Plánování nemovitostí může být obtížné přemýšlet. Celkově nutí jednotlivce, aby uvažovali o fiskálních záležitostech, ke kterým dojde během jejich života a po jejich smrti. Je proto nesmírně důležité zajistit, aby majetek byl spravován obezřetně a aby příští generační rodinní příslušníci obdrželi dědictví bez incidentů.
Ačkoli kterýkoli právník může v jednoduchých situacích, jako je například pojmenování příjemce 401 (k), vytvořit jednoduchou vůli, ostřílení právníci v oblasti důvěry a majetku mohou pomoci orientovat se v komplikovanějších situacích zahrnujících několik trustů a více dědiců.
Tipy pro plánování nemovitostí
Při sestavování plánu nemovitostí můžete mít řadu obav, včetně následujících:
- Udržování řádné správy majetku v době, kdy žijeteSpolupráce s nemovitostmi flexibilně, když žijeteVyhodnocování majetků zahrnujících nájemníky ve společném nebo komunitním vlastnictvíPosuzování majetku ve více státechPokračování v majetku malých podnikůPřístup k právním zástupcům vašich dětíZajištění, že vaši dědici a blízcí obdrží svá aktiva Pomáhá omezit nebo zabránit konfliktům a zmatekMinimalizace právních nákladů a daníVyhodnocování zachování bohatství
Tyto oblasti témat a níže uvedené otázky jsou dobrým místem pro začátek při hledání nejlepšího právníka pro vaše potřeby.
Klíč s sebou
- Je důležité mít pevný plán nemovitostí, který zajistí, že vaši blízcí obdrží váš majetek bez potíží nebo zbytečného odkladu po vaší smrti. Existuje mnoho otázek, které byste měli položit potenciálním právníkům plánujícím majetek, než najmete jednoho, aby vytvořili svůj plán nemovitostí. Především se ujistěte, že najmete právníka, který prokáže vysokou úroveň služeb a u kterého se cítíte pohodlně při projednávání osobních věcí.
Otázky pro vašeho potenciálního právníka v oblasti plánování nemovitostí
Následující otázky vám pomohou dozvědět se o plánování nemovitostí a zjistit, zda je pro vás potenciální právník pro plánování nemovitostí vhodný.
Zaměřujete se primárně na plánování nemovitostí?
Pokračujte s uchazečem pouze v případě, že na tuto otázku odpoví „ano“. Realitní specialista bude aktuální se všemi změnami právních předpisů a bude mít potřebné strategické know-how pro pečlivé vyjádření svých dokumentů co nejefektivnějším možným způsobem.
Jak dlouho už cvičíš?
Je zřejmé, že byste se měli snažit najít nejzkušenějšího právního zástupce - toho, kdo viděl jeho připravené dokumenty, nabudou účinnosti po smrti klienta. Tito právníci budou čelit výzvám soudů nebo úřadu pro vnitřní příjmy (IRS) a budou vědět, jak překonat jakékoli překážky.
Realizujete plán?
Někteří právníci pouze vypracovávají dokumenty pro plánování majetku, zatímco jiní také vykonávají související důvěryhodnosti. Obecně je efektivnější ponechat právníka v druhé kategorii, který může zajistit, že správná aktiva budou převedena do svěřenského fondu.
Provádíte pravidelné kontroly?
Někteří právníci, kteří plánují nemovitost, za malý poplatek přezkoumají vaše záležitosti pololetně nebo ročně. To může být důležité, protože v případě změny života nebo změny ve vašich financích může být nezbytné provést úpravy vašeho plánu. Nové legislativní změny také mohou potenciálně změnit aspekty plánování nemovitostí.
Jaká je vaše zkušenost s daní z nemovitostí? Jak mohu nejlépe spravovat daně z nemovitostí?
Příklad: Zákon o snížení daní a pracovních míst z roku 2017 zvýšil osvobození od daně z nemovitostí a osvobození od daně z výroby do roku 2025.
Můžete mi pomoci vytvořit komplexní plán nemovitostí, který bude zahrnovat závěti, svěřenství a životní pojištění?
Můžete mít několik typů závětí, svěřenských fondů a plánů životního pojištění a všechny tyto plány mohou zahrnovat komplexní plány majetku. Je proto důležité, aby byl váš obhájce v těchto oblastech znalý. Možná budete chtít, aby vám váš advokát s nemovitostmi pomohl pochopit nuance každého nástroje pro plánování nemovitostí a rozpoznat ty, které by pro vás mohly být vhodné.
Jak se účtuješ?
Mnoho právníků plánujících majetek účtuje paušální poplatky namísto fakturace za hodinu. Někteří dělají obojí, pokud účtují pevnou sazbu za standardní služby, jako je navázání důvěry, poté účtují hodinovou sazbu za zvláštní výzkumné úkoly. V každém případě je moudré se zeptat na modely náhrad předem, aby nedošlo k překvapení.
Jaký je váš názor na živou důvěru, kterou lze odvolat?
Vložení majetku do odvolateľné živé důvěry se může vyhnout nákladnému a obtížnému procesu prozkoumání závěti (podání závěti u soudu). To však nemusí být pro všechny nejlepší tah, protože se odcizitelné živé trusty nevyhýbají dani dědické, majetkové ani daně z příjmu. Někteří právníci bohužel tyto struktury doporučují jednoduše, aby si mohli účtovat více peněz.
Jaké další problémy řešíte?
Se zvyšující se délkou života se zvyšuje pravděpodobnost dlouhodobých problémů s fyzickým a duševním zdravím. Realitní právníci by měli klientům pomoci fiskálně se připravit na možnost zdravotního postižení nebo demence, a to vypracováním plné moci, zdravotních směrnic a živých vůlí.
Jak dlouho bude trvat, než dokončíte můj projekt plánování nemovitostí?
I když obecně neexistuje žádný extrémní spěch, mějte na paměti, že byste mohli chtít diskutovat o aspektech svého plánu nemovitostí s dalšími profesionály, jako jsou účetní, plánovači důchodů nebo manažeři peněz. Přestože se odbornost právníka v oblasti nemovitostí může s těmito oborymi překrývat, nemusí být generálním daňovým expertem ani investičním poradcem. Dopřejte si dostatek času na získání širšího a komplexnějšího pohledu na svůj realitní plán a logistické praktiky jeho realizace.
Zašlete mi dokumentaci k plánování nemovitostí?
I když pracujete se zkušeným právníkem v oblasti plánování nemovitostí, je nezbytné zkontrolovat všechny dokumenty a formuláře, aby nedošlo k nedorozumění. Vyjasněte si, co lze později změnit a co je neodvolatelné.
Bude někdo ve vaší kanceláři schopen diskutovat o mých problémech ve vaší nepřítomnosti?
Přestože se většina právníků v oblasti plánování nemovitostí snaží o to, aby se kdykoli dali k dispozici svým klientům, je důležité vědět, že v případě nouze, pokud váš právník není k dispozici, vám bude k dispozici spolupracovník nebo asistent.
Několik otázek pro vás
Zde je několik otázek:
- Jak se cítíte při setkání s potenciálním právníkem v oblasti plánování nemovitostí s ním? Komunikuje dobře a jasně? Souhlasíte s jejím obecnými hodnotami? Jak se cítíte jeho nočním způsobem? Máte s ní dobrý vztah? Dokážete si představit, že s tímto člověkem budete mluvit o velmi osobních záležitostech?
Věřte svému instinktu, aby určil, zda je pro vás konkrétní právník v oblasti plánování nemovitostí vhodný. Plánování nemovitostí může být složité, a to jak emocionálně, tak legálně, takže je nezbytné vybrat právníka, který dokáže obratně zvládnout všechny jeho prvky.
