Investování do akcií, které vyplácejí dividendy, je strategickým způsobem, jak vytvořit spolehlivý tok příjmů a vybudovat bohatství. Zatímco investoři podstupují vyšší míru rizika, existuje zde také potenciál pro vyšší návratnost.
Nalezení úspěchu s těmito investicemi nemusí být nutně raketovou vědou, ale vyžaduje pochopení některých základních principů. Zde je šest osvědčených pravidel, které by měl každý důvtipný investor vědět při investování do dividend.
Vyberte kvalitu nad množstvím
Jedním z nejdůležitějších hledisek pro investory při výběru investic je dividendový výnos. Čím vyšší je výnos, tím lepší je návratnost, ale čísla mohou být klamná. Pokud současná úroveň výplaty akcií není dlouhodobě udržitelná, mohou tyto tržní dividendy rychle vyschnout. REIT jsou dobrým příkladem toho, jak výkyvy na trhu mohou přímo ovlivnit výplaty dividend.
Výběr investice, která nabízí větší stabilitu, může znamenat obětování určité výše výnosu v krátkodobém horizontu, ale výsledek může být výhodnější, zejména pro investory, kteří dávají přednost přístupu buy-and-hold. Příjem generovaný dividendami s nižším rizikem může být nižší, ale pravděpodobně bude časem spolehlivější.
Držte se zavedenými společnostmi
Akciový trh se pohybuje v cyklech a má tendenci se tu a tam opakovat. Při výběru dividendových investic není lepší měřicí tyč než výkonnost akcií v minulosti. Konkrétně by se investoři měli zaměřovat na společnosti, které získaly status „dividendový aristokrat“.
Jedná se o zavedené společnosti, které za posledních 25 let neustále zvyšovaly výplaty dividend investorům. Jejich značky jsou snadno rozpoznatelné a vytvářejí stabilní tok peněz s vysokou pravděpodobností, že tak budou i nadále dělat.
Hledejte růstový potenciál
Zatímco novější společnosti mohou vyplatit některé působivé dividendy, investoři by neměli skákat na rozjetý vůz, aniž by provedli svůj výzkum. Kromě zkoumání minulých a současných výnosů je také důležité podívat se na budoucí potenciál společnosti ke zvýšení výplaty dividend.
Toto je primární rozdíl mezi investováním do růstu a investováním do hodnoty. Pokud investujete do růstu, namísto toho, abyste se zaměřili na to, za co se akcie v současné době obchodují, byste se podívali na dlouhodobý výhled růstu a zjistili, jak by to bylo z hlediska dividend rentabilní.
Dávejte pozor na výplatní poměr
Poměr výplaty dividend společnosti může odhalit, jak je investice bezpečná. Tento poměr říká investorům nejen to, kolik se vyplácí akcionářům, ale také to, jak vysoký příjem si společnost může zachovat.
Smíchat to
Existuje silný argument, že je třeba soustředit aktiva na hrst zásob nebo zacílit na konkrétní sektor trhu. Pokud společnosti nebo průmyslová odvětví, na které jste se zaměřili, mají vynikající výsledky, je to dobré pro vaše budoucí výdělky z dividend. Na druhé straně to může být problematické během tržního centra.
Rozložení aktiv na více investic do výplaty dividend přidává vašim holdingům rozmanitost a umožňuje vám minimalizovat riziko. Pokud se dividendy sníží v jedné oblasti, ztráta nemusí být pociťována tak hluboce, jakmile zbytek vašeho portfolia pokračuje.
Vědět, kdy držet a kdy skládat
Investiční guru Warren Buffett pevně věří v zaujetí dlouhého pohledu, pokud jde o investování, ale jako každý chytrý investor ví, kdy snížit své ztráty. S dividendovými akciemi existuje tenká hranice mezi čekáním na to, jak se investice vyplatí, a příliš dlouhým zavěšením.
To je obzvláště snadná chyba při nákupu zásob, které se na povrchu jeví jako vynikající hodnota. Problém nastává, když společnost nedokáže dosáhnout růstu. Být schopen rozpoznat, kdy se populace potopí, je životně důležité, ale musíte také vědět, kdy na ni jednat a kdy pevně sedět.
Sečteno a podtrženo
Při správném přístupu může dividendové investování přidat do portfolia investora exponenciální hodnotu. Klíč spočívá ve znalosti toho, jak hodnotit zásoby, aby bylo možné určit ty, které nabízejí nejsilnější výnosy, a zároveň minimalizovat riziko a udržovat rozmanitost.
Není to nic jiného než žonglování, ale při dodržení pokynů stanovených zde mohou být investoři lépe schopni se umístit, aby dosáhli maximálního úspěchu.
