Velká recese skončila v roce 2009 a ovlivnila životy mnoha lidí. Pro investory bylo mnoho ponaučení, z nichž mnoho vidělo, že jejich investiční účty byly zničeny prodejem v panice. Kdyby se drželi svých investic, plně by se zotavili a pokračovali ve zvyšování hodnoty.
Toto je první lekce jakékoli recese. Po recesi vždy následuje zotavení, které zahrnuje silný vzestup na akciovém trhu. Druhou lekcí je, že investoři nemusí sedět v klidu, protože jejich portfolia jsou zmlácena masivním prodejem. Existují některé investiční strategie, které mohou využít recesivních sil k umístění portfolia pro rychlé a silné oživení.
Klíč s sebou
- Po recesi vždy následuje zotavení, které zahrnuje silný nárůst na akciovém trhu. Když se trh začíná propadávat, je čas využít výhody zvýšením příspěvků nebo zahájením průměrování nákladů na dolarech na nekvalifikovaném investičním účtu. Nejlepší způsob, jak vlastnit akcie z dividend, je prostřednictvím podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze (ETF), které přísně investují do společností vyplácejících dividendy.
Průměrná cena dolaru při poklesu cen akcií
Stejně jako u většiny recesí pravděpodobně další neuvidíte. Ale na akciovém trhu budete pravděpodobně vidět výprodej v dostatečném předstihu před recesí. Když k tomu dojde, nezapomeňte na první lekci: Po recesi dochází k zotavení.
S vědomím, že investoři mohou využít upadajícího trhu prostřednictvím metody investování průměrného dolaru. Pokud měsíčně přispíváte do kvalifikovaného důchodového plánu, techniku již používáte. Když však trh začne klesat, je čas využít výhody zvýšením příspěvků nebo zahájením průměrování nákladů na dolarech na nekvalifikovaném investičním účtu.
Když průměrujete své investice v dolarech, postupně snižujete svou celkovou nákladovou základnu v ceně akcie, takže když se cena znovu zvětšuje, je vaše nákladová základna vždy nižší než cena. Pokud například investujete 500 dolarů měsíčně do podílového fondu prodávajícího za 25 USD, váš příspěvek koupí 20 akcií. Pokud cena akcie klesne na 20 $, váš příspěvek koupí 25 akcií. Váš účet má nyní 45 akcií s průměrnou cenou 22 USD.
Jak cena akcií klesá, váš příspěvek ve výši 500 USD nakupuje rostoucí počet akcií a vaše nákladová základna stále klesá. Když se ceny akcií odskočí, váš příspěvek koupí každý měsíc méně akcií, ale aktuální cena akcií je vždy vyšší než vaše nákladová základna. Metoda průměrování dolarových nákladů z dlouhodobého hlediska funguje nejlépe pro investory, kteří se nechtějí starat o výkonnost svých investic.
Koupit do dividend
Pro investory slouží dividendy k několika účelům. Zaprvé, pokud má společnost dlouhou historii výplaty a zvyšování dividend, můžete mít klid, že je finančně zdravá a může přežít většinu ekonomických prostředí. Za druhé, dividendy poskytují návratový polštář. I když ceny akcií klesají, stále dostanete návratnost své investice. Z těchto důvodů mají dividendové akcie tendenci překonávat nevydělené akcie během poklesu trhu.
Nejlepší způsob, jak vlastnit akcie z dividend, je prostřednictvím podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze (ETF), které přísně investují do společností vyplácejících dividendy. Fondy, které investují do společností s dlouhou historií vyplácení dividend a silnými výsledky jejich zvyšování, mají tendenci vytvářet vysoké současné výnosy s kapitálovým zhodnocením.
Neočekávejte však, že tyto fondy překonají trh během oživení trhu. Jsou drženy v portfoliích, aby poskytovaly stabilní výnosy v různých tržních cyklech. Jak se trh rozrůstá, můžete postupně rozdělovat své dividendové fondy, ale část byste měli vždy udržovat jako obranné opatření.
Investujte do spotřebitelských sponek
Dokonce i během recese musí spotřebitelé nakupovat potraviny, drogy, hygienické výrobky a zdravotnický materiál. Jedná se o spotřebitelské svorky, které jsou posledními položkami, které mají být sníženy z rodinného rozpočtu. Takže zatímco společnosti prodávající televizory s plochou obrazovkou a další výrobky podle vlastního uvážení zaznamenávají pokles příjmů, společnosti prodávající potravinářské výrobky a osobní potřeby tomu tak není.
Data ukazují, že tyto typy společností překonaly S&P 500 během posledních pěti období recese. Spotřebitelské základní společnosti zahrnují Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra a Wal-Mart. Tyto konkrétní společnosti také vyplácejí dobré dividendy, což posiluje jejich obranný profil. Existují také podílové fondy, které striktně investují do spotřebitelských základních společností. Portfolio Fidelity Select Consumer Staples investuje minimálně 80% svých aktiv do společností zabývajících se výrobou, prodejem nebo distribucí spotřebitelských sponek.
