Definice osobní důvěry
Osobní důvěra je důvěra, kterou jednotlivec vytvoří, formálně se jmenuje jako příjemce. Osobní trusty jsou samostatné právnické osoby, které mají oprávnění nakupovat, prodávat, držet a spravovat majetek ve prospěch svých správců.
Rozebrat osobní důvěru
Osobní trusty, které mohou být zrušitelné nebo neodvolatelné, živé nebo závěti, mohou být použity k financování významných věcí, jako je vysokoškolské vzdělávání, a zároveň mohou pomoci snížit nebo odstranit daně z nemovitostí. Kromě toho mohou být buď samostatnými zdanitelnými subjekty, nebo předávanými subjekty, které své daně převádějí prostřednictvím individuálního kódu daně z příjmu, a nikoli firemního kódu.
Klíč s sebou
--Osobní vztahy důvěryhodnosti jsou účty, které jednotlivec vytvoří, kde je stejný příjemce pojmenován také příjemce.
- Tyto trusty mohou být použity k financování vyššího vzdělání nezletilých nebo k financování jiných významných věcí.
- Většina osobních trustů má specializované investiční poradce, kteří spravují aktiva v rámci svěřenského fondu, podle investičních politik podrobně uvedených v dohodě o svěřenectví.
Za účelem vytvoření neodvolatelné osobní důvěry za účelem placení za vlastní nebo jejich vzdělávání dětí by správce (také známý jako „zřizovatel“ nebo „poskytovatel“) nejprve vložil entitu aktivy, které pro ni vyčlenil za tímto účelem. Správce obvykle než vyhledá radu právníka s právními předpisy týkajícími se majetku nebo majetku, aby dokončil proces zřízení. Dále by důvěryhodný správce založil správce, který je finanční institucí odpovědnou za ochranu aktiv svých zákazníků.
A konečně, více často než ne, svěřenci jmenují investiční poradce, kteří budou spravovat jejich svěřenecké fondy, dokud nenastane čas na výběr aktiv držených uvnitř. To obvykle nejprve zahrnuje důkladnou úvodní diskusi, která hashuje investiční politiky, které nejlépe odpovídají cílům důvěryhodnosti, rizikovému profilu a časovému horizontu. Investiční poradci poté odpovídajícím způsobem upraví model alokace aktiv, který může obsahovat různé částky růstových akcií, výnosových akcií a investic s pevným výnosem.
Při najímání investičního poradce by se důvěryhodní uživatelé měli snažit získat spolehlivé odborníky s prokázanou historií dodržování jejich svěřenecké odpovědnosti za správu svěřeneckých fondů v nejlepším zájmu svých klientů. Investiční poradci nakupují a prodávají akcie, často jen proto, aby vytvořili provizi a založili své vlastní kapsy. Z tohoto důvodu by důvěryhodní uživatelé měli zajistit, aby poradci dodržovali dohodnuté standardy investiční politiky stanovené v dohodě o svěřenectví.
Například, pokud důvěryhodně uvedl, že hlavním cílem by mělo být chránit jeho aktiva a držet krok s inflací, a zároveň vytvářet mírný růst, poradce by se měl vyvarovat investování do vysoce rizikových / vysoce odměnitelných příležitostí - i když mají potenciál vydělávat vysoké výnosy a generovat bohatství pro fond.
Osobní důvěryhodné služby
Mnoho správců majetku společnosti Bellwether nabízí služby osobní důvěry. Například Charles Schwab nabízí služby správce v těchto třech kapacitách:
- Jediný správce. Tato role přebírá veškerou investiční, administrativní a svěřeneckou odpovědnost za správu svěřenců podle podmínek, které správce jednoznačně definuje. Spolusvěřitel. V této roli přebírá Charles Schwab odpovědnost společně s dalším správcem, kterého určí jednotlivý správce. V této dohodě bude Charles Schwab také převzít plnou zodpovědnost za správu investic, přesto se může spolu se spoluzakladateli podělit o určité rozhodování. Nástupce správce. V této funkci firma přebírá v případě, že správce nebo spoluvlastník, kterého jednotlivec jmenoval, již není ochoten nebo schopen vykonávat svou zamýšlenou roli.
