Obsah
- Nejstarší aktivní podílové fondy
- Proč je počáteční datum důležité
- Měli byste se vyhnout novým fondům?
- Sečteno a podtrženo
Podílové fondy, klíčová součást dnešní penzijní a investiční strategie tolika lidí a institucí, byly poprvé zavedeny ve Spojených státech v roce 1924 pomocí MFS Investment Management. Ačkoli nebyl veřejně přístupný až do roku 1928, první fond, MFS Massachusetts Investors Fund , poskytl vybraným investorům způsob, jak shromáždit své peníze a potenciálně vidět vyšší návratnost, a to využitím úspor z rozsahu a profesionální správy portfolia.
Myšlenkou vytvoření tohoto typu sdružené investice bylo umožnit skupině malých investorů přístup k řadě akcií a skupině správců fondů, kteří by jinak byli mimo jejich cenové rozpětí.
Klíč s sebou
- Podílové fondy jsou základním kamenem investičního světa s biliony dolarů spravovanými podílovými fondy po celém světě. Úplně první podílový fond, fond MFS Massachusetts Investors Fund, byl založen v roce 1924 a v roce 1928 začal přijímat peníze od externích investorů. stále existují, což z nich činí nejstarší dosud existující podílové fondy. Investor fondu může vidět tuto dlouhověkost jako signál trvalého úspěchu a legitimity. Datum založení fondu by mělo být vždy klíčovým údajem, který je zvažován před zakoupením fondu, i když mnoho nových fondů také vidí úspěch.
Nejstarší podílové fondy podle data zahájení (stále aktivní)
| Hodnost | název | Datum vytvoření |
| 1 | Investiční fond MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Century Shares Fund (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM podílový fond (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Proč je počáteční datum důležité
Když se podíváte na výkonnost podílového fondu, máte několik možností. Můžete se podívat na roční výkon, tříletý výkon, pětiletý výkon nebo 10letý výkon. Najdete také číslo, které poskytuje výkonnost fondu od jeho založení.
Ale číslo pro výkon od počátku může být klamné. Možná si myslíte, že jste našli fond se skvělými výnosy. Pokud ale nevíte, jak dlouho byl fond v provozu, možná se podíváte na ten, který může být starý jen rok nebo dva. Výkonnost z krátkodobého hlediska je snazší dosáhnout než z dlouhodobého hlediska. U výše uvedených fondů je počáteční datum tak daleko zpět, že máte dobrou představu o tom, jak dobře fungovalo po celá desetiletí. Silný výkon za tak dlouhou dobu naznačuje řízení na úrovni úrovně a moudré volby.
Měli byste se vyhnout novým podílovým fondům?
Zatímco starší fondy na našem seznamu jsou působivé pro svou dlouhou životnost, to nutně neznamená, že novější fondy jsou rizikovější investice.
Hledání podílových fondů podle data vzniku je pouze jedním ze způsobů, jak třídit tisíce dostupných podílových fondů. Další možnosti třídění zahrnují riziko, třídu aktiv nebo investiční styl. Mezi dobré zdroje pro výzkum podílových fondů patří Morningstar, Zacks Investment Research a Yahoo! Finance. Vyhledejte nástroj pro screening v sekci podílového fondu a vyberte požadované vlastnosti. Možná budete potřebovat předplatné, abyste získali přístup k pokročilejším screeningovým nástrojům.
Sečteno a podtrženo
Moudrý investor používá k výběru investic několik kritérií. To znamená, že vzájemný fond s dlouhou životností očividně uspokojil mnoho investorů. Ale starším vzájemným fondem lze uvíznout i v jeho způsobech. Podívejte se na současnou správu a investiční filozofii fondu. Čas pochoduje a fond s dlouhodobými výsledky se musí přizpůsobit současným podmínkám, nové technologii a nejnovějším investičním prostředkům.
Mějte na paměti svůj vlastní investiční horizont. Pravděpodobně nebudete mít podílový fond po celá desetiletí a výkonnost po dlouhou dobu může vyrovnat ztráty, ke kterým došlo během některých krátkých období. Pokud je váš horizont krátký, neočekávejte, že by starší fond odpovídal jeho výkonnosti od počátku. Krátkodobé výkyvy jsou skutečností života na akciovém trhu.
Porovnání investičních účtů × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu. Název poskytovatele PopisSouvisející články
Nejlepší podílové fondy
Jak vybrat nejlepší vzájemný fond
Podílové fondy
Jak posoudit výkonnost podílového fondu
Spořicí účty pro odchod do důchodu
Úvod do předních cílových penzijních fondů
Spořicí účty pro odchod do důchodu
VTIVX: Přehled fondu Vanguard Target Retirement 2045
Investice Essentials
Investiční strategie, které se naučíte před obchodováním
Spořicí účty pro odchod do důchodu
Jak začít spořit pro odchod do důchodu
Odkazy na partnerySouvisející termíny
Definice podílového fondu Podílový fond je druh investičního nástroje sestávajícího z portfolia akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů, na které dohlíží profesionální správce peněz. více Osobní finance Osobní finance jsou především o správě vašich příjmů a výdajů, úsporách a investování. Naučte se, jaké vzdělávací zdroje mohou řídit vaše plánování a osobní vlastnosti, které vám pomohou učinit nejlepší rozhodnutí o správě peněz. více Co je pasivní investování? Pasivní investování je investiční strategie pro maximalizaci výnosů minimalizací nákupu a prodeje. Zjistěte více o tom zde. více Definice fondu zatížení Načíst fondy účtují poplatky nižší než 1%, aby kompenzovaly zprostředkovateli nebo správci fondu přidruženému k fondu. více Definice stylů stylů Styly stylů byly vytvořeny společností Morningstar a byly navrženy tak, aby vizuálně zobrazovaly investiční vlastnosti akcií a podílových fondů. více Definice dluhopisového fondu Dluhopisový fond investuje především do dluhopisů (vládních, podnikových, obecních, konvertibilních) a dalších dluhových nástrojů za účelem generování měsíčních příjmů. více