložení hotovosti přijaté jako výnos v rámci distribuce kapitálu; uložení hotovosti přijaté jako kapitálový zisk (často z prodeje dlouhodobých nebo krátkodobých akcií cenného papíru prostřednictvím zajišťovacího fondu, partnerství nebo na účet podílového fondu); uložení úrokových výnosů z upřednostňovaných akcií nebo dluhových nástrojů, jako je dluhopis; stěhování akcií mezi účty; darování zásob; prodej akcií; výprodej-k-blízko (vystupovat z dlouhé pozice); záznam rozdělení akcií a další.
Datum transakce v. Datum vypořádání
Zúčtování je celý proces od okamžiku, kdy se strany zaváží k transakci, prostřednictvím vypořádání.
Datum transakce nemusí být nutně stejné jako datum vypořádání, ke kterému může dojít několik dní po provedení transakce. Prodávající je zaplacen při vypořádání, protože všechny podrobnosti o transakci byly dokončeny a protože kupující si je jist, že to, co bylo slíbeno, bylo skutečně doručeno.
Transakce běžným způsobem se vypořádávají druhý pracovní den po datu obchodování, které se označuje jako T + 2. Tímto způsobem se vypořádá většina cenných papírů, včetně akcií a podnikových dluhopisů. Americké vládní cenné papíry však mají pravidelné vypořádání T + 1. U některých transakcí je možné specifikovat přání vyrovnat se ve stejný den jako obchod. Tyto obchody se nazývají hotovostní obchody.
