T. Rowe Price působí od roku 1937 a specializuje se na aktivně spravované podílové fondy a další služby správy majetku. Cílový klient T. Rowe Price je pravděpodobně docela podobný klientům Vanguard. Snaží se outsourcing většiny procesu řízení investic profesionálům. Jejich klienti mají menší zájem o aktivní správu účtů akcií a opcí samostatně.
Vanguard byl průkopníkem ve světě indexovaných podílových fondů a ETF. To zůstává oblíbenou volbou pro individuální investory, kteří hledají levné fondy. Společnost Vanguard, založená v roce 1975 John Bogle, si zaslouží uznání za to, že jako první firma nabídla indexovaný podílový fond. Indexové fondy spoléhají na pasivní správu, aby udržely nízké náklady a odpovídaly návratnosti indexu.
V našich 2019 Best Online Brokers Awards získal Vanguard cenu za nejlepší pro ETF.
- Minimum účtu: 2 500 $
- Poplatky: 19, 95 USD za obchod za účty, které provedly méně než 30 obchodů
- Nejlepší pro: Ti, kteří hledají komplexní správu majetku
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ / akcie a obchodování s ETF, 0 $ plus 1 $ za smlouvu o opcích
Obchodní zkušenosti
Je technicky možné obchodovat s akciemi a opcemi s T. Rowe Price. Obchodování s funkcemi prostřednictvím webu makléře je však stejně základní, jak se dá. Výzkum a mapování jsou také základní. To by neměl být problém pro investory, kteří se zajímají o T. Rowe Price kvůli jeho fondům.
Obchodní platforma společnosti Vanguard postrádá nejpokročilejší funkce. Investor může používat zjednodušené grafy a sledované seznamy, ale existuje jen několik dalších nástrojů nad rámec funkcí požadovaných pro zadání objednávky. Obchodníci, kteří hledají pokročilé grafy nebo flexibilní technologii, ji nenajdou prostřednictvím webových nebo mobilních obchodních platforem Vanguard.
T. Rowe Price
- Přístup k jejich rodině podílových fondů Známý a snadno ovladatelný web Žádná pokročilá funkce směrování objednávek
Předvoj
- Čisté a přímé možnosti mapování jsou poměrně omezené. Žádná technická analýza
Mobilní a vznikající technika
Vanguard i T. Rowe Price mají mobilní aplikace, které lze použít k obchodování, kontrole zůstatků a vkladům. Žádná aplikace nebude vyhovovat potřebám aktivních investorů. Pokročilé grafy, třídiče nebo jiné funkce téměř zcela chybí.
T. Rowe Price
- K dispozici na iOS nebo Android
Předvoj
- Mobilní aplikace je k dispozici pro zařízení iOS, Android a Kindle Fire
Zprávy a výzkum
Vanguard dělá trochu lepší, než by se dalo očekávat ve výzkumném oddělení. Nakonec se společnost zaměřuje na marketing vlastních zdrojů a ETF. Investoři najdou základy společnosti, finanční výkazy a screener ETF. Screener podílového fondu je velmi základní.
T. Rowe Price nabízí podobnou sadu výzkumných funkcí spolu s lepšími informačními kanály a obecným komentářem k trhu. Žádný z nástrojů výzkumu nebo vhledu T. Rowe Price's nebo Vanguard není jedinečný. Špičkové nástroje lze snadno najít jinde na internetu. Avšak T. Rowe Price má v této kategorii malou výhodu před Vanguardem.
T. Rowe Price
- Nadprůměrný výzkum a komentářeTříděny souborůAlerty a sledované seznamy
Předvoj
- Screeningové fondy podílových fondů AnalyzátoryFIF
Vzdělávání
Typický klient Vanguard se zdá být investorem zaměřeným na dlouhodobé pasivní investování. Zaměřují se na odchod do důchodu nebo jiné finanční cíle stanovené daleko v budoucnosti. S ohledem na to mají omezené vzdělávací nabídky Vanguardu větší smysl. Investoři se mohou hodně dozvědět o plánování odchodu do důchodu, vzájemných fondech a ETF. Podrobnější témata, jako je technická a fundamentální analýza, nejsou zahrnuta.
Stejně jako Vanguard, T. Rowe Price má nějaký vzdělávací obsah pro klienty. Jejich rada je také zaměřena na pomoc investorům přemýšlet o plánování budoucích finančních cílů, jako je odchod do důchodu. Informace od T. Rowe Price nejsou podrobné. Záměrem je, že investoři budou spíše hledat odborné rady od firmy, než aby se sami rozhodovali. Je nepravděpodobné, že investoři hodnotící Vanguard nebo T. Rowe Price hledají vzdělání. Oba makléři působí jako poradci pro své klienty.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Omezené úvodní zdroje
Předvoj
- Zaměřeno na podílové fondy a investování do hloubkových indexů ETF
Náklady
Vanguard není nízkonákladovým lídrem v obchodování s akciemi. Je však zdarma obchodovat s Vanguardovými nízkými náklady. Firma účtuje 7, 00 $ za obchod za akcie a opce. Za každou opční smlouvu zapojenou do obchodu se účtuje další poplatek 1, 00 $. Poplatek za obchodování s fondy jiných než předvoje je 20 USD. Klienti Vanguardu se zaměřují na podílové fondy firmy a ETF, které nabízejí velmi nízké poplatky. Aktivní obchodníci s akciemi nebo opcemi zjistí, že ostatní provize budou relativně vysoké.
S akciemi a opcemi můžete obchodovat prostřednictvím účtu T. Rowe Price, ale náklady jsou neobvykle vysoké. Obchody s akciemi nebo opcemi jsou 19, 95 USD a opce jsou další 1, 00 USD za smlouvu. Poplatky za obchodování s podílovými fondy od jiných firem se liší v závislosti na fondu, ale mnoho z nich lze obchodovat zdarma. U účtů se zůstatky pod 10 000 USD je účtováno minimálně 2 500 USD a roční poplatek 20 USD.
Vanguard i T. Rowe Price se primárně zaměřují na marketing svých investičních fondů. Poplatky fondu, jako jsou náklady a transakční poplatky, budou pravděpodobně důležitější než provize za jednotlivé akciové obchody. V tomto ohledu jsou prostředky Vanguardu obvykle mnohem levnější než produkty T. Rowe Price. Hodně z důvodu rozdílu v nákladech je, že se Vanguard specializuje na fondy pasivního indexu. T. Rowe Price se zaměřuje na aktivní správu navrženou tak, aby překonávala akciové indexy nebo jiné referenční hodnoty.
Příklad může pomoci objasnit rozdíl. Od září 2019 měl T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX) průměrný výnos za posledních deset let 16, 50% s poměrem nákladů 0, 7%. Průměrný Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) dosáhl v témže období průměrně 14, 97% ročně s poměrem nákladů 0, 07%. Zdá se, že vyšší výnosy z fondu T. Rowe Price v tomto případě odůvodňují další výdaje. Všichni však víme, že minulé výnosy nemusí nutně znamenat budoucí výsledky. Může být nereálné očekávat, že investoři budou schopni předem zjistit, který fond bude mít lepší výsledky.
T. Rowe Price
- Poplatky za obchodování s akciemi: 19, 95 USD za obchodÚčet minimum: 2 500 $
Předvoj
- Poplatky za obchodování s akciemi: $ 7Účet minimum: 0 $
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
