Co je série 24?
Série 24 je zkouška a licence opravňující držitele k dohledu a správě pobočkových činností u makléře-prodejce. Je také známá jako všeobecná kvalifikace hlavních cenných papírů a byla navržena tak, aby otestovala znalosti a kompetence kandidátů, jejichž cílem je stát se základními cennými papíry. Mezi činnosti dohledu, které jsou povoleny po složení zkoušky, patří regulační soulad v oblasti obchodních a tržních činností, upisování a reklama.
Zkouška série 24 je spravována Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a zahrnuje témata, jako jsou podnikové cenné papíry, trusty pro investice do nemovitostí, obchodování, zákaznické účty a regulační pokyny. Aby byl kandidát způsobilý pro hlavní registraci, musí složit zkoušku řady 24, zkoušku základních cenných papírů v odvětví cenných papírů (SIE) a jednu z následujících pěti kvalifikačních zkoušek na reprezentativní úrovni: série 7, 57, 79, 82 nebo 86/87. Kandidáti mohou také složit zkoušky řady 24 a 16, ale ne SIE a kvalifikovat se do hlavní výzkumné registrace.
Pochopení zkoušky série 24
Zkouška obsahuje 150 bodovaných otázek a 10 otázek, které nejsou bodovány, přičemž nedotčené otázky jsou náhodně rozloženy po celou dobu zkoušky. K úspěšnému absolvování musí uchazeč správně odpovědět na nejméně 105 otázek ze 150 bodovaných otázek. To odpovídá skóre 70%. Správce testu poskytuje elektronické kalkulačky a suché desky a značky. Ve zkušebně nejsou povoleny žádné další kalkulačky, referenční materiály ani studijní materiály.
Uchazeči mají k dokončení zkoušky maximálně tři hodiny a 45 minut. Členská firma FINRA nebo jiné příslušné firmy se mohou zaregistrovat k účasti na zkoušce podáním formuláře U4 a zaplacením poplatku za zkoušku 120 $.
Obsah série 24 je seskupen do pěti hlavních pracovních funkcí, které se hlavní makléř pravidelně podílí na práci pro makléře a dealera. Mezi tyto pracovní funkce patří:
- Dohled nad registrací činností zprostředkovatele a osobního managementu (devět otázek): Patří sem regulační požadavky a výjimky, rozdíly mezi různými registracemi, nájem a registrace přidružených osob a údržba registrací. Dohled nad činnostmi obecných makléřů a obchodníků (45) otázky): Patří sem vývoj, implementace a aktualizace firemních zásad; písemné postupy dohledu; a ovládání. Zahrnuje také dohled nad jednáním přidružených osob; disciplinární řízení; dohled nad odškodněním; a vývoj, hodnocení a dodávka produktů a služeb. Dohled nad maloobchodními a institucionálními činnostmi souvisejícími se zákazníkem (32 otázek): Patří sem dohled nad otevíráním nových účtů a vedení stávajících účtů, jakož i sledování mluvících zakázek a další veřejná komunikace.. Kromě toho zahrnuje kontrolu transakcí, doporučení a aktivity účtu za účelem řádného zveřejnění informací. Dohled nad obchodními a tržními činnostmi (32 otázek): Patří sem dohled nad zadáváním objednávek, směrováním a prováděním, jakož i správná rezervace. a vypořádání obchodů a přezkum provádění za účelem shody. Dohled nad investičním bankovnictvím a výzkumem (32 otázek): Patří sem vývoj a údržba politik, postupů a kontrol souvisejících s činnostmi a výzkumem investičního bankovnictví. Zahrnuje to také přezkoumání a schválení zveřejnění investorů, prezentačních listů a marketingových materiálů.
