Takže se chcete stát brokerem? Můžete se připojit k existující firmě nebo si založit vlastní firmu. K dosažení tohoto cíle je třeba hodně práce, ale má potenciál se vyplatit velkým způsobem. (Pro více informací viz: Co je 'Broker-Dealer' a proč by vás to mělo zajímat? )
Zahájení podnikání pro sebe znamená značná rizika a odměny. Přemýšlejte o tom jako o spekulativní hře, při které investujete do uvedení do provozu - pouze ta investice je ve skutečnosti do vás a do lidí kolem vás, spíše než do řídícího týmu, o kterém málo víte. Mohlo by to znít jako snadné rozhodnutí, ale mějte na paměti, že děláte veškerou práci, zejména v prvních dnech, pro udržení chodu firmy. Při investování do spouštění někoho jiného je pracovní zátěž mnohem lehčí; zahrnuje pouze počáteční výzkum a monitorování čtvrtletních a výročních zpráv. (Více viz: V kontextu spuštění, co je udržitelný růst? )
Výhody
Největší výhody při zakládání vlastního brokera-dealera spočívají v tom, že neexistuje zbytečná byrokracie, máte svobodu dělat věci svým vlastním způsobem a existuje potenciál pro značné bohatství. (Související čtení viz: Pokles nezávislého makléře .) Tento poslední bod pravděpodobně motivuje většinu čtenářů, ale dostat se tam nebude snadné. Budete potřebovat škálovatelný podnik, zkušené řídící pracovníky schopné vést a úspěšně procházet obtížnými časy, kapitálem a správnými licencemi a členstvím, včetně:
- Licence na prodej investičních produktů
Členství v regulačním úřadu pro finanční průmysl (FINRA)
Členství v cenné papíře Investor Protection Corporation (SIPC)
Schválený formulář BD od Komise pro cenné papíry a burzy (SEC)
Začínáme
Abyste mohli začít, budete potřebovat kapitál ve výši nejméně 50 000 až 100 000 USD. Pokud váš makléř-prodejce bude obchodovat pro své vlastní účty, budete potřebovat 100 000 až 150 000 USD. Zkušenost také hraje velkou roli. Bude mnohem snazší uspět, pokud jste již byli nezávislým dodavatelem. Jinak je riziko zvýšené. (Související informace najdete v části: Práce pro nezávislého obchodníka s cennými papíry vs. velká banka .)
Pokud jste v současné době nezávislým dodavatelem a stále jste na plotě, kolik ročně čistíte? Vezměte tuto odpověď a aplikujte ji na lidskou stránku rovnice. Je to například dostatek kapitálu, který byste mohli riskovat, aniž byste změnili svůj životní styl? Ať už to přiznáváte nebo ne, životní styl hraje obrovskou roli. Stále budete chtít tu letní dovolenou, luxusní auto a pěkný dům v dobré školní čtvrti, i když to vyžaduje nejnebezpečnější slovo ve finančním vesmíru: Dluh. (Související čtení viz: Ovlivňuje můj poměr dluhu k příjmu moje kreditní skóre? )
Lidé, kteří žijí s minimálním dluhem, jsou často šťastnější. Pokud již udržujete nízké osobní náklady a dobře se vám daří u vašeho současného makléře-dealera, pak to usnadňuje přechod. Nejlepší je samozřejmě vybudovat kapitál z vaší současné pozice a zároveň snížit osobní náklady. Váš dostupný kapitál se rychle hromadí, což povede k méně rizikovému podniku u vašeho vlastního makléře-prodejce. FINRA v podstatě chce vědět, že váš kapitál pokryje čisté kapitálové požadavky plus prvních šest měsíců výdajů bez příjmu. FINRA chce udržet odvětví silné. Proto bude schvalovat pouze aplikace podporované nezbytným kapitálem a silnou a zkušenou správou. (Více viz: FINRA: Jak chrání investory .)
Chcete-li získat základní představu o nákladech na spuštění, zvažte tento seznam:
- Registrace FINRA
Státní registrace
Konzultanti
Zaměstnanci
Vklady clearingovým společnostem
Může to být užší seznam, ale výdaje mohou být ohromující - zejména neočekávané. Klíčem k úspěchu je zaměstnat manažerský tým, který je schopen udržet nízké náklady, aniž by obětoval růstový potenciál; to je jemná čára, kterou má velmi málo lidí na špici. (Více viz: Jak pomáhá týmu pro správu hodnotného řetězce společnosti? )
Neodradit vás od tohoto podniku, ale měli byste také vědět, že většina nových makléřů-obchodníků ztratí peníze v prvním roce s průměrným rozpětím mezi 10% a 20%. Trvá však ziskovost průměrného podnikání v každém odvětví tři roky. Proto by to nemělo působit jako odstrašující prostředek. Dokud se obklopíte lidmi, kteří mají dovednosti v oblasti vedení, vedení a řešení problémů, budou šance na úspěch vysoké. Jen nezapomeňte vyrovnat tým s obchodně orientovanými makléři a zkušeným vedením. (Více viz: Neočekávané výzvy pro samostatně výdělečně činné finanční profesionály .)
Pokud se chcete držet tématu lidí, budete potřebovat dva principy a jeden finanční operace - s jedním rokem přímých zkušeností a dvěma roky nepřímých zkušeností - pokud chcete být schváleni FINRA. Hlavní důstojníci musí být registrováni u FINRA, absolvovat kvalifikační zkoušky a být otisknuti. (Další informace viz: Počáteční registrace - řada 63.)
Po vyplnění formuláře BD prostřednictvím centrálního registračního depozitáře provozovaného společností FINRA bude SEC mít 45 dní na to, aby rozhodlo, zda jste schváleni. Pokud obdržíte dobré zprávy, registrace udělení vaší objednávky nebude účinná, dokud se nestanete členem samoregulační organizace nebo SRO. (Pro související čtení viz: Mohu se zúčastnit zkoušky série 6, aniž bych byl sponzorován? )
Formulář BD umožňuje SEC zkontrolovat vaše osobní a profesionální informace a pozadí, zkontrolovat informace o vašich obchodních partnerech a zaměstnancích a pomůže jim určit, zda existují střety zájmů. SEC chce vidět vysoké profesní standardy, fiskální odpovědnost, podrobnosti o typech cenných papírů, které budou prodány, organizační a provozní struktura podniku a seznam států, kde budou produkty prodávány. (Pro související čtení viz: SEK: Stručná historie regulace .)
FINRA
Protože existuje tolik informací, může to být matoucí rychle. Vraťme se na chvilku a podívejme se, co je nutné, aby se stal členem FINRA:
- Forma BD
Formuláře U-4 a U-5 (používané obchodníky s makléři za účelem registrace nebo zrušení registrace z SEC, SRO a jurisdikcí)
Komplexní obchodní plán
Kopie dohod s bankami, clearingovými agenty a službami
Zdroje kapitálu
Popis systému dohledu
Písemné postupy dohledu
Program proti praní špinavých peněz
Popis programu dalšího vzdělávání firmy
Sečteno a podtrženo
Všechny výše uvedené informace mohou být ohromující a FINRA má pověst pro probíhající žádosti o dokumentaci a neustálou komunikaci tam a zpět. Pokud však projdete schvalovacím procesem a poté naplánujete svou práci a naplánujete svůj plán, potenciální odměny pro úspěšného makléře a dealera jsou mimořádně vysoké. (Více viz: 9 tipů pro růst úspěšného podnikání .)
