Nejlepší online makléři pro začátečníky

V našem seznamu nejlepších zprostředkovatelů pro začátečníky jsme se zaměřili na funkce, které pomáhají novým investorům učit se, když začínají investovat. Makléři byli vybíráni na základě prvotřídních vzdělávacích zdrojů, snadné navigace, jasné struktury provizí a tvorby cen a nástrojů pro výstavbu portfolia. Někteří zprostředkovatelé také nabízeli nízké minimální zůstatky na účtech a demo účty pro praxi.

Nejlepší pro začátečníky

Náš seznam pěti nejlepších brokerů pro začátečníky:

• TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge

TD Ameritrade

4.8

OTEVŘÍT ÚČET

• Minimum účtu: 0 $
• Poplatky: Od 3. října 2019 jsou v USA zdarma obchodování s akciemi, ETF a provize z obchodování s opcemi na akcie. 0, 69 $ za kontrakt s opcemi.

Přečíst celou recenzi OTEVŘETE ÚČET

Navzdory mírně vyšším než průměrným poplatkům dosáhl TD Ameritrade nejlepší místo díky podrobné vzdělávací platformě firmy, její nabídce produktů a schopnosti otevřít účet a prozkoumat před uložením jakýchkoli peněz. Začínající obchodníci by měli začít s běžným webovým rozhraním TD Ameritrade, často označovaným jako „zelená stránka“. Když se s obchodováním pohodlně obchodují, mohou přesunout žebříky funkcí do Trade Architect a zvážit skok do bohatého obchodování s obchodníky. platforma, která je plná nástrojů pro sofistikované obchodníky s možnostmi. To je makléř, který může růst s vámi. Také jsme zjistili, že jeho demo účet, výzkumné nástroje a mobilní aplikace jsou mnohem lepší než průměr v tomto odvětví.

Dříve nejdražší z hlavních online brokerů, společnost TD Ameritrade eliminovala základní obchodní provize za akcie, ETF a opce pro zákazníky z USA.

Profesionálové

• Přehledný soubor vzdělávacích materiálů a zdrojů

• Minimální počáteční investice 0 $

Nevýhody

• Nástroje jsou rozloženy na více platforem

• Web je tak nabitý obsahem a nástroji, že nalezení určité položky je obtížné

E * OBCHOD

4.6

OTEVŘÍT ÚČET

• Minimum účtu: 0 $
• Poplatky: Žádná provize za obchody s akciemi / ETF. Opce jsou 0, 50 - 0, 65 $ za smlouvu, v závislosti na objemu obchodování.

Přečíst celou recenzi OTEVŘETE ÚČET

E * TRADE obsahuje robustní obchodní a analytický software. Forexové obchodování a anuity chybí, ale vyspělá obchodní platforma E * TRADE, která byla spuštěna v prosinci a nazývá se Power E * TRADE, integruje nástroje obchodování a obchodování s opcemi prostřednictvím akvizice společnosti OptionHouse a měla by obchodníkům s akciemi a opcemi poskytnout velkou hodnotu..

Společnost E * TRADE zrušila své základní obchodní provize za akcie, ETF a opce v USA s účinností od 7. října 2019.

Profesionálové

• Více výzkumných a analytických nástrojů než většina ostatních makléřů, které jsme přezkoumali

• Uživatelsky přívětivá obchodní platforma pro obchodování s opcemi

• Obrovské investice do jejich infrastruktury za posledních několik let

Nevýhody

• Pouze častí obchodníci a obchodníci s vysokým zůstatkem na účtu mají přístup ke specializovanému kanálu podpory

• Reinvestice dividend není k dispozici online

Fidelity Investments

4.5

OTEVŘÍT ÚČET

• Minimum účtu: 0 $
• Poplatky: 0 $ za obchody / obchody ETF, 0 a plus 0, 65 $ / kontrakt pro obchodování s opcemi

Přečíst celou recenzi OTEVŘETE ÚČET

Fidelity nabízí širokou škálu obchodních možností, výzkumu a vzdělávacích příležitostí, které mohou pomoci novému investorovi růst. S více než 2 biliony dolarů ve správě aktiv je Fidelity masivním makléřem se schopností využívat svůj rozsah k poskytování vynikající zákaznické podpory a nízkých obchodních nákladů.

V říjnu roku 2019 již všechny americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) již neplatí provizi a byl odstraněn i základní poplatek za obchody s opcemi. Obchody s opcemi jsou 0, 65 USD za kontrakt v rámci nové ceny Fidelity.

Profesionálové

• Vynikající algoritmy pro směrování obchodu

• Žádné požadavky na jejich platformu Active Trader Pro

• Kalkulačky, které pomáhají novým obchodníkům vyhýbat se zadávání objednávek, které by mohly být odmítnuty z důvodu nedostatečné kupní síly

Nevýhody

• Funkce se šíří na několika platformách

• Nízké zůstatkové poplatky za některé podílové fondy

Charles Schwab

4.4

OTEVŘÍT ÚČET

• Minimum účtu: 0 $
• Poplatky: Poplatky za obchodování s akciemi zdarma, ETF a opce v USA od 7. října 2019. 0, 65 $ za kontrakt opcí.

Přečíst celou recenzi OTEVŘETE ÚČET

V současné době nabízí Schwab mezi našimi pěti nejlepšími brokery pro začátečníky nejnižší kombinaci obchodních provizí a minima účtu. Schwab také nabízí širokou škálu bezhotovostních burzovních fondů (ETF) a vzájemných fondů pro ty, kteří nemají zájem o jednotlivé akcie. Zájemci o zásoby a možnosti najdou prvotřídní výzkum.

Schwab odstranil své základní provize za transakce s akciemi a ETF, jakož i poplatek za transakce s opcemi.

Profesionálové

• Velké množství informací vytvořených vysoce hodnocenými výzkumnými analytiky a zpravodajskými zdroji

• Vyčkávací minimum účtu

Nevýhody

• Pouhý počet dostupných funkcí a zpráv se může cítit ohromující

• Schwab udržuje historii transakcí online pouze 24 měsíců

• Několik různých obchodních platforem ztěžuje sledování všeho

Merrill Edge

4.2

OTEVŘÍT ÚČET

• Minimum účtu: 0 $
• Poplatky: 0 $ za obchod s akciemi. Opce obchodují 0 $ za nohu plus 0, 65 $ za kontrakt

Přečíst celou recenzi OTEVŘETE ÚČET

Díky své rostoucí skupině finančních poradců a minimální počáteční investici 0 $ poskytuje Merrill Edge Bank of America vynikající domovskou základnu pro začínající obchodníky, kteří buď hledají trochu více držení rukou, chtějí začít s menším účtem, nebo obojí. Technologie firmy se zaměřuje na pomoc klientům plánovat finanční cíle a jejich zkušenosti z „portfolia“ jsou skvělým způsobem, jak sledovat pokrok směrem k těmto cílům. Portfolio Story mimo jiné sleduje vaše investice z hlediska environmentálního, sociálního a vládního hodnocení.

Merrill si uvědomuje, že mladší investoři upřednostňují používání mobilních zařízení, a díky tomu se prostředí stolních počítačů a aplikací stále více podobá, takže přechod z jednoho na druhý je mnohem plynulejší.

Profesionálové

• Merrill Edge zaměstnává finanční poradce ve více než 2 000 pobočkách Bank of America pro osobní služby

• Minimální počáteční investice 0 $

• Špičkové vzdělávání pro nové investory do akcií a opcí

Nevýhody

• Minimum 5 000 $ za přístup k robotické poradenské platformě Merrill Edge Guided Investing

Co je burzovní makléř?

Burzovní makléř je firma, která provádí nákup a prodej objednávek akcií a jiných cenných papírů jménem retailových a institucionálních klientů. Různí makléři nabízejí různé úrovně služeb a na základě těchto služeb účtují řadu provizí a poplatků. Nejčastěji uváděnými makléři jsou diskontní makléři.

Potřebujete hodně peněz, abyste mohli používat makléře?

Naštěstí je na založení makléřského účtu potřeba málo peněz. Mnoho diskontních brokerů nabízí kdekoli mezi minimem účtu 0 až 500 USD, což každému usnadní začátek.

Co potřebujete k otevření makléřského účtu

Až budete připraveni zahájit tento proces, ujistěte se, že máte následující podrobnosti:

• JménoAdresaDátum narozeníČíslo sociálního zabezpečení (nebo identifikační číslo daňového poplatníka) Telefonní čísloE-mailová adresaPoskytovatelský průkaz, informace o pasu nebo jiná identifikace vydaná státemPracovní postavení a povoláníRoční příjemNaplatí

Obchodování vs. investování

Obecně platí, že když lidé mluví o investorech, mají na mysli praxi nákupu aktiv, která mají být držena po dlouhou dobu. Investoři drží svá aktiva dlouhodobě, aby mohli dosáhnout cíle odchodu do důchodu, nebo aby jejich peníze mohly růst rychleji, než by na standardním spořicím účtu narůstaly.

Naproti tomu obchodování zahrnuje nákup a prodej aktiv v krátkém časovém období s cílem rychlého zisku. Obchodování je obvykle považováno za riskantnější než investování a nezkušeným a těm novým na akciovém trhu by se jim mělo vyhnout.

Sleva Brokerage vs Full-Service Brokerage

Existují různé typy brokerů, které začínající investoři mohou zvážit na základě úrovně služeb a nákladů, které jste ochotni zaplatit. Full-service, nebo tradiční makléř, může poskytnout hlubší sadu služeb a produktů, než to, co typický diskontní makléřství dělá. Makléři poskytující komplexní služby mohou svým klientům poskytnout finanční a penzijní plánování, daňové a investiční poradenství. Tyto doplňkové služby a funkce obvykle přicházejí za vyšší cenu.

Jak vybrat burzovní makléř

Chcete-li si vybrat makléře, musíte si položit řadu otázek. Mezi ně patří: Jsem začátečník? Kolik si mohu dovolit investovat právě teď? Jsem obchodník nebo investor? Do jakých aktiv bych chtěl investovat?

Při provádění tohoto procesu je třeba zvážit několik věcí. Chcete-li pomoci s tímto, podívejte se na našeho průvodce po výběru správného makléře.

Jsou moje peníze v makléřství bezpečné?

Všechny makléřské společnosti působící v USA musí mít ochranu SIPC 500 000 USD, což zahrnuje limit 250 000 USD na hotovost. To znamená, že v případě bankrotu nebo likvidace makléřství by mohly být ztraceny jakékoli podíly s makléřskou společností, které přesahují 500 000 USD. Maloobchodní investoři, zejména začátečníci, pravděpodobně nebudou mít účty, které přesáhnou 500 000 USD. Není proto důvod k obavám, pokud jde o zabezpečení vašich peněz na brokerském účtu.

Mohu vybrat peníze z burzy?

Vybírání peněz z makléřství je poměrně jednoduché. Když máte peníze na zprostředkování, obvykle se investuje do určitých aktiv. Někdy zbývá hotovost na straně, která je na účtu, ale není investována. Tuto nadbytečnou hotovost lze kdykoli vybrat podobně jako při výběru bankovního účtu. Ostatní investované peníze lze vybrat pouze likvidací držených pozic. To znamená prodej aktiv, které jste zakoupili, jako akcie, ETF a podílové fondy. Po prodeji můžete tuto hotovost vybrat.

Druhy zprostředkovatelských účtů

Existuje mnoho typů účtů dostupných u makléřů:

• Hotovostní účty: Hotovostní účet je brokerský účet, na kterém je zákazník povinen zaplatit plnou částku za zakoupené cenné papíry a nákup na marži je zakázán. Nařízení T Federálního rezervního systému upravuje hotovostní účty a nákup cenných papírů na marži. Toto nařízení poskytuje investorům dva pracovní dny na zaplacení cenných papírů. Marginové účty: Maržový účet je účet zprostředkovatele, na kterém zprostředkovatel půjčuje zákazníkovi hotovost na nákup akcií nebo jiných finančních produktů. Úvěr na účtu je zajištěn zakoupenými cennými papíry a hotovostí a je dodáván s periodickou úrokovou sazbou. Protože zákazník investuje s vypůjčenými penězi, používá pákový efekt, který zvýší zisky a ztráty pro zákazníka. Vyúčtovací účty: Makléři nabízejí všechny typy vyřazovacích účtů, jako jsou tradiční IRA, Roth IRA a 401 (k) s.

Podmínky pro začátečníky vědět

Každý, kdo by se chtěl zapojit do akciového trhu, by měl znát základní terminologii:

• Akcie: Akcie (známé také jako „akcie“ nebo „akcie“) jsou typem cenných papírů, které znamenají přiměřené vlastnictví emitující společnosti. To opravňuje akcionáře k tomuto podílu aktiv a výnosů společnosti. Poměr ceny k výdělku - poměr P / E: poměr ceny k výdělku (poměr P / E) je poměr pro ocenění společnosti, která měří její současnou cena akcie v poměru k jejímu zisku na akcii (EPS). Poměr cena k výdělku je někdy také známý jako násobek ceny nebo násobek výdělku. Tržní kapitalizace: Tržní kapitalizace, běžně označovaná jako „tržní kapitalizace“, označuje celkovou tržní hodnotu dolaru nesplacených akcií společnosti. Tržní limit se vypočítá vynásobením akcií společnosti nesplacených současnou tržní cenou jedné akcie. Dividenda: Dividenda je rozdělení odměny z části výnosů společnosti a je vyplaceno třídě jejích akcionářů. ETF): Fond obchodovaný na burze (ETF) je soubor cenných papírů - například akcií -, které obvykle sledují podkladový index. Bond: Dluhopis je nástroj s pevným výnosem, který představuje úvěr poskytnutý investorem dlužníkovi (obvykle firemní nebo vládní). Dluhopis lze považovat za IOU mezi věřitelem a vypůjčovatelem, který obsahuje podrobnosti o půjčce a jejích platbách. Podílový fond: Podílový fond je typ finančního nástroje tvořeného skupinou peněz shromážděných od mnoha investorů k investování. do cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy, nástroje peněžního trhu a další aktiva. Podílové fondy provozují profesionální správci peněz, kteří přidělují aktiva fondu a pokoušejí se dosáhnout kapitálových zisků nebo výnosů pro investory fondu. Limitní příkaz: Limitní příkaz je použití předem stanovené ceny k nákupu nebo prodeji cenného papíru. Například, pokud obchodník chce koupit akcie XYZ, ale má limit 14, 50 $, koupí akcie pouze za cenu 14, 50 $ nebo nižší. Pokud obchodník chce prodat akcie akcií XYZ s limitem 14, 50 $, nebude prodávat žádné akcie, dokud cena nebude 14, 50 $ nebo vyšší. Tržní příkaz: Tržní příkaz je požadavek investora - obvykle podaný prostřednictvím makléře - na nákup nebo prodej cenného papíru za nejlepší dostupnou cenu na současném trhu. To je široce považováno za nejrychlejší a nejspolehlivější způsob, jak vstoupit do obchodu nebo z něj vystoupit, a poskytuje nejpravděpodobnější způsob rychlého vstupu nebo výstupu z obchodu. U mnoha likvidních akcií s velkým kapitálem se tržní objednávky vyplňují téměř okamžitě.

Pokud se chcete dozvědět více o akciovém trhu, podívejte se na našeho průvodce investováním.

Metodologie

Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.

Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.

Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.