Nezávislí finanční poradci mají na svých deskách hodně. Kromě primární práce spočívající v analýze financí klientů, výběru vhodných investic a aktivního řízení portfolií se finanční poradci také musí věnovat času rozvoji nových vztahů s klienty, pokračování v odborném školení a správě kanceláře. Není divu, že může být skutečnou výzvou řídit a rozvíjet nezávislé poradenské podnikání na moderním konkurenčním trhu.
Naštěstí nejnovější generace webových platforem pro finanční poradce poskytuje nástroje potřebné pro práci a efektivnější komunikaci a produkci lepších výsledků pro klienty. Investováním do komplexní platformy podobné těm, které jsou popsány níže, se mohou nezávislí poradci postavit do pozice pro úspěch.
Kancelář Morningstar
Morningstar Office je komplexní platforma pro řízení provozu navržená speciálně pro nezávislé finanční poradce. Byl vyvinut společností Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), široce uznávanou investiční výzkumnou firmou. Kromě nástrojů pro správu praxe zaměřených na produktivitu kanceláře poskytuje Morningstar Office také kompletní výběr nástrojů pro investiční výzkum, finanční plánování, správu klientů a správu portfolia.
Uživatelé Morningstar Office mají v reálném čase přístup k proprietárním analytickým nástrojům a datům společnosti Morningstar, včetně přímého přístupu k výzkumu více než 325 000 různých cenných papírů. Morningstar Office také zahrnuje zabezpečený webový portál pro klienty pro přístup k informacím o účtech, investičním zprávám a dalším dokumentům.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro je plně vybavené řešení finančního plánování určené jak pro nezávislé poradce, tak pro větší poradenské firmy. Plánovací systém MoneyGuidePro poskytuje všechny nástroje, které finanční poradce potřebuje k vytváření cílených finančních plánů, plánů celoživotního příjmu a plánů přidělování aktiv.
Platforma zahrnuje online klientský portál, který umožňuje okamžitý přístup k informacím o plánu, souhrny výsledků a zprávám a řadu interaktivních nástrojů, které klientům pomáhají získávat informace o různých scénářích plánování, zkoumat a testovat je samy o sobě. Podle dvou průzkumů profesionálních finančních poradců prováděných průmyslovými publikacemi Financial Planning a InvestmentNews se tento software řadí mezi nejpoužívanější platformu na trhu pro rok 2014.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro je blízkým konkurentem platformy MoneyGuidePro. Poskytuje celou řadu nástrojů pro plánování a analýzu k vytváření plánů založených na cílech a také investičních, nemovitostních a cash-flow plánů. Integrované analytické nástroje pomáhají poradcům efektivně zacílit plány na potřeby klientů, zatímco reportovací a prezentační moduly usnadňují sdílení informací o plánu s klienty. Platforma eMoney Advisor také poskytuje klientům online přístup k personalizovanému portálu správy majetku, včetně řady interaktivních nástrojů pro utrácení a rozpočtování, sledování investic v reálném čase a vzdělávací obsah.
Finance Logix
Platforma Finance Logix, produkt Envestnet Inc (ENV), je dalším plně vybaveným řešením pro nezávislé finanční poradce a větší poradenské firmy. Rámec Finance Logix poskytuje nástroje, které poradci potřebují k provádění hloubkového investičního výzkumu a vytváření finančních plánů, které odpovídají potřebám klientů. Tento software využívá Morningstar Data ve svých modulech plánování a přidělování aktiv, což z něj činí dobrou alternativu k platformě Morningstar Office.
Finance Logix poskytuje bezpečný online přístup k účtu pro klienty, včetně interaktivního finančního finančního zdraví a kalendáře schůzek a úkolů, které pomáhají poradcům a klientům zůstat v plánu. Online úschovna dokumentů poskytuje bezpečný přístup k investičním zprávám a dalším důležitým dokumentům.
Redtail CRM
Redtail CRM je platforma pro řízení vztahů se zákazníky (CRM) postavená od základů pro finanční poradce. Zatímco většina webových finančních plánovacích platforem zahrnuje některé nástroje pro sledování vztahů se zákazníky a komunikace, Redtail CRM poskytuje kompletní systém správy klientů. Patří mezi nejpoužívanější dostupné softwarové platformy pro finanční poradce.
Automatické šablony pracovního postupu urychlují komunikaci a umožňují zaneprázdněným poradcům zůstat v kontaktu s klienty efektivně. Když je povoleno sledování klientů, software automaticky generuje kontaktní časovou osu, takže poradce může zkontrolovat historii klienta během několika sekund. Komunikace lze dokonce naplánovat předem. Redtail CRM je navržen pro integraci s mnoha nejlepšími platformami finančního plánování, včetně všech výše uvedených.
