Co je správa majetku?
Wealth management je investiční poradenská služba, která kombinuje další finanční služby pro řešení potřeb bohatých klientů. Jedná se o konzultační proces, při kterém poradce získává informace o přání klienta a přizpůsobuje strategii na míru s využitím vhodných finančních produktů a služeb.
Poradce pro správu majetku nebo správce majetku je typ finančního poradce, který využívá spektrum dostupných finančních disciplín, jako je finanční a investiční poradenství, právní nebo majetkové plánování, účetnictví a daňové služby a plánování odchodu do důchodu, k řízení bohatství bohatého klienta. za jeden nastavený poplatek. Postupy správy bohatství se liší v závislosti na národě, například pokud jste ve Spojených státech versus Kanada.
Správa bohatství
Pochopení správy bohatství
Správa bohatství je více než jen investiční poradenství, protože může zahrnovat všechny části finančního života člověka. Myšlenka je taková, že spíše než se snaží integrovat rady a různé produkty od řady profesionálů, jednotlivci s vysokým čistým jměním těží z holistického přístupu, ve kterém jediný manažer koordinuje všechny služby potřebné pro správu svých peněz a plánuje pro sebe nebo současné a budoucí potřeby jejich rodiny.
Zatímco použití správce majetku je založeno na teorii, že může poskytovat služby v jakémkoli aspektu finanční oblasti, někteří se rozhodnou specializovat na konkrétní oblasti. Může to být založeno na odborných znalostech příslušného správce majetku nebo na primárním zaměření podnikání, ve kterém správce majetku působí.
V některých případech může být poradce v oblasti správy majetku povinen koordinovat vstupy od externích finančních odborníků, jakož i od vlastních agentů klienta (právník, účetní, atd.), Aby vytvořil optimální strategii ve prospěch klienta. Někteří správci majetku také poskytují bankovní služby nebo poradenství v oblasti filantropie.
Poradce pro správu majetku potřebuje zámožné jednotlivce, ale ne všichni zámožní jednotlivci potřebují poradce pro správu majetku. Tato služba je obvykle vhodná pro bohaté jedince se širokou škálou různých potřeb.
Klíč s sebou
- Wealth management je investiční poradenská služba, která kombinuje další finanční služby s cílem řešit potřeby zámožných klientů. Poradce v oblasti správy majetku je profesionál na vysoké úrovni, který spravuje bohatství bohatých klientů za jeden poplatek. jediný manažer koordinuje všechny služby potřebné pro správu svých peněz a plánování pro vlastní nebo jejich současné nebo budoucí potřeby své rodiny. Tato služba je obvykle vhodná pro bohaté jedince se širokou škálou různých potřeb.
Příklad správy bohatství
Například ti, kteří přímo zaměstnávají firmu známou pro investice, mohou mít více znalostí v oblasti tržní strategie, zatímco ti, kteří pracují v zaměstnávání velké banky, se mohou zaměřit na oblasti, jako je správa trustů a dostupné úvěrové možnosti, celkové plánování nemovitostí nebo možnosti pojištění. Tato pozice je povazována za poradenskou, protoše hlavním zaměřením je poskytování potřebného vedení těm, kteří poušívají slušbu správy majetku.
Obchodní struktury správy bohatství
Wealth manažeři mohou pracovat jako součást malého podniku nebo jako součást větší firmy, která je obecně spojena s finančním průmyslem. V závislosti na podnikání mohou správci majetku fungovat pod různými tituly, včetně finančního poradce nebo finančního poradce. Klient může přijímat služby od jednoho určeného správce majetku nebo může mít přístup k členům určeného týmu správy majetku.
Strategie manažera bohatství
Správce bohatství začíná vypracováním plánu, který bude udržovat a zvyšovat bohatství klienta na základě finanční situace, cílů a úrovně pohodlí jednotlivce s rizikem. Po vytvoření původního plánu se manažer pravidelně setkává s klienty, aby aktualizoval cíle, přezkoumával a znovu vyvážil finanční portfolio a zkoumal, zda jsou zapotřebí další služby, přičemž konečným cílem je zůstat v klientských službách po celou dobu jejich života. (Související informace najdete v části „Soukromé bankovnictví vs. správa bohatství: jaký je rozdíl?“)
