Společnost Fidelity Investments je čtvrtým největším správcem podílových fondů v zemi, kde k 30. září 2019 jsou ve správě aktiv více než 3 biliony dolarů, což jsou nejnovější dostupné informace. Fidelity slouží 30 milionům individuálních investorů. Zde je pohled na tři z jeho fondů, které jsou hodnoceny 5 hvězdičkami podle fondu tracker Morningstar. Všechny informace jsou přesné k 31. 12. 2019.
Klíč s sebou
- Fidelity Funds je jednou z největších skupin fondů na světě s více než 7, 8 biliony dolarů na celkových klientských aktivech a více než 3 biliony dolarů na spravovaných aktivech. Fidelity má od roku 2019 504 podílových fondů a 31 z nich je podle fondů hodnoceno 5 hvězdičkami tracker Morningstar.Am Highlights jsou dva fondy ve vyvážené kategorii, Fidelity Balanced a Fidelity Capital & Income.Another 5-star fond pro investory, aby zvážila, je Fidelity Mid Cap Enhanced Index, který sleduje Russell Mid Cap index.
Fidelity Balanced
Vyvážené fondy investují do kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti, proto se jim říká „vyvážené“ fondy. Vyvážené fondy jsou dobrou volbou pro investory, kteří chtějí mít menší počet fondů, a proto mají rádi přístup typu „vše v jednom“, který nabízí vyvážený fond, nebo kteří chtějí fond, který může představovat základ, na kterém mohou stavět zbytek jejich portfolia.
Fidelity Balanced spadá do středu co do rizikovosti. Je rizikovější než čistý dluhopisový fond, ale není tak riskantní jako čistý akciový fond. Je považován za umírněný alokační fond, což znamená, že nabízí středně riziková alokace aktiv, což jsou zhruba dvě třetiny akcií a jedna třetina dluhopisů.
Od založení fondu v roce 1986 zaznamenala průměrný výnos zhruba 9%, podobně jako to, co by akciový fond viděl. Poměr nákladů pro FBALX je 0, 53% a minimální počáteční nákup je 0, 00 $. Návratnost 2019 byla 21, 45%. Tříletý roční výnos je 11, 21% a pětiletý výnos je 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je další vyvážený fond, který se více orientuje na dluhopisy, přičemž zhruba 20% portfolia je zaměřeno na akcie a 80% na alokaci dluhopisových aktiv. Fond poskytuje dobrou kombinaci růstu a příjmů. Tržní riziko je vyšší než u čistého dluhopisového fondu, ale nižší než u čistého akciového fondu. Dlouhodobé výnosy jsou vyšší než většina dluhopisových fondů.
Poměr nákladů pro FAGIX je 0, 69% a minimální počáteční nákup je 0, 00 $. Návratnost 2019 byla 16, 03%. 3 - a 5 let anualizované výnosy jsou 7, 46% a 5, 83%.
72 milionů dolarů
Celková částka na zákaznických účtech vedených společností Fidelity, od roku 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Další 5hvězdičkový Fidelity fond zdůrazněný společností Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX), je dobrou volbou pro investory, kteří chtějí být vystaveni akciím se střední kapitalizací. FMEIX sleduje index Russell Mid Cap a dává investorům expozici přibližně 300 akcií střední kapitalizace. Akcie se střední kapitalizací mají potenciál pro větší růst než jejich bratři s velkou kapitalizací, ale jsou také náchylné k většímu krátkodobému poklesu. FMEIX je více agresivní možností, než jsou zvýrazněny dva vyvážené fondy.
Poměr nákladů pro FMEIX je 0, 59% a minimální počáteční nákup je 0, 00 $. Návratnost 2019 byla 24, 78%. 3 - a 5 - roční anualizované výnosy jsou 9, 80% a 7, 69%.
