Průvodce plánováním odchodu do důchodu

Kvalifikační investice jsou odloženy na dani, což investorům umožňuje provádět příspěvky s příjmy před zdaněním.

Recharakterizace je obrácení IRA konverze, jako například z Roth IRA zpět na tradiční IRA, obecně k dosažení lepšího daňového zacházení.

Opětovné uplatnění je požadované navrácení peněz vybraných z penzijního fondu ve stanovené lhůtě, aby se zabránilo daňové sankci.

Náhradní sazba je procento předčasného důchodu pracovníka, který je vyplácen penzijním programem po odchodu do důchodu.

Reprezentativní příjemce je fyzická osoba, která je příjemcem zdravotního postižení nebo plateb sociálního zabezpečení pro někoho, kdo není schopen spravovat své vlastní dávky.

Požadované počáteční datum (RBD) je datum, kdy jednotlivci s penzijními plány musí začít požadovat rozdělení ze svých účtů.

Požadovaná metoda minimálního rozdělení je věková formule používaná k určení minimálního rozdělení úrovně z důchodového plánu.

Požadované minimální rozdělení je konkrétní částka, kterou musí důchodce vybrat z důchodového účtu s odložením daně každý rok po dosažení věku 70 let.

Odchod do důchodu se vztahuje na dobu života, kdy se člověk rozhodne trvale opustit pracovní sílu.

Příspěvek na odchod do důchodu je platba do penzijního plánu, buď před zdaněním, nebo po zdanění.

Plánovač odchodu do důchodu je praktický odborník, který pomáhá jednotlivcům připravit a udržovat plán odchodu do důchodu.

Připravenost na odchod do důchodu je stav a / nebo stupeň připravenosti na odchod do důchodu.

Plánování odchodu do důchodu je proces stanovení cílů důchodového příjmu, tolerance rizik a opatření a rozhodnutí nezbytná k dosažení těchto cílů.

Fond penzijních příjmů (RIF) je investiční produkt zaměřený na výplatu stanoveného výnosu pro ty, kteří hledají důchodový příjem.

Rizikový profil je hodnocení ochoty a schopnosti jednotlivce nebo organizace podstoupit rizika. Může také odkazovat na hrozby, kterým je organizace vystavena.

Převrácení může vyžadovat několik akcí, nejoblíbenější je převod podílu jednoho penzijního plánu na jiný bez vytvoření zdanitelné události.

Možnost Roth, dostupná v některých penzijních plánech společnosti 401 (k), umožňuje zaměstnanci přispívat na účet dolary po zdanění.

Registrovaný penzijní spořicí plán (RRSP) je penzijní spořicí a investiční nástroj pro zaměstnance a osoby samostatně výdělečně činné v Kanadě. Peníze před zdaněním jsou umístěny do RRSP a rostou bez daně až do výběru, kdy jsou zdaněny mezní sazbou.

Registrovaný příspěvek do penzijního spoření je aktiva investovaná do RRSP v Kanadě.

Odpočet registrovaného penzijního spoření je maximální odpočitatelná částka, kterou může kanadský daňový poplatník investovat do způsobilého plánu.

Registrovaný penzijní plán je forma důvěry, která poskytuje penzijní dávky zaměstnanci společnosti při odchodu do důchodu.

Limit odpočtu registrovaného penzijního spoření je maximální částka, kterou Kanada umožňuje daňovým poplatníkům odpočíst ze svých příjmů při výpočtu daňové povinnosti.

Pravidlo 72 (t), vydané Interní daňovou službou, umožňuje beztrestné výběry z účtu IRA a dalších specifických účtů zvýhodněných daní.

Metoda bezpečné sazby výběru (SWR) je metoda, kterou důchodci používají k určení, kolik mohou každý rok vybrat ze svých účtů, aniž by jim došly peníze.

Příspěvek na snížení mezd je příspěvek do penzijního spořicího plánu, který je obecně procentem z odměny zaměstnance.

Zjednodušený penzijní plán pro snížení platu - SARSEP byl důchodový plán před zdaněním pro zaměstnance malých společností, který byl po roce 1996 ukončen.

Míra úspor je procento peněz odebraných z osobních příjmů a uložených.

Samořízený RRSP je typ RRSP (Registrovaný penzijní spořicí plán), který dává majiteli větší kontrolu a flexibilitu při správě účtu.

Samoinvestovaný osobní důchod je penzijní spořicí účet dostupný ve Velké Británii, který účastníkům nabízí flexibilitu při přidělování aktiv.

Zjednodušený zaměstnanecký důchod je důchodový plán, který si může vytvořit zaměstnavatel nebo samostatně výdělečně činná osoba.

Riziko posloupnosti je nebezpečí, že načasování výběrů z penzijního účtu poškodí celkovou návratnost investora.

Plán zásadně stejných pravidelných plateb umožňuje jednotlivcům s kvalifikovanými penzijními plány vybírat prostředky do věku 59 1/2 bez sankcí.

Doplňkový penzijní plán exekutivy je formou plánu odložené kompenzace, který se používá k odměňování a udržení klíčových vedoucích pracovníků.

Úsporný motivační plán zápasů pro zaměstnance malých zaměstnavatelů (JEDNODUCHÝ) je typem penzijního účtu s odloženým zdaněním podporovaného zaměstnavatelem.

Jednorázová výplata v důchodu znamená, že platby za zbytek života obdrží pouze zaměstnanec.

Kvalifikované ošetřovatelské zařízení je ústavní zdravotnické rehabilitační středisko, které má nepřetržitě obsazené školené profesionály.

Sociální zabezpečení je federálně provozovaný pojišťovací program, který poskytuje výhody mnoha americkým důchodcům, jejich pozůstalým a pracovníkům, kteří se stali zdravotně postiženými.

Dávky sociálního zabezpečení jsou platby vyplácené kvalifikovaným důchodcům a zdravotně postiženým osobám a jejich manželům / manželkám, dětem a pozůstalým.

Zákon o sociálním zabezpečení, zákon přijatý v roce 1935, vytvořil systém převodních plateb, ve kterém mladší pracující lidé podporují starší a důchodce.

Trustový fond sociálního zabezpečení odkazuje na dva účty, které vláda USA používá ke správě nadbytečných příspěvků do systému sociálního zabezpečení.