Co je hlášení zůstatku?
Vykazování zůstatku je zpráva banky zákazníkovi, obvykle společnosti nebo organizaci, která informuje zákazníka o zůstatcích na jejich účtech. Jednotliví zákazníci mohou také požadovat zprávy o zůstatcích, ale zprávy o zůstatcích pro firemní a organizační zákazníky jsou obvykle mnohem složitější. Tyto zprávy v reálném čase jsou nezbytné pro program řízení hotovosti zákazníka, zejména pro společnosti se vzdálenými operacemi a bankovními vztahy v mnoha zemích a časových pásmech, protože umožňují společnostem přesně zjistit, kolik peněz je na všech jejich účtech na čas vytvoření zprávy. Změny zůstatků může nějakou dobu trvat, například při vykazování 401 (k).
Jak funguje hlášení zůstatku
Vykazování zůstatku bývalo prováděno každý den, ale nyní mají společnosti často přístup ke svým aktuálním informacím o účtu kdykoli. Zákazníci nyní mohou také exportovat data pro dotazy v jiných aplikacích.
Online bankovnictví se v obchodním světě stalo všudypřítomným a společnosti nyní mohou přistupovat k výkazům zůstatku prostřednictvím svých portálů online bankovnictví. Podniky musí pečlivě sledovat příliv a odliv peněžních prostředků, aby si udržely správné účetní postupy a splňovaly výdaje, a čím větší bude podnik, tím složitější se tento úkol může stát. Největší nadnárodní společnosti provádějí transakce nepřetržitě v každém časovém pásmu. Vykazování zůstatku pomáhá společnostem sledovat jejich výkonnost a také mít dostatek hotovosti po ruce, aby mohli platit zaměstnancům a pokrývat výdaje.
Produkty a funkce pro hlášení zůstatku
Jednotliví zákazníci mohou získat zprávy o zůstatku prostřednictvím telefonu nebo textu, jakož i prostřednictvím portálů online bankovnictví a měsíčních výpisů z účtu. Banky obvykle nabízejí podnikům a jiným organizacím složitější škálu produktů pro hlášení zůstatků. Některé funkce vykazování zůstatků obchodních a organizačních bankovních účtů zahrnují:
- Hlášení čekajících transakcí v reálném čase Schopnost vyhledávat a izolovat konkrétní transakce ve zprávě Přední a zadní obrázky vkladových lístků a zrušených šeků Schopnost stahovat zprávy o zůstatcích ve formátu PDF nebo v jiných formátech souborů, jako je Excel
Vykazování zůstatku může také zákazníkům umožnit archivovat, tisknout, faxovat, e-mailem nebo elektronicky ukládat kontrolní obrázky. Banky mohou také pomoci automatizovat účetnictví na konci měsíce tím, že nabídnou některé služby odsouhlasení, které mohou vytvořit porovnávací seznam písemných šeků a zúčtovaných šeků, nebo zprávu o placených položkách, které zúčtovaly účet během daného období.. To může chránit firmu před podvodnými bankovními činnostmi, zpřesnit vyrovnávání účtů a na konci měsíce ušetřit čas a peníze na vyrovnávání účtů.
