Obsah
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Nástroje s pevným výnosem, jako jsou podnikové dluhopisy, nabízejí konzervativním investorům příležitosti k získání současného výnosu s přiměřeným rizikem. Bez ohledu na investiční cíl se doporučuje určit alokaci na pevný příjem, protože je diverzifikátorem i generátorem příjmů. Státní dluhopisy, nazývané státní pokladny, nabízejí nejbezpečnější investice a některé poskytují ochranu inflace.
Nákladově nejefektivnější způsob, jak přidat do svého portfolia dluhopisy, je prostřednictvím fondu indexů dluhopisů, který pasivně investuje do několika dluhopisů a snaží se replikovat výkonnost indexu dluhopisů na širokém základě. Zde se podíváme na 4 takové fondy, mezi mnoha, které jsou v současné době nabízeny na trhu (všechna data k 14. lednu 2020).
Klíč s sebou
- Všichni investoři by měli zvážit přidání některých prvků s pevným výnosem do svého portfolia jako diverzifikátoru. Fondy s fixním příjmem nabízejí investorům nízkonákladový způsob, jak přidat tyto konzervativnější investice do svého portfolia způsobem, který sleduje indexy dluhopisů. příjem podílových fondů mezi desítkami možností tam.
Index věrnosti krátkodobých dluhopisů (FNSOX)
Spravovaná aktiva (AUM): 622 milionů USD
Čistý výdajový poměr: 0, 03%
Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund sleduje výkonnost Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, který je složen z amerických státních pokladničních závazků s profily splatnosti od jednoho do pěti let. Fond používá techniky vzorkování ke sledování podkladového indexu a obvykle udržuje splatnost svého portfolia tři roky nebo méně. Vzhledem k velmi nízkému riziku selhání a krátkodobé povaze jeho držby má fond nízký výnos za 30 dní SEC 1, 79%. Průměrná efektivní doba trvání fondu 2, 58 let ho činí méně citlivým na změny úrokových sazeb ve srovnání s jinými fondy s delší splatností.
Fond se může pochlubit jedním z nejnižších poměrů čistých nákladů mezi svými vrstevníky v krátké vládní kategorii. Fond získal od společnosti Morningstar celkové hodnocení 4 hvězdičkami za výkonnost přizpůsobenou rizikům. Fond nemá žádné poplatky a žádné minimální investice.
Vanguard Index střednědobých dluhopisů (VBIIX)
AUM: 35, 3 miliardy dolarů
Čistý výdajový poměr: 0, 15%
Investiční akcie fondu indexů střednědobých dluhopisů Vanguard střednědobého indexu sledují výkonnost indexu upraveného americkým vládním / úvěrovým floatem upraveným o 5 až 10 let. Index se skládá z americké státní pokladny, tuzemských podnikových korporací s investičním stupněm a zahraničních dluhopisů s investičním stupněm s profily splatnosti od 5 do 10 let. Fond používá techniky vzorkování k minimalizaci obchodování při co nejnižší možné chybě sledování. Asi 58% portfolia fondu je investováno do vládních a agenturních dluhopisů USA, zatímco 40% aktiv fondu představují podnikové dluhopisy vydané primárně společnostmi poskytujícími průmyslové a finanční služby.
Průměrná efektivní doba trvání fondu je 6, 33 let a jeho 30denní výnos SEC je 2, 06%. Fond získal od Morningstar celkové hodnocení pěti hvězdiček. Fond neúčtuje svým investorům poplatky za načítání a vyžaduje minimální investici 3 000 USD.
Schwab Treasury Inflation Secured Securities Index Index (SWRSX)
AUM: 1, 0 miliardy dolarů
Čistý výdajový poměr: 0, 05%
Fond indexů chráněných cenných papírů Schwab Treasury Inflation Securities Index sleduje výkonnost indexu Barclays US Treasury Inflation-Secured Securities (TIPS) SM (Series-L) SM. Referenční index se skládá ze všech veřejně vydávaných TIPS s alespoň jedním rokem do splatnosti, ratingů investičního stupně a 250 milionů USD nebo více vynikající nominální hodnoty. Všechny podíly fondu jsou denominovány v amerických dolarech a fond není vystaven měnovým rizikům ze zahraničních podílů. Asi třetina aktiv fondu je investována do amerických nominálních dluhopisů, zatímco zbývající část je investována do amerických TIPS.
Vzhledem k trvale nízké inflaci generovaly TIPS během roku 2010 podprůměrné výnosy. Fond indexů chráněných cenných papírů Schwab Treasury Inflation Secured Index má průměrné efektivní trvání 7, 74 let a 30denní SEC výnos 1, 69%. Morningstar udělil fondu celkové hodnocení čtyři hvězdičky. Fond nemá žádné poplatky za zatížení a nevyžaduje žádné minimální investice.
Fond indexů cenných papírů chráněných před inflací Vanguard (VIPSX)
AUM: 28 miliard dolarů
Čistý výdajový poměr: 0, 20%
Investor podílového fondu indexu cenných papírů chráněných před inflací Vanguard sleduje výkonnost indexu cenných papírů chráněných americkou státní pokladnou Barclays (TIPS) 5-10 let. Referenční index se skládá z veřejných závazků ministerstva financí chráněných proti inflaci se zbývajícími splatnostmi kratšími než deset let. Vzhledem ke své mírné době trvání je fond poněkud citlivý na reálné úrokové riziko, ale má také nižší návratnost ve srovnání s fondem TIPS s delší dobou trvání. Asi 96% podílů fondu jsou americké TIPY, zatímco zbývající 4% je umístěno na peněžních trzích.
Průměrná efektivní doba trvání fondu je 7, 38 roku ve srovnání s jeho protějškem Schwab, díky čemuž je mnohem méně citlivý na změny úrokových sazeb. Fond má 30denní výnos SEC ve výši 0, 07%. Fond získal od Morningstar celkové hodnocení pěti hvězdiček. Fond nemá žádné poplatky za načítání a vyžaduje minimální investici 3 000 $.
