Co je investiční analytik?
Investiční analytik je finanční profesionál s odbornými znalostmi v oblasti hodnocení finančních a investičních informací, obvykle za účelem vytváření doporučení pro nákup, prodej a držení cenných papírů. Makléřské firmy, investiční poradci a společnosti podílových fondů najímají investiční analytiky k přípravě investičního výzkumu pro různé účely.
Nejprestižnější certifikací, kterou může investiční analytik získat, je označení Chartered Financial Analyst (CFA). Často musí k identifikaci informací používat různé vzorce a prostředky.
Klíč s sebou
- Investiční analytik je finanční profesionál s odbornými znalostmi v oblasti hodnocení finančních a investičních informací. Analytici na straně analytiků pracují pro manažery fondů u zprostředkovatelů podílových fondů a finančních poradenských společností a identifikují investiční příležitosti pro jejich firmu. Analytici na straně vlastního kapitálu často pracují pro velké investiční banky a vydávají doporučení týkající se nákupu, prodeje a držení, jakož i výzkumu specifického pro společnost.
Základy bytí investičním analytikem
Investiční analytik zkoumá ekonomické podmínky, informace o společnosti a trendy na trhu, aby určil obchodní, sektorová a průmyslová doporučení pro nákup nebo prodej akcií nebo podílových fondů. Akciový analytik je neustále informován o vývoji svého průmyslového zaměření a vytváří finanční modely odhadující budoucí výsledky pro společnosti a ekonomiku. Analytik vyhodnocuje historické a výhledové finanční údaje, obvykle prostřednictvím vyspělých finančních modelů. Studují a začleňují výzkum ekonomických a obchodních trendů pro konkrétní odvětví, zeměpisnou oblast nebo typ produktu.
Investiční analytici obecně existují ve dvou typech: analytici na straně kupující a analytici na straně prodeje. Analytici kupující pracují pro manažery fondů u zprostředkovatelů podílových fondů a finančních poradenských společností. Zkoumají společnosti v portfoliích svých zaměstnavatelů a další společnosti, které mohou představovat ziskové investiční příležitosti. Na základě tohoto výzkumu připravují zprávy, které nabízejí managementu doporučení týkající se nákupu a prodeje.
Analytici akciových analytiků na straně prodeje často pracují pro velké investiční banky, jako je Goldman Sachs. Jejich práce zahrnují zkoumání finančních základů společností, o nichž banka uvažuje, že vezme veřejnost a určí, které z nich mají nejsilnější potenciál, aby se staly ziskovými.
Pro aspirující finanční analytiky je jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, zda se specializovat jako akciový analytik, nebo proniknout do jiné oblasti pod širším zastoupením finanční analýzy. Následující srovnání vysvětluje některé jemné rozdíly mezi kariérou finančního analytika a akciového analytika.
76 383 $
Průměrná základna platí pro investičního analytika v USA v roce 2019, podle glassdoor.com
Vzdělávání analytiků
Vysokoškolský student se obvykle specializuje na finance, informatiku, biologii, fyziku nebo strojírenství a podniká kurzy v oblasti obchodu, ekonomiky, účetnictví a matematiky. Master of business Administration (MBA) je také často upřednostňován pro vedoucí investiční analytiky. Investiční analytici mohou také usilovat o udělení licence na cenné papíry Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), která vyžaduje firemní sponzorství. Licence na cenné papíry, které často požadují investiční analytici, zahrnují obecnou licenci pro zástupce cenných papírů řady 7 a jednotnou licenci agentů pro cenné papíry řady 63. Licence FINRA jsou obvykle spojeny s prodejem konkrétních cenných papírů jako registrovaného zástupce firmy. Investiční analytici se mohou také snažit získat certifikaci Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozice analytiků
Odborné znalosti v oblasti investiční analýzy jsou vyžadovány v mnoha rolích vedoucích investičních manažerů. Manažer portfolia vybírá, řídí a prezentuje produkty, průmyslová odvětví a regiony pro investiční portfolio společnosti. Správa portfolia je vyžadována pro širokou škálu povinností v odvětví správy investic. Správci portfolia najímají investiční společnosti, aby spravovaly všechny typy fondů s různými cíli a strukturami fondů. Správci portfolia odpovídají za analýzu tržních podmínek a investičních cenných papírů a za rozhodnutí o koupi a prodeji fondu.
Akciový investiční analytik pracuje buď na straně nákupu, nebo na straně obchodu. Analytik nákupu je primárně analytik správy portfolia, který vytváří investiční výzkum a investiční doporučení pro portfolia s velkým množstvím kapitálu, jako jsou podílové fondy, zajišťovací fondy a pojišťovny. Analytik na straně prodeje radí společnostem poskytujícím finanční služby ohledně cenných papírů, jako jsou akcie nebo dluhopisy.
