Obsah
- Myslete globálně, jednejte lokálně
- Tváří v tvář výzvám
- Velikost není všechno - služba, příliš
- Příprava na budoucí růst
- Sečteno a podtrženo
Investoři s vysokou čistou hodnotou vyžadují od svých finančních poradců hodně. Obzvláště mimořádně bohatí očekávají od svých správců bohatství plnou platformu služeb. Stále více hledají poradce, kteří jim mohou nabídnout globální služby správy majetku, protože mnozí z nich mají mimo USA velké množství bohatství.
Klíč s sebou
- Milionáři až miliardářů často nemají čas na správu svých finančních impérií a hledají poradce, kteří se specializují na klienty s vysokou čistou hodnotou. Mnoho bohatých jednotlivců udržuje aktiva v zahraničí a tak vznikají jedinečné výzvy k minimalizaci daní a lokalizované přítomnosti kdekoli aktiva mohou být skladována. Očekává se, že služba bude na této úrovni správy majetku především kvalitní a relační.
Myslete globálně, jednejte lokálně
Aby se držely krok s těmito požadavky, mnoho velkých firem spravujících majetek se snaží přizpůsobit a rozvíjet své podniky tak, aby vyhovovaly jedinečným potřebám klientů, kteří mají aktiva v zahraničí, ale chtějí být obsluhováni lokálně. Skupina správy majetku Deutsche Bank, zejména Deutsche Asset & Wealth Management, zjistila, že její mimořádně bohatí klienti nyní požadují přístup k různým útvarům uvnitř investiční banky, aby doplnili služby správy majetku, které dostávají, když chtějí investovat do USA, Evropa a Asie.
Vzhledem k tomu, že na trh vstupuje řada nových finančních poradců, makléřské firmy a banky již nemají pevnost v odvětví správy majetku. Registrovaní investiční poradci (RIA) nyní poskytují těmto firmám peníze za své peníze, což posloužilo ke zlepšení kvality nabídek tohoto odvětví jako celku.
Tváří v tvář výzvám
Udržet náskok před konkurencí vyžaduje udržení špičkových talentů. Znamená to také zajistit, aby tito špičkoví poradci odpovídali požadavkům svých klientů a drželi krok s neustále se měnícím finančním prostředím . Při finanční krizi se finanční poradci dozvěděli, že musí více dbát na potřeby svých klientů a více se zaměřovat na budování těchto vztahů než kdykoli předtím.
Důvodem je skutečnost, že klienti s vysokou čistou hodnotou jsou dnes mnohem více informováni o trzích a službách správy peněz, než tomu bylo v minulosti. Nyní vyžadují více, pokud jde o úroveň sofistikovanosti, kterou chtějí, aby jejich poradci měli, a úroveň důvěry, kterou jsou ochotni dát do rukou svého poradce. S ohledem na to by společnosti spravující majetek byly také moudré držet se svých nejtalentovanějších poradců a pokračovat v jejich rozvoji v průběhu let.
Velikost není všechno - služba, příliš
Větší poradenské firmy mohou být schopny lépe vyhovět potřebám investora s ultra vysokou čistou hodnotou než menší butikové firmy, protože mají řadu oddělení, která mohou čerpat při uspokojování potřeb svých klientů. Ale větší neznamená vždy lépe. Důležitější pro klienty jsou služby, které jsou tyto firmy schopny nabídnout, a přístup, který mohou poskytnout řešení správy majetku.
V dnešní době klienti také požadují více poradenské vztahy se svými bohatými poradci a chtějí více poradenství v oblasti řízení rizik. Finanční krize způsobila, že se mnoho klientů s vysokou čistou čistou hodnotou více zaměřilo na zachování svého bohatství než na vytvoření většího množství. Nicméně pokud jde o investování, jsou stále oportunistické. V reakci na to se některé firmy zaměřily na vytváření investičních modelů, které rychle reagují na nové trendy a vývoj na trhu a které také uspokojují potřeby nejnáročnějších klientů firmy.
Příprava na budoucí růst
V reakci na měnící se trendy ve vytváření bohatství se Deutsche Bank snaží rozvíjet své aktivity v oblasti správy majetku na západním pobřeží a zvýšit služby, které poskytuje v energetickém pásu země. Zaměří se také na zlepšení rozpoznávání značky v Severní a Jižní Americe.
Sečteno a podtrženo
Finanční poradci, kteří se starají o nejbohatší občany, by měli zvážit rozšíření sofistikovaných řešení, která poskytují, zlepšit vztahy mezi klientem a poradcem a nabídnout globální služby s cílem lépe přilákat a udržet klienty.
