Odborníci na finanční technologie říkají, že důvod, proč robotický poradce Wealthfront nahradil generálního ředitele Adama Nashe s bývalým generálním ředitelem Andy Rachleffem, je, že aktiva spravovaná společností (AUM) nyní končila aktivy její konkurence. Nash zůstane ve společnosti jako člen představenstva. V roce 2014 byl jmenován generálním ředitelem. Rachleff ve firemním blogu uvedl, že chce „trávit více času“ vedením společnosti a bude se snažit, aby se stal „jediným finančním poradcem, který naši klienti budou někdy potřebovat.“
Tuhá konkurence
Wealthfront čelí tvrdé konkurenci několika dalších poskytovatelů poradců, jako jsou Betterment, Vanguard a Fidelity Investments. Charles Schwab a BlackRock Inc. také nabízejí platformy robotických poradců. Společnost TD Ameritrade mezitím nedávno oznámila, že nyní má k dispozici také automatickou službu s názvem Essential Portfolios. (Více viz: Wealthfront versus Betterment .)
Jedním z důvodů, proč Wealthfront zaostal za svým původním soupeřem Betterment, je, že Betterment kromě maloobchodních zákazníků slouží také finančním poradcům. Wealthfront to neplánuje. Mluvčí společnosti Kate Wauck učinila v úterý prohlášení, že „Naše strategie budování samostatného přímého obchodu se nezměnila a nezmění se.“
Betterment má nyní více než jeden majetek ve správě než Wealthfront. Tato společnost nyní spravuje aktiva přibližně 4 miliardy dolarů pro přibližně 90 000 klientů. Betterment má ve správě aktiv asi 6 miliard USD a asi 188 000 klientů. Obě společnosti však zaostávají za robo-giganty Vanguard a Schwab, které mají aktiva ve výši 40 miliard USD a 10 miliard USD.
Craig Iskowitz, zakladatel Ezra Group, technologické poradenské společnosti v oblasti finančního poradenství, řekl Investičním zprávám : „Tato změna znamená, že správní rada Wealthfront ztratila důvěru ve schopnost Nashe realizovat své plány stát se lídrem na trhu. Kombinace Vanguarda a Charlese Schwaba již nasála lví podíl AUM na prostoru s automatickým a automatickým investováním. Teď je to závod, který uvidí, kdo se dostane skrz útržky. “(Více viz: 9 Top Robo-Advisors pro finanční poradce .)
Jiní odborníci se také domnívají, že Wealthfront míří špatným směrem. Tim Welsh, prezident a zakladatel strategie Nexus, také řekl Investičním zprávám , že neúspěch společnosti v rozšiřování svých technologických nabídek by mohl znamenat začátek konce pro poskytovatele robo. "Wealthfront jasně míří na jih, " řekla Welsh. „Firemní misí společnosti Wealthfront zůstat na kurzu pouze na jednom svém cílovém trhu bude nakonec její pád.“ Ostatní pozorovatelé spekulují, že společnost může jít do prodeje.
Mluvčí Wealthfront v komentáři v článku Investiční zprávy uvedl, že robotický poradce je na dobré cestě zdvojnásobit své klienty za rok a měsíční čisté vklady firmy rostou „zrychleným tempem“. (Více viz: Co znamená Blackrockův Roboadvisory Entry znamená .)
