Přední fondy, včetně fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů, umožňují investorům získat expozici na akciových a dluhopisových trzích za přiměřené náklady s vysoce konkurenčním poměrem nákladů v odvětví fondů. Vanguardské fondy obvykle přicházejí bez poplatků a mnoho z nich je k dispozici bez transakčních poplatků prostřednictvím mnoha platforem pro investiční makléře.
Ratingový systém Morningstar je navržen tak, aby zvážil různé faktory fondu, jako je minulá výkonnost, správa, poplatky a proces, který fond používá k výběru svých podílů. Některé fondy Vanguard mají hodnocení od pěti hvězdiček od Morningstar.
Příjmový fond Vanguard Wellesley
Fond příjmů Vanguard Wellesley se snaží dosáhnout dlouhodobého růstu příjmů a udržitelné úrovně běžných příjmů. Fond přiděluje přibližně 60% svých aktiv dluhopisům, včetně státních dluhopisů USA, dluhopisů vládních agentur, průmyslových dluhopisů a cenných papírů zajištěných hypotékou (MBS). Téměř všechny držby dluhopisů Vanguard Wellesley Income Fund mají investiční stupeň. Jelikož má fond průměrnou splatnost 10, 1 let, jeho držba dluhopisů podléhá úrokovému riziku. Zbytek aktiv fondu je investován do amerických akcií s alokací 40%. Akciová odvětví jsou diverzifikována do 12 kategorií, včetně spotřebitelských sponek, financí, zdravotnictví a průmyslu. Vanguard Wellesley Income Fund vybírá akcie, které mají nadprůměrné dividendy, u nichž se očekává, že v budoucnu porostou.
Vanguard Wellesley Income Fund má zkušenost s vedením, které má prokazatelně dobré výsledky. Od roku 2009 do roku 2019 dosáhl fond průměrného ročního výnosu 7, 98%. Fond má velmi nízký poměr výdajů 0, 23% a 30denní výnos SEC 2, 56%. Je nejvhodnější pro investory, kteří mají zájem o investování výnosů za velmi nízké náklady.
Fond osvobozený od daně z vysokých výnosů
Vanguardský fond osvobozený od daně z vysokých výnosů investuje svá aktiva do komunálních dluhopisů s běžným příjmem, který je osvobozen od federální daně z příjmu. Fond má velmi konzervativní alokaci, která upřednostňuje vysoce hodnocené komunální dluhopisy s ratingem A nebo vyšším. Pouze méně než 35% všech dluhopisů je ohodnoceno BBB nebo nižší nebo bez ratingu, zatímco zbývajících 65% podílů fondu jsou A nebo vyšší. Fond osvobozených od daní s vysokým výnosem má průměrnou splatnost 17, 9 let, takže je citlivý na úrokové riziko. K 14. lednu 2020 činí 30denní výnos fondu za SEC 2, 18%.
Od roku 2009 do roku 2019 vytvořil Vanguardský fond osvobozený od daně z vysokých výnosů průměrnou roční výnosnost 5, 35%. Fond má velmi nízký poměr výdajů 0, 17%. Fond osvobozených od daní s vysokým výnosem je nejvhodnější pro investory, kteří jsou ve velmi vysokých daňových pásmech a chtěli by získat expozici vysoce kvalitním dluhopisům osvobozeným od federálních daní.
Vanguardské daňové spravované vyvážené fondy admirálních akcií
Admirální akcie spravovaného vyváženého fondu Vanguard se snaží poskytovat expozici akciím na americkém akciovém trhu se střední a vysokou kapitalizací. Alokace aktiv fondu je 48, 5% v akciích a 51, 5% v dluhopisech. Portfolio dluhopisů se skládá z komunálních dluhopisů osvobozených od federálních daní.
Od roku 2009 do roku 2019 dosáhly admirálové akcie spravovaného vyváženého fondu Vanguard průměrné roční míry návratnosti 8, 59%. Fond má velmi nízký výdajový poměr 0, 09% a 30denní výnos SEC ve výši 1, 55% k 31. 12. 2019. Průměrná splatnost fondu je 8, 7 let
Admirální akcie spravovaného vyváženého fondu Vanguard se nejlépe hodí pro investory, kteří jsou ve vyšších daňových pásmech s investičními cíli rostoucího jistiny se schopností absorbovat volatilitu trhu.
