Představte si, že jste investovali 10 000 dolarů na konci finanční krize 2008-2009. Výsledky, které najdete níže, vás nemusí ve skutečnosti odfouknout, ale investovaná částka je relativní na základě vaší finanční situace. Je to procento zisku, které je důležitější, protože toto číslo bude stejné pro všechny - za předpokladu, že investoři nalévali peníze na trh ve stejnou dobu pro tuto hypotetickou situaci. Kromě pohledu na to, kolik peněz byste vydělali, se také krátce podíváme, abychom zjistili, zda stejný druh návratnosti je možný během příštích 10 let.
S&P 500
S&P 500 se skládá z přibližně 500 akcií s velkou kapitalizací (nikdy to není přesně 500 akcií a vždy má tendenci se měnit), které jsou uvedeny na NYSE nebo NASDAQ. Většina profesionálních investorů a obchodníků označuje S&P 500 jako barometr pro trh, protože jeho složky představují mnoho významné činnosti, ke které dochází každý den. Index S&P 500 je také index, který se obvykle používá při výpočtu beta. (Více viz: Sezónnost S&P 500 a Mega Cap Stocks .)
Dno finanční krize bylo 9. března 2009, kdy S&P 500 zasáhlo 676, 53. Pro jednoduchost to nazýváme 676. Pokud byste v té době měli investovat 10 000 $, koupilo by vás 148 akcií SPDR S&P 500 ETF (SPY) za 67, 95 USD (toto je zaokrouhleno ze 147, 17 za předpokladu, že byste mohli mít hodil do několika dalších babek). Dnes k 5. říjnu 2018 stojí S&P 500 na 2 888, 07 a SPY obchoduje na 288, 10 USD.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 pro 327% nárůst nebo 3, 27x zvýšení
288, 10 $ - 67, 95 $ = 220, 15 $ za 324% zisk nebo 3, 24x zvýšení
Pokud tedy držíte všechny své akcie, vaše investice by byla v hodnotě 42 638, 80 USD. Pro investici 10 000 dolarů je to docela dobré. A to nezahrnuje dividendový výnos, který se neustále mění, ale v současné době činí 1, 89% pro index S&P 500 a 1, 72% pro SPY.
DJIA
Průmyslový průměr Dow Jones je určen ke sledování 30 nejsilnějších akcií s modrými čipy na celém trhu. Bez ohledu na to, DJIA stála na 9 507 9. března 2009. Investice 10 000 $ s SPDR Dow Jones ETF (DIA) by vám koupila 153 akcií za 65, 51 USD. Dnes od 5. října se DJIA obchoduje na 26 388, 02. (Více viz: Porozumění průmyslovému průměru Dow Jones a jeho hraní .)
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 pro zvýšení o 306% nebo 3, 06x
263, 62 $ - 65, 51 $ = 198, 11 $ za 302% zisk nebo 3, 02x zvýšení
Pokud tedy držíte všechny své akcie, vaše investice by měla hodnotu 40 333, 86 $.
Nasdaq
Nasdaq je historicky známý sledovat hlavně technologické zásoby. Technologické zásoby na Nasdaq se liší v technice a biotechnologii s některými dalšími typy společností smíšenými také. Nasdaq Composite se skládá z přibližně 4 000 akcií. Ať už se jedná o technologické akcie, nebo ne, v Nasdaq najdete další růstové společnosti. To povede k větším ziskům na býčích trzích a větším výprodejům na medvědích trzích. 9. března 2009 se Nasdaq obchodovalo na 1 268, 64. Investice 10 000 $ do Nasdaq Composite ONEQ ETF společnosti Fidelity za 50, 75 USD by vám koupila 198 akcií. Dne 5. října 2018 se NASDAQ obchoduje na 7 761, 01.
7761 - 1268 = 6493 pro 512% zisk nebo 5, 12x zvýšení
304, 20 $ - 50, 75 $ = 253, 45 USD za 499%
Pokud tedy budete mít všech 198 svých akcií, vaše investice bude mít hodnotu 60 231, 60 $.
Dívat se dopředu
Ať už jste býčí nebo medvědí, není pravděpodobné, že by se výše uvedené výnosy v následujících 10 letech opakovaly. Pokud se domníváte, že ekonomika je na stabilní cestě, je to v pořádku a stále ještě bude růst, ale pravděpodobnost návratnosti větší než 300% není pravděpodobná. Doplňte politiku centrální banky, která zvyšuje základní úroveň tržeb státní pokladny a způsobuje rovnováhu mezi pevným výnosem a akciemi na trhu, a tato očekávání jsou spíše pro stálý návrat zpět na historické úrovně 8% až 10%.
Sečteno a podtrženo
