Obsah
- Definování růstu
- Koupit a držet
- Načasování trhu
- Diverzifikace
- Investujte do růstových sektorů
- Průměrování dolarových nákladů - DCA
- Psi z Dow
- CAN SLIM
- Sečteno a podtrženo
Přestože existuje malá skupina investorů, kteří jsou spokojeni s vytvářením příjmů ze svých portfolií, aniž by je pěstovali, většina investorů by ráda viděla, jak se jejich hnízdní vejce časem zvyšují. Existuje mnoho způsobů, jak rozšířit portfolio a nejlepší přístup pro daného investora bude záviset na různých faktorech, jako je jejich tolerance k riziku, časový horizont a výše jistiny, kterou lze investovat.
Existuje několik způsobů, jak zvýšit hodnotu portfolia. Někteří potřebují více času nebo více rizik než jiní. Existují však osvědčené metody, které investoři všech pruhů použili k růstu svých peněz.
Definování růstu
Růst lze definovat několika způsoby, pokud jde o investování. V nejobecnějším smyslu lze každé zvýšení hodnoty účtu považovat za růst, například když vkladový certifikát zaplatí úroky ze své jistiny. Růst je však obvykle definován konkrétněji v investiční aréně jako zhodnocení kapitálu, kde cena nebo hodnota investice v průběhu času roste. Růst může probíhat jak z krátkodobého, tak z dlouhodobého hlediska, ale z podstatného hlediska v krátkodobém horizontu obecně plyne mnohem vyšší riziko.
Koupit a držet
Nákup a držení investic je možná nejjednodušší strategií pro dosažení růstu a postupem času může být také jednou z nejúčinnějších. Investoři, kteří jednoduše nakupují akcie nebo jiné růstové investice a udržují je ve svých portfoliích pouze s drobným sledováním, jsou výsledky často příjemně překvapeni.
Investor, který používá strategii buy-and-hold, se obvykle netýká krátkodobých cenových pohybů a technických ukazatelů.
Načasování trhu
Ti, kteří sledují trhy nebo konkrétní investice blíže, mohou porazit strategii nákupu a držení, pokud dokážou správně načasovat trhy a důsledně nakupovat, když jsou ceny nízké, a prodávat, když jsou vysoké. Tato strategie zjevně přinese mnohem vyšší výnosy než prosté držení investice v čase, ale také vyžaduje schopnost správně měřit trhy.
Pro průměrného investora, který nemá čas sledovat trh každý den, může být lepší se vyhnout načasování trhu a soustředit se na jiné investiční strategie, které jsou dlouhodobě více zaměřené.
Diverzifikace
Tato strategie je často kombinována s přístupem buy and hold. Prostřednictvím diverzifikace lze snížit nebo eliminovat mnoho různých typů rizik, například podnikové riziko. Četné studie prokázaly, že alokace aktiv je jedním z klíčových faktorů návratnosti investic, zejména v delším časovém období.
Správná kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti může umožnit růst portfolia s mnohem menším rizikem a volatilitou než portfolio, které je zcela investováno do akcií. Diverzifikace funguje částečně, protože když jedna třída aktiv vykazuje špatnou výkonnost, jiná se obvykle vede dobře.
Investujte do růstových sektorů
Investoři, kteří chtějí agresivní růst, mohou hledat odvětví hospodářství, jako jsou technologie, zdravotnictví, stavebnictví a akcie s malou kapitalizací, aby získali vyšší průměrnou návratnost výměnou za větší riziko a volatilitu. Některá z těchto rizik mohou být kompenzována delšími dobami držení a pečlivým výběrem investic.
Průměrování dolarových nákladů - DCA
Společná investiční strategie se nejčastěji používá u investičních fondů. Investor přidělí konkrétní částku dolaru, která se používá k pravidelnému nákupu akcií jednoho nebo více specifických fondů. Protože cena fondu (fondů) se bude měnit od jednoho nákupního období do následujícího, je investor schopen snížit celkovou nákladovou základnu akcií, protože méně akcií bude nakoupeno v období, kdy je cena fondu vyšší a více akcií jsou nakupovány, když cena klesne.
Průměrování dolarových nákladů tak umožňuje investorovi získat v průběhu času větší zisk z fondu. Skutečnou hodnotou DCA je, že se investoři nemusí starat o nákupy v horní části trhu nebo o snahu o pečlivé načasování svých transakcí.
Psi z Dow
Michael Higgins popisuje tuto jednoduchou strategii ve své knize „Bití the Dow“. „Psy“ společnosti Dow jsou prostě 10 společností v indexu, které mají nejnižší dividendové výnosy. Ti, kteří tyto akcie nakupují na začátku roku a poté každoročně upravují svá portfolia, obvykle porazili návratnost indexu v průběhu času (i když ne každý rok).
Tato strategie se řídí několika trusty investičních fondů (UIT) a fondy obchodovanými na burze (ETF), takže investoři, kteří mají rádi tento nápad, ale nechtějí dělat svůj vlastní výzkum, mohou tyto akcie rychle a snadno zakoupit.
CAN SLIM
Tuto metodu výdeje akcií vyvinul William O'Neil, zakladatel Investor's Business Daily . Jeho metodika je kvantifikována v zkratce CAN SLIM, což znamená:
- C - Urgentní čtvrtletní zisk na akcii (EPS) společnosti musí být nejméně o 18 až 20 procent vyšší, než tomu bylo před rokem. A - (A) roční zisk na akcii musí odrážet významný růst pro přinejmenším za posledních pět let.N - Společnost musí mít něco (N) ew, jako je nový produkt, změna řízení atd. S - Společnost by se měla snažit odkoupit vlastní (S), nezajímavá, což se často děje, když společnosti očekávají vysoké budoucí zisky.L - Společnost musí být ve své kategorii místo lagardy (L) eader.I - Společnost by měla mít několik, ale ne příliš mnoho, (I) institucionálních sponzorů.M - Investor by měl pochopit, jak celkový arket (M) ovlivňuje akcie společnosti a kdy je možné jej nejlépe koupit a prodat.
Další informace o tomto stylu investování naleznete v slavné knize Williama O'Neila „Jak vydělat peníze na skladech“.
Sečteno a podtrženo
To jsou jen některé z jednodušších metod, jak vydělat peníze. Existují mnohem sofistikovanější techniky používané jednotlivci i institucemi, které využívají alternativní investice, jako jsou deriváty a jiné nástroje, které mohou kontrolovat množství podstupovaného rizika a zvyšovat možné zisky, které lze dosáhnout. Další informace o tom, jak najít správnou strategii růstu pro své portfolio, získáte u svého makléře nebo finančního poradce.
