Fidelity Investments je jednou z největších a nejznámějších společností pro správu aktiv na světě. Společnost byla založena v roce 1946 a má od října 2018 ve správě aktiv více než 2, 5 bilionu USD a nabízí podílové fondy a fondy obchodované na burze (ETF); poskytuje investiční poradenství a řídí kvalifikované penzijní plány.
Mezi jeho podílové fondy nabízí Fidelity širokou škálu ultra-levných produktů. Nízké náklady a poplatky jsou zvláště výhodné, protože poplatky se jedí přímo do výnosů. L. Zatímco potenciální výnos, který vidí jednotlivec na mnoha investicích, není znám, a náklady jsou z jednoho kusu, které mohou investoři ovládat. Nižší výdaje znamenají více peněz v jejich portfoliích a nakonec i jejich kapse.
Indexové podílové fondy jsou obvykle nejnižší dostupné produkty. Indexové fondy pasivně replikují vybraný benchmark a nevyžadují dodatečné náklady na správu fondů a výzkumné týmy. Vzhledem k tomu, že mnoho aktivně spravovaných fondů má potíže se srovnáváním se svým benchmarkem, indexové fondy vytvářejí ideální základní podíly ve většině portfolií. Mnoho podílových fondů indexu Fidelity, jako jsou níže uvedené, nabízí kombinaci solidního historického výkonu a nízkých poplatků.
Fidelity Spartan 500 Index Fund
Indexový fond Fidelity Spartan 500 Index (FUSVX) není jen jedním z největších podílových fondů, který sleduje index Standard & Poor's (S&P) 500 Index, a je také jedním z nejlevnějších. S poměrem čistých nákladů pouhých 0, 04% se tento fond řadí mezi nejlevnější investice v celém vesmíru podílových fondů. Tento poměr nákladů znamená, že za každých 1 000 $ investovaných do fondu si Fidelity účtuje poplatky za 40 centů ročně.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
Koncept nízkých nákladů je někdy relativní. Zatímco poměr nákladů Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) 0, 29% tento fond neposouvá do nejlevnější kategorie, stále patří mezi nejlevnější fondy sledující kompozitní index NASDAQ. Tento fond si rovněž vyhrazuje vyznamenání pětihvězdičkovým ratingem Morningstar v kategorii růstu s velkým kapitálem.
Fidelity Spartan International Index Fund
Mezinárodní podílové fondy mají obvykle vyšší poměr nákladů vzhledem k dodatečným nákladům na faktory, jako je globální výzkum a měnové riziko. Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX), který byl založen v roce 1997, má tendenci držet se větších globálních jmen, aby omezil riziko, a má poměr čistých nákladů jen 0, 20%. Rovněž se řadí mezi nejlevnější v kategorii zahraničních směsných fondů.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund
Fidelity nabízí obzvláště robustní nabídku fondů se střední kapitalizací s osmi různými fondy se čtyřmi nebo pěti hvězdičkami Morningstar. Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) je jedním z nich. S nákladovým poměrem 0, 025% se řadí mezi nejlevnější způsoby vystavení středně velkým akciím.
Fidelity Spartan Real Estate Index Fund
Nemovitost může být pro investory notoricky riskantním místem, kde mohou investovat své dolary, ale výhody diverzifikace plynoucí z přidání této třídy aktiv k diverzifikaci portfolia jsou pozoruhodné. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund (FSRVX) má relativně krátkou historii (začal v roce 2011), ale jeho poměr čistých nákladů 0, 07% se řadí mezi nejnižší v sektoru.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
Cenné papíry chráněné pomocí státní pokladny (TIPS) jsou relativně novým přírůstkem do investiční oblasti, ale získaly velký zájem od těch, kteří hledají ochranu před ekonomickým rizikem. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIYX) nepřinesl mnoho návratnosti investorům kvůli současnému nízko sazebnímu a nízkoinflačnímu prostředí, nese však čtyřhvězdičkový rating Morningstar a 0, 09% čistý náklad poměr.
Fidelity Spartan Total Market Index Fund
Fond celkového tržního indexu Fidelity Spartan (FSTVX) je podobný indexovému fondu Spartan 500 společnosti Fidelity, kromě toho, že tento fond přidává ke směsi expozici s malou a střední kapitalizací. Díky tomu je ideální jádro portfolia „vše v jednom“ a účtuje se pouze 0, 04% ročně.
