Co je makléřský generální agent?
Makléřský generální agent je nezávislá firma nebo dodavatel pracující pro pojišťovací společnost. Hlavní rolí makléře je prodávat jeden nebo více pojišťovacích produktů vybraným pojišťovacím makléřům. Makléři poté tyto politiky prodávají svým klientům. Makléřské makléři se mohou specializovat na jeden segment pojišťovnictví nebo prodávat pojistky v celé řadě pojišťovacích společností.
Kromě prodejních politik poskytuje mnoho makléřských generálních agentů širokou škálu podpůrných služeb pro jednotlivé makléře: přijímání online aplikací, sledování případů, poskytování okamžitých cenových nabídek a zodpovídání otázek týkajících se upisování.
Makléřští agenti mohou také poskytovat podporu pro problémy, které se objevují v průběhu obchodování s klientem. Často mají kontakty, které jsou odborníky na konkrétní typy pojistného krytí a mohou se obrátit na nezávislého agenta, aby vyplnili všechny mezery v jejich znalostech. Nezávislí agenti obvykle úzce spolupracují s makléřskými generálními agenty.
Klíč s sebou
- Hlavním úkolem makléřského agenta je prodávat pojišťovací produkty makléřům a radit jednotlivým nezávislým makléřům. Obchodní makléři se mohou specializovat na jeden segment pojišťovnictví nebo prodávat pojistné smlouvy v celé řadě pojišťovacích společností. Makléři mohou být součástí sdružení, jako jsou Národní sdružení pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA), Národní makléřské agentury nebo Nezávislí pojišťovací agenti a makléři Ameriky.
Jak funguje makléřský generální agent
Makléřský generální agent rovněž působí jako pojišťovací velkoobchodník s oprávněním přijímat a podávat žádosti od nezávislých agentů jménem pojišťovacího dopravce a případně je jmenovat. Obvykle poskytují upisovací a administrativní služby jménem pojišťoven, které zastupují.
Obvykle může makléřský generální agent zprostředkovat tržní pokrytí a služby, které vyžadují specializované znalosti, aby se mohly upsat. Prospěchují jak agenti, tak pojišťovny, protože takové odborné znalosti je obtížné najít a vývoj příslušného vybavení interně by byl nákladnější.
Komplexní zprostředkovatelská makléřská agentura může v zásadě fungovat jako kompletní back office nezávislého pojišťovacího agenta, jehož podpora je omezena pouze rozhodnutím agenta využít je podle svého potenciálu. Jejich primární úlohou je poskytovat efektivní, nákladově efektivní a ziskový způsob, jak vyřešit jakoukoli pojistnou výzvu, kterou by agent raději nevyřešil sám.
Jak makléřská agentura podporuje nezávislé agenty
- Zákaznický servis: Poskytujte zákaznický servis v první linii. Přijímejte hovory a e-maily. Odpovězte na nevyřízené dotazy týkající se stavu a změn pracovních případů a požadavků na případy. Nové podnikání: Zpracování nových aplikací, kontrola správnosti formulářů, chybějící informace, podpisy a uspořádání požadavků na zkoušky a prohlášení lékařů. Zpracování požadavků: Zadejte všechna aplikační data, včetně chybějících a dalších požadavků přijatých po obdržení počáteční žádosti.
Makléřská obchodní asociace obchodních zástupců
Existuje mnoho obecných průmyslových sdružení a zájmových skupin, které slouží makléřským generálním agentům, včetně Národní asociace pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA), národních makléřských agentur a nezávislých pojišťovacích agentů a makléřů Ameriky. Tato sdružení lobují jménem zájmů členů, poskytují příležitosti k odbornému školení a propagují osvědčené postupy v tomto odvětví.
Makléřští generální agenti mohou také patřit k specializovaným obchodním skupinám zaměřeným na jejich specifické průmyslové zaměření, jako je například Společnost pro upisovací makléře (SUB) pro životní pojištění nebo Národní sdružení zdravotních upisovatelů (NAHU) pro zdravotní pojištění. Mnoho národních asociací má také regionální, státní nebo místní kapitoly.
